El crecimiento experimentado en el sector de las empresas aseguradoras y los retrasos en la aprobaci\u00f3n de una reforma legislativa en el sector, impulsaron a la Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panam\u00e1 a emitir una resoluci\u00f3n para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.<\/P>
Aunque la Resoluci\u00f3n N\u00ba 8 fue emitida el 29 de octubre de 2008, fue a finales de enero del presente a\u00f1o que se public\u00f3 en la Gaceta Oficial No26206. Con esta medida, el ente regulador impone medidas de cumplimiento ALD al sector de las aseguradoras que experiment\u00f3 un crecimiento del 27% durante el a\u00f1o 2008, llegando a movilizar m\u00e1s de US$773 millones en p\u00f3lizas.<\/P>
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Esta norma va dirigida a las compa\u00f1\u00edas aseguradoras, las empresas reaseguradoras, los corredores, administradores y todas las personas naturales o jur\u00eddicas relacionadas al sector, quienes \u2013seg\u00fan el Art\u00edculo 3- deber\u00e1n cumplir las siguientes obligaciones ALD\/CFT: <\/P>
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-Pol\u00edticas de identificaci\u00f3n del cliente
-Pol\u00edticas de conocimiento del cliente
-Pol\u00edticas de conocimiento de su empleado
-Pol\u00edticas de reserva y confindencialidad
-Sistemas automatizados
-Pol\u00edticas de capacitaci\u00f3n<\/P>
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Adicionalmente la norma establece la obligaci\u00f3n de revisar y actualizar los programas ALD, as\u00ed como desarrollar un programa de capacitaci\u00f3n anual. La regulaci\u00f3n tambi\u00e9n obliga a que se determine el origen de los fondos y se reporten operaciones que superen los US$10.000. Los sujetos obligados podr\u00e1n usar la resoluci\u00f3n como una gu\u00eda para definir las funciones de los oficiales de cumplimiento, y para definir las pol\u00edticas de conozca a su cliente y conozca a su empleado.<\/P>
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Seg\u00fan rese\u00f1aron algunos medios paname\u00f1os, el presidente de la Asociaci\u00f3n Paname\u00f1a de Aseguradoras, Mauricio de la Guardia, explic\u00f3 que la presente resoluci\u00f3n busca rescatar algunos aspectos \u201cpendientes\u201d, contenidos en el anteproyecto de ley que busca reformar la Ley de Seguros, el cual a\u00fan no ha sido aprobado por el congreso paname\u00f1o. \u201cPanam\u00e1 se ha quedado atr\u00e1s en materia legislativa, y eso se evidencia en el manejo del m\u00e9todo contable, que no exige la aplicaci\u00f3n de las Normas Contables de Informaci\u00f3n Internacional Financiera (NIIF)\u201d, agreg\u00f3.<\/P>
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Por su parte, el superintendente de seguros y reaseguros, Ricardo Garc\u00eda, sostuvo que se tratar\u00e1 de presentar el anteproyecto de ley para regular el sector de los seguros a la Asamblea Nacional de Diputados en marzo, cuando los legisladores reanudar\u00e1n sus funciones regulares.<\/P>
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Las empresas aseguradoras tendr\u00e1n hasta el mes de julio pr\u00f3ximo para implementar las nuevas obligaciones de cumplimiento ALD\/CFT definidas en la resoluci\u00f3n.<\/P>
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