{"id":5622,"date":"2011-02-23T00:00:00","date_gmt":"2011-02-23T00:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=abogados-panamenos-obligados-a-implementar-nuevos-registros-sobre-identidad-de-sus-clientes"},"modified":"2011-02-23T00:00:00","modified_gmt":"2011-02-23T00:00:00","slug":"abogados-panamenos-obligados-a-implementar-nuevos-registros-sobre-identidad-de-sus-clientes","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=abogados-panamenos-obligados-a-implementar-nuevos-registros-sobre-identidad-de-sus-clientes","title":{"rendered":"Abogados paname\u00f1os obligados a implementar nuevos registros sobre identidad de sus clientes"},"content":{"rendered":"

Una nueva regulaci\u00f3n en Panam\u00e1, conocida como Ley No. 2<\/a>, obliga a los abogados o bufetes, que act\u00faen como agentes residentes, a cumplir medidas para conocer a sus clientes, lo cual se convierte en un nuevo frente del gobierno de la naci\u00f3n centroamericana para contrarrestar el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.<\/span><\/span><\/p>\n

Los profesionales del derecho deber\u00e1n ahora llevar registros detallados para cumplir el objetivo medular de este instrumento jur\u00eddico, aprobado el 1 de febrero de 2011: identificar a los clientes y los prop\u00f3sitos reales de la creaci\u00f3n de las entidades jur\u00eddicas.<\/span><\/span><\/p>\n

Esta legislaci\u00f3n surge en momentos en que Panam\u00e1 adelanta un intenso programa de acuerdos bilaterales que lo ha llevado a la firma de 13 convenios con distintas jurisdicciones del mundo durante los \u00faltimos meses. Todo esto con miras a mejorar las valoraciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI).<\/span><\/span><\/p>\n

Panam\u00e1 ya contaba con cierta regulaci\u00f3n sobre los profesionales del derecho mediante el Decreto Ejecutivo 468 de 1994 (Gaceta Oficial No. 22,630), el cual estableci\u00f3 las primeras obligaciones a los agentes residentes sobre el proceso de conozca a su cliente.<\/span><\/span><\/p>\n

El incumplimiento de estas nuevas obligaciones impone a los abogados una serie de sanciones como amonestaciones, multas y suspensiones temporales de sus capacidades para ejercer.<\/span><\/span><\/p>\n

 <\/span> <\/span>Panam\u00e1 es el segundo pa\u00eds del mundo con m\u00e1s compa\u00f1\u00edas offshore<\/em>, las cuales han estado en el ojo de la pol\u00e9mica por muchos a\u00f1os, porque se consideran muy vulnerables al lavado de dinero, por sus caracter\u00edsticas de confidencialidad y secretismo.<\/span><\/span><\/p>\n

La clave, identificar al cliente<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

La ley detalla las medidas que deben adoptarse para verificar la identidad de clientes con base en documentos, datos e informaci\u00f3n de fuentes confiables, en circunstancias espec\u00edficas:<\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>Cuando se inicie la relaci\u00f3n de servicios profesionales.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>Cuando el cliente ha transferido sus intereses sobre la entidad jur\u00eddica. <\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>Cuando el cliente act\u00fae en nombre de un tercero.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>Cuando los certificados de acciones que representan el t\u00edtulo de propiedad sobre la entidad jur\u00eddica, est\u00e9n emitidos al portador.<\/span><\/span><\/p>\n

El agente residente deber\u00e1 abrir expedientes detallados de informaci\u00f3n de sus clientes o terceros en cuyo nombre act\u00fae el contratante de los servicios,  <\/span>tanto de personas naturales o jur\u00eddicas.<\/span><\/span><\/p>\n

Si la persona jur\u00eddica es un banco, una firma de abogados, compa\u00f1\u00edas fiduciarias, aseguradoras, casas de valores y contadores p\u00fablicos autorizados, el abogado o el bufete no deber\u00e1 exigir informaci\u00f3n del tercero en nombre del cual act\u00faa el cliente.<\/span><\/span><\/p>\n

