{"id":5610,"date":"2007-02-16T05:00:00","date_gmt":"2007-02-16T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=propuesta-de-regulacion-de-apuestas-en-internet-exigira-nuevas-diligencias-debidas"},"modified":"2007-02-16T05:00:00","modified_gmt":"2007-02-16T05:00:00","slug":"propuesta-de-regulacion-de-apuestas-en-internet-exigira-nuevas-diligencias-debidas","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=propuesta-de-regulacion-de-apuestas-en-internet-exigira-nuevas-diligencias-debidas","title":{"rendered":"Propuesta de regulaci\u00f3n de apuestas en Internet exigir\u00e1 nuevas diligencias debidas"},"content":{"rendered":"<p>Por <a href=\"mailto:editor@lavadiodinero.com\">Matt Squire.<\/a><\/p>\n<p>La propuesta de regulaci\u00f3n bancaria federal dirigida a los juegos de apuestas en l\u00ednea obligar\u00e1n a las instituciones financieras a renovar sus procedimientos de diligencia debida, seg\u00fan algunos consultores antilavado de dinero. <\/p>\n<p>Las reglas propuestas, publicadas por la Junta de la Reserva Federal y el Departamento del Tesoro de Estados Unidos en octubre, obligar\u00eda a las instituciones financieras a impedir la realizaci\u00f3n de pagos de operaciones de juegos de apuestas en Internet ilegales, en los t\u00e9rminos de la definici\u00f3n dada por la Ley de Control de Juegos de Apuestas Ilegales en Internet (UIGEA, por sus siglas en ingl\u00e9s). La ley fue promulgada en octubre de 2006 y ha sobrevivido a varias propuestas de cambio por parte de legisladores y la industria financiera. <\/p>\n<p>Seg\u00fan las regulaciones, las instituciones financieras deber\u00e1n elaborar procedimientos de diligencia debida y otros procedimientos preventivos que impedir\u00e1n los pagos vinculados a juegos de apuestas en la forma de cheques, transferencias, remesas y tarjetas de cr\u00e9dito. <\/p>\n<p>Los bancos primero deber\u00edan actualizar sus acuerdos de apertura de cuentas para requerir que los titulares de cuentas no realicen transacciones prohibidas por la ley, seg\u00fan indic\u00f3 Dan Gill, director gerencial de la consultora Daylight Forensic &amp; Advisory, de Nueva York.<\/p>\n<p>Los acuerdos con los clientes tambi\u00e9n deber\u00edan ser actualizados de manera que incluyan una \u201credacci\u00f3n severa\u201d con relaci\u00f3n a las posibles sanciones contra el cliente si se realizan transacciones de juegos de apuestas en l\u00ednea a trav\u00e9s de la cuenta, precis\u00f3 Gill, quien tambi\u00e9n fue agente especial de la unidad de decomisos de activos de la oficina de Nueva York del FBI. <\/p>\n<p>Adem\u00e1s, las instituciones financieras deber\u00edan implementar programas sobre conozca su cliente rigurosos para las relaciones de banca corresponsal para protegerse frente a la posibilidad de verse involucrados con pagos de juegos de apuestas en l\u00ednea offshore, se\u00f1al\u00f3 Carol Van Cleef, socia de la firma de abogados Bryan Cave en Washington D.C.<\/p>\n<p>\u201cSolo estamos obligados por ley a realizar una diligencia debida reforzada en el contexto de las cuentas corresponsales de los bancos extranjeros y de banca privada\u201d, precis\u00f3 Van Cleef, en una entrevista. Pero con los requisitos de las regulaciones propuestas destinados a asegurar que los clientes no est\u00e9n realizando o recibiendo transacciones restringidas relacionadas con apuestas en Internet ilegales, \u201cahora estamos agregando un tercer elemento a la lista de \u00e1reas donde va a ser esencial una diligencia debida reforzada\u201d. <\/p>\n<p>Y si bien los bancos deber\u00e1n rastrear los pagos realizados a compa\u00f1\u00edas de juegos de apuestas en l\u00ednea offshore de sus clientes, los c\u00f3digos utilizados con ciertos sistemas de pagos no ser\u00e1n suficientes para detectar esas transacciones, dijo Gill. <\/p>\n<p>Los bancos tambi\u00e9n deber\u00edan revisar sus procesos de clasificaci\u00f3n de los clientes comerciales para asegurarse que tienen la informaci\u00f3n acerca de si esos clientes est\u00e1n procesando pagos de tarjetas de d\u00e9bito y cr\u00e9dito a empresas de juegos de apuestas, indic\u00f3 Marie Kerr presidenta de Shamrock AML, consultora de An\u00e1polis, estado de Maryland.<\/p>\n<p>\u201cHabr\u00eda que saber de qui\u00e9nes se reciben las transacciones de tarjetas de cr\u00e9dito y d\u00e9bito\u201d, indic\u00f3 Kerr. <\/p>\n<p>Una vez que los clientes han sido identificados, el banco deber\u00eda tener m\u00e1s informaci\u00f3n para conocer qu\u00e9 porcentaje de estas transacciones son rutinarias desde el punto de vista del monitoreo, como los dep\u00f3sitos de seguridad social, expres\u00f3 Kerr.<\/p>\n<p>\u201cLo que se busca es en su mayor\u00eda las transacciones de d\u00e9bito, que son las m\u00e1s importantes para los individuos que apuestan en l\u00ednea, y luego hay que analizarlas y clasificarlas\u201d, explic\u00f3 Kerr. <\/p>\n<p>Lo que es m\u00e1s importante, sin embargo, es que los bancos deber\u00e1n protegerse de realizar servicios bancarios a operaciones de juego efectivas, advirti\u00f3 Teresa Pesce, jefa del servicio Forense ALD de KPMG. <\/p>\n<p>Los reguladores federales restaron importancia a la creaci\u00f3n de una lista de compa\u00f1\u00edas que participan en operaciones de juegos de apuestas en Internet ilegales, indicado que en las regulaciones propuestas eso \u201crequerir\u00eda una importante investigaci\u00f3n y an\u00e1lisis legal\u201d. <\/p>\n<p>Ante la ausencia de una lista gubernamental de compa\u00f1\u00edas incluidas en esa lista negra con la que puedan trabajar, los bancos podr\u00edan querer realizar sus propias investigaciones y crear su propia lista para que funcionara como un filtro para los clientes nuevos y los ya existentes, dijo Pesce.<\/p>\n<p>\u201cClaramente ser\u00eda de ayuda para las instituciones si existiera una lista elaborada a nivel gubernamental que no fuera responsabilidad de la industria\u201d, se\u00f1al\u00f3 Pesce. Si bien las regulaciones propuestas no obligan a la industria a crear su propia lista de compa\u00f1\u00edas restringidas, \u201ces un mecanismo que los bancos pueden utilizar para monitorear las transacciones\u201d, se\u00f1al\u00f3 Pesce, \u201cpero tambi\u00e9n tiene su carga\u201d.\u00a0 <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Matt Squire. 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