{"id":5620,"date":"2007-08-22T04:00:00","date_gmt":"2007-08-22T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior"},"modified":"2007-08-22T04:00:00","modified_gmt":"2007-08-22T04:00:00","slug":"podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior","title":{"rendered":"\u00bfPodr\u00e1 Estados Unidos aplicar controles antilavado a los NSMs del exterior?"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe.<\/a><\/p>\n

Una propuesta del Departamento del Tesoro de los EE.UU. que podr\u00eda aplicar las regulaciones antilavado de dinero estadounidenses a cientos de miles de negocios de servicios monetarios extranjeros ser\u00eda virtualmente \u201cinaplicable\u201d, seg\u00fan algunos profesionales de cumplimiento consultados.<\/p>\n

La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) public\u00f3 la regulaci\u00f3n propuesta el 12 de mayo y solicit\u00f3 a la comunidad financiera que presentara comentarios sobre la forma en que la agencia podr\u00eda incluir de una mejor forma a las casas de cambio de divisas y a las remesadoras de dinero extranjeras bajo el alcance de la Ley de Secreto Bancario. La propuesta de 14 p\u00e1ginas tambi\u00e9n puede ampliar las obligaciones de cumplimiento para los pagadores de cheques y las tarjetas de valor acumulado.<\/p>\n

FinCEN dijo que public\u00f3 el plan, que no especifica c\u00f3mo ser\u00edan regulados los negocios de servicios monetarios (NSMs) extranjeros, en un esfuerzo por limitar los casos en que los negocios en l\u00ednea y sus contrapartes que conforman compa\u00f1\u00edas de existencia efectiva podr\u00edan eludir los requisitos antilavado de dinero (ALD).<\/p>\n

Pero la ampliaci\u00f3n de las reglas ALD a los NSMs fuera de los Estados Unidos ser\u00eda \u201cinaplicable\u201d, porque el Servicio de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en ingl\u00e9s) no tiene la jurisdicci\u00f3n para examinar a esas compa\u00f1\u00edas, seg\u00fan Michael McDonald, ex agente especial del IRS y titular de una consultora ALD de Miami, estado de la Florida.<\/p>\n

\u201c\u00bfC\u00f3mo va el IRS a revisar a una empresa extranjera de cambio de divisas en los Emiratos \u00c1rabes Unidos?\u201d se pregunt\u00f3 el experto, agregando que FinCEN no tendr\u00eda la autoridad para aplicar multas en los casos en que fuera evidente una violaci\u00f3n de cumplimiento. \u201cEsto es muy importante\u201d.<\/p>\n

FinCEN expres\u00f3 en la propuesta que las reglas se aplicar\u00edan a los NSMs con casa matriz en el exterior, pero con una \u201cpresencia en los EE.UU. a trav\u00e9s de Internet u otro mecanismo similar, o por medio de una cuenta con una instituci\u00f3n financiera estadounidense\u201d que transmita dinero a clientes y receptores estadounidenses.<\/p>\n

Las regulaciones finales podr\u00edan llegar a aplicarse a m\u00e1s de un mill\u00f3n de negocios extranjeros, seg\u00fan un profesional de NSM de Washington, D.C. que pidi\u00f3 no ser identificado. El nuevo plan representa un cambio de postura de la agencia, que en marzo de 2004 hab\u00eda dicho que los NSMs que simplemente ten\u00eda cuentas bancarias en los Estados Unidos podr\u00edan estar exentos de los requisitos ALD, expres\u00f3 el profesional.<\/p>\n

La inclusi\u00f3n de los NSMs extranjeros en l\u00ednea con las regulaciones estadounidenses, incluidas las obligaciones relacionadas con el reporte de operaciones sospechosas, ser\u00eda muy dif\u00edcil en aquellos casos en que el negocio extranjero opera solamente en l\u00ednea o tiene una cuenta en un banco de los EE.UU., dijo McDonald.<\/p>\n

Nueva carga para los bancos<\/strong><\/p>\n

A juicio de McDonald esta regulaci\u00f3n cargar\u00e1 de responsabilidades a los oficiales de cumplimiento bancario: \u201cEn \u00faltima instancia los reguladores federales esperan que el personal de cumplimiento de las instituciones financieras estadounidenses hagan la tarea m\u00e1s pesada por ellos, incluida la realizaci\u00f3n de auditor\u00edas y el escrutinio de los esfuerzos de cumplimiento de los clientes que son NSMs extranjeros\u201d.<\/p>\n

Si bien algunas instituciones financieras han expresado preocupaci\u00f3n porque FinCEN ampl\u00ede sus regulaciones a las compa\u00f1\u00edas extranjeras, la industria de los NSMs preferir\u00eda que la oficina delegara la responsabilidad a los bancos estadounidenses, seg\u00fan David Landsman, director ejecutivo de la Asociaci\u00f3n Nacional de Remesadoras de Dinero, con sede en Washington, D.C.<\/p>\n

La \u201cmanera adecuada de regular esa clase de cuentas es a trav\u00e9s de requisitos de diligencia debida reforzada o intensificada en el banco estadounidense donde est\u00e1 la cuenta\u201d, indic\u00f3. <\/p>\n

De acuerdo con la Ley USA Patriot, los bancos que act\u00faan en los Estados Unidos tienen que vetar las pol\u00edticas ALD de sus clientes NSMs locales y extranjeros, incluidos aquellos aspectos vinculados a si los negocios presentan reportes de operaciones sospechosas (ROSs) y si tienen programas Conozca Su Cliente.<\/p>\n