En dichos casos, se trata de organismos profesionales que deben adoptar medidas para la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, sin embargo el agente residente deber\u00e1 mantener un expediente de informaci\u00f3n detallada que compruebe la actividad para la cual se usar\u00e1 la entidad jur\u00eddica.<\/span><\/span><\/p>\n

El secreto y la responsabilidad profesional<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

La ley 2 deja muy claro en su cuerpo normativo, que el \u201csuministro de informaci\u00f3n a petici\u00f3n de la autoridad competente no se considera una violaci\u00f3n al secreto profesional del abogado para con su cliente, ni como falta a la \u00e9tica profesional, por tratarse de un inter\u00e9s superior para la Rep\u00fablica de Panam\u00e1\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

Si las autoridades competentes (Ministerio P\u00fablico, \u00d3rgano Judicial y la Direcci\u00f3n General de ingresos de Ministerio de Econom\u00eda), previo cumplimiento de los requisitos legales, inician procesos de solicitud de informaci\u00f3n, los profesionales del derecho deben saber que:<\/span><\/span><\/p>\n

\u00fc  <\/span><\/span><\/span>Los datos del cliente deber\u00e1n ser archivados por cualquier medio escrito o tecnol\u00f3gico por un periodo no inferior de 5 a\u00f1os.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00fc  <\/span><\/span><\/span>Si se prestan servicios a un cliente y no se puede obtener la informaci\u00f3n exigida en la ley deber\u00e1n abstenerse de ejecutar cualquier transacci\u00f3n.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00fc  <\/span><\/span><\/span>Las autoridades deben indicar las razones por las cuales se solicita la informaci\u00f3n de un cliente.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00fc  <\/span><\/span><\/span>La entrega de los datos del cliente solicitados por una autoridad deben ser entregados en un plazo no mayor de 5 d\u00edas.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00fc  <\/span><\/span><\/span>El abogado no estar\u00e1 obligado a presentar ninguna informaci\u00f3n o documentos exigidos por esta ley sobre el cual tenga un leg\u00edtimo derecho de reserva del secreto profesional.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00fc  <\/span><\/span><\/span>El profesional del derecho por haber prestado sus servicios a un cliente, que es encontrado culpable en la comisi\u00f3n de delitos, no se considerar\u00e1 c\u00f3mplice.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00fc  <\/span><\/span><\/span>La ley ofrece un plazo de 5 a\u00f1os para que los agentes residentes re\u00fanan la informaci\u00f3n de los clientes existentes antes de la entrada en vigencia de estas nuevas obligaciones.<\/span><\/span><\/p>\n

Un gran paso<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

A juicio del consultor en asuntos bancarios y econ\u00f3micos, Ricardo Alba, quien adem\u00e1s es asesor en la Prevenci\u00f3n y Control del Blanqueo de Capitales,  <\/span>la nueva Ley 2 tiene \u201cun alcance vasto y profundo porque previene el uso de los servicios del agente residente en delitos como el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y la evasi\u00f3n tributaria\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

Argumenta el experto, que ahora existir\u00e1 un intercambio m\u00e1s efectivo de informaci\u00f3n, al contar con m\u00e1s precisi\u00f3n sobre los verdaderos propietarios de sociedades an\u00f3nimas y otras entidades como fideicomisos y fundaciones de inter\u00e9s privado.<\/span><\/span><\/p>\n

Por su parte, el abogado David Sucre, asociado de la firma Sucre, Arias y Reyes, considera que este instrumento jur\u00eddico es \u201cun excelente inicio, que con la experiencia, lo vamos a mejorar\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

Sucre cree que Panam\u00e1 dio un gran paso, ya que se est\u00e1 viendo como un excelente lugar para hacer negocios seguros, pero cuestiona que la nueva ley no exige la verificaci\u00f3n de la informaci\u00f3n. \u201cPara ir m\u00e1s all\u00e1, se ha podido exigir que los abogados o firmas de abogados contrataran un oficial de cumplimiento y que se permitiera que se tercerizara esta funci\u00f3n\u201d,<\/em> agreg\u00f3.<\/span><\/span><\/p>\n