Si los examinadores federales requieren que las instituciones financieras estadounidenses analicen m\u00e1s detenidamente con investigaciones m\u00e1s extensas y m\u00e1s costosas, \u201cpodr\u00eda generar que los bancos dijeran que esas relaciones ya no valen la pena\u201d, alert\u00f3 un oficial de cumplimiento de un banco de Nueva Jersey que pidi\u00f3 no ser identificado. \u201cLos bancos ya est\u00e1n dejando de tener cuentas de N\u00fams., porque el mayor escrutinio que requieren no vale el costo que representa\u201d.<\/p>\n

En la propuesta, FinCEN pidi\u00f3 respuestas sobre c\u00f3mo podr\u00eda aplicar multas contra las compa\u00f1\u00edas extranjeras y obligarlas a presentar ROSs. La agencia tambi\u00e9n pidi\u00f3 consejos sobre la aplicaci\u00f3n de las disposiciones sobre \u201cpuerto seguro\u201d para las instituciones que dan a conocer informaci\u00f3n sensible. <\/p>\n

La propuesta tambi\u00e9n puede poner a prueba los l\u00edmites del alcance extraterritorial de los Estados Unidos cuando se trata de la Ley de Secreto Bancario, seg\u00fan Juan Llanos, jefe de cumplimiento del NSM Unidos Financial de Nueva York, quien dijo que considera que las reglas ser\u00edan \u201cvirtualmente imposibles\u201d de aplicar: \u201cSe est\u00e1 aplicando una ley estadounidense en un pa\u00eds extranjero. No creo que a esos pa\u00edses les va a gustar eso\u201d. <\/p>\n

A pesar de la opini\u00f3n de FinCEN de que los NSMs est\u00e1n dentro de la jurisdicci\u00f3n de los EE.UU., los esfuerzos de la agencia pueden resultar similares a los intentos hasta ahora infructuosos del Departamento de Justicia de los EE.UU. de hacer que Lloyds TSB, de Londres y el Bank of Cyprus lleguen a un acuerdo por el supuesto cargo de lavado de dinero cometido por un cliente chipriota buscado en los Estados Unidos, dijo Llanos.<\/p>\n

En abril, un juez federal en Nueva York rechaz\u00f3 la demanda del departamento por US$300 millones contra los bancos, diciendo que los fiscales no ten\u00edan \u201cjurisdicci\u00f3n\u201d sobre las transferencias cablegr\u00e1ficas supuestamente criminales realizadas fuera de los Estados Unidos. <\/p>\n

Para evitar m\u00e1s medidas de control gravosas, el Departamento del Tesoro puede solicitar que el IRS realice \u201cauditor\u00edas fuera de las oficinas\u201d, solicit\u00e1ndole a los NSMs extranjeros que informen todos los detalles de cumplimiento a los agentes estadounidenses que visiten las sucursales de las compa\u00f1\u00edas, dijo Rodger Zepka, presidente del NSM Pronto Envios, de Nueva York. <\/p>\n

Si FinCEN y el IRS pudieran superar los obst\u00e1culos de cumplimiento, y hacer que las compa\u00f1\u00edas extranjeras cumplieran las regulaciones estadounidenses, ayudar\u00eda a crear un \u201ccampo de juego de m\u00e1s nivel\u201d, se\u00f1al\u00f3, agregando que la intenci\u00f3n de la propuesta es buena a\u00fan cuando sea dif\u00edcil implementarla. <\/p>\n

FinCEN dijo en el plan que estaba analizando requerir que los pagadores de cheques presenten ROSs y ampliar su aplicaci\u00f3n de los requisitos ALD a todas las compa\u00f1\u00edas vinculadas con las tarjetas de valor acumulado. <\/p>\n

La agencia tambi\u00e9n puede llegar a cambiar las reglas de la industria sobre cu\u00e1ndo deber\u00eda inscribirse como NSM un negocio de pago de cheques. Seg\u00fan las regulaciones vigentes, una compa\u00f1\u00eda puede pagar cheques de menos de US$1.000 sin inscribirse ante FinCEN, pero la nueva propuesta recomienda bajar ese m\u00ednimo a US$500. El cambio podr\u00eda hacer que muchos negocios, incluidos los almacenes, dejen de pagar cheques o readapten sus negocios, indic\u00f3 Llanos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Por Brian Monroe. Una propuesta del Departamento del Tesoro de los EE.UU. que podr\u00eda aplicar las regulaciones antilavado de dinero […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5620","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n\u00bfPodr\u00e1 Estados Unidos aplicar controles antilavado a los NSMs del exterior? | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"\u00bfPodr\u00e1 Estados Unidos aplicar controles antilavado a los NSMs del exterior? | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"6 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior\",\"name\":\"\u00bfPodr\u00e1 Estados Unidos aplicar controles antilavado a los NSMs del exterior? | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2007-08-22T04:00:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"\u00bfPodr\u00e1 Estados Unidos aplicar controles antilavado a los NSMs del exterior?\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"\u00bfPodr\u00e1 Estados Unidos aplicar controles antilavado a los NSMs del exterior? | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"\u00bfPodr\u00e1 Estados Unidos aplicar controles antilavado a los NSMs del exterior? | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"6 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior","name":"\u00bfPodr\u00e1 Estados Unidos aplicar controles antilavado a los NSMs del exterior? | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2007-08-22T04:00:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=podra-estados-unidos-aplicar-controles-antilavado-a-los-nsms-del-exterior#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"\u00bfPodr\u00e1 Estados Unidos aplicar controles antilavado a los NSMs del exterior?"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/5620","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=5620"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=5620"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=5620"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=5620"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}