Entre otras observaciones pone sobre la mesa el hecho de que las \u201cpenas han podido ser mayores\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

\u00bfMayores costos para los abogados?<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

Apenas se aprob\u00f3 la ley surgieron grandes interrogantes en el gremio de los abogados. La primera inquietud es el eventual impacto en los costos operativos, ya que para  <\/span>los profesionales independientes y las peque\u00f1as firmas podr\u00eda ser complicado asumir los costos de registro y actualizaci\u00f3n de datos.<\/span><\/span><\/p>\n

Alba tiene como visi\u00f3n que es \u201crazonable pensar que estas nuevas medidas de prevenci\u00f3n y control implicar\u00e1n costos mayores para los proveedores de servicios, que no ser\u00e1n f\u00e1cilmente transferibles al usuario, porque hay un alto nivel de competencia de este tipo de servicios en el mercado internacional\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

El consultor pondera positivamente el hecho de que se trata de una v\u00eda para el \u201cadecentamiento<\/em>\u201d de la actividad y de mayores niveles de integridad para pa\u00edses como Panam\u00e1.<\/span><\/span><\/p>\n

\u201cSaldr\u00e1n ganando los pa\u00edses que son beneficiarios del flujo de intercambio de informaci\u00f3n a expensas del costo adicional (\u2026) los pa\u00edses peque\u00f1os y con escasos recursos terminan pagando el costo de la falta de control de la demanda de drogas y la evasi\u00f3n tributaria que los pa\u00edses grandes y ricos no han tenido la capacidad de evitar\u201d, <\/span><\/em>afirm\u00f3 el experto.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

Tambi\u00e9n Sucre considera que las firmas peque\u00f1as y a los abogados independientes les afectar\u00e1 la ley, m\u00e1s a\u00fan si no ten\u00edan pr\u00e1cticas antilavado: \u201cVan a tener mayores gastos y la operaci\u00f3n ser\u00e1 distinta. Les va afectar, creo que para bien\u201d.<\/span><\/span><\/p>\n

Record\u00f3 que las firmas grandes paname\u00f1as ya ten\u00edan este tipo de pr\u00e1cticas antilavado y dijo que la mayor\u00eda  <\/span>cuentan con oficiales de cumplimiento.<\/span><\/span><\/p>\n

Impacto en las sociedades an\u00f3nimas<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

Ya algunas voces han previsto que el mercado de las sociedades an\u00f3nimas se ver\u00e1 notablemente afectado por las nuevas disposiciones antilavado. El jurista David Sucre tiene una perspectiva muy clara al respecto: \u201cpueda que disminuya el negocio de las sociedades an\u00f3nimas, pero pueden estar seguros los abogados que van a tener un cliente que est\u00e1 limpio, que tiene buenas pr\u00e1cticas, que no est\u00e1 utilizando la sociedad, ni al abogado, para cometer un delito\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

La ley es muy espec\u00edfica y exige que se abran expedientes rigurosos de datos de identificaci\u00f3n a los poseedores de certificados de acciones emitidas al portador.<\/span><\/span><\/p>\n

A criterio de Ricardo Alba no hay que \u201cdemonizar<\/em>\u201d este esquema que es un veh\u00edculo leg\u00edtimo para proteger, en determinadas circunstancias, la propiedad de una sociedad an\u00f3nima.<\/span><\/span><\/p>\n

\u201cEl abuso posible de que por falta de identificaci\u00f3n expl\u00edcita de los propietarios se ayude a encubrir acciones delictivas, se limita severamente por medio de los mecanismos establecidos en diferentes pa\u00edses para poder identificar ante las autoridades a los propietarios de tales acciones, sin tener que eliminarlas, tal como lo hace Panam\u00e1 ahora\u201d,<\/span><\/em> concluy\u00f3.<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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