{"id":5626,"date":"2016-06-16T00:12:14","date_gmt":"2016-06-16T00:12:14","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=una-guia-preventiva-sobre-las-peps-para-el-sector-bancario"},"modified":"2016-06-16T00:12:14","modified_gmt":"2016-06-16T00:12:14","slug":"una-guia-preventiva-sobre-las-peps-para-el-sector-bancario","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=una-guia-preventiva-sobre-las-peps-para-el-sector-bancario","title":{"rendered":"Una gu\u00eda preventiva sobre las PEPs para el sector bancario"},"content":{"rendered":"

   \"b2ap3_thumbnail_PEPs_Banco_Mundial-1-1.jpg\"Por: departamento editorial<\/span><\/p>\n

   No han sido pocos los casos que ha registrado el mundo en las \u00faltimas dos d\u00e9cadas, referidos a los abusos de corrupci\u00f3n de \u201cPersonas Expuestas Pol\u00edticamente\u201d (PEPs). Detr\u00e1s de toda una estructura de sobornos, peculado y todo tipo de il\u00edcitos con fondos p\u00fablicos, ha entrado en din\u00e1mica el aprovechamiento de los sistemas financieros para legitimar los bienes robados. <\/p>\n

   Solamente en tratar de inventariar los casos de denuncias y casos procesados formalmente ante la justicia de presidentes y expresidentes en Am\u00e9rica Latina – solo en 2016 – da cuenta que el flagelo de la corrupci\u00f3n no ha tenido tregua. Por el contrario, toma cada vez m\u00e1s fuerza y ello implica un esfuerzo gigantesco para quienes deben poner escudos de protecci\u00f3n para que estos dineros il\u00edcitos no ingresen en sus instituciones.<\/p>\n

   Lavadodinero.com<\/strong> comparte en su secci\u00f3n de Libros y Documentos un riguroso estudio sobre las PEPs, titulado \u201c<\/span>Personas Expuestas Pol\u00edticamente. Medidas preventivas para el sector bancario\u201d<\/em>, una investigaci\u00f3n patrocinada por el Banco Mundial en 2012, pero que mantiene hoy intacta su vigencia.<\/span><\/p>\n

   Lee la investigaci\u00f3n completa en nuestra secci\u00f3n de Libros y Documentos<\/a>
<\/strong><\/p>\n

   En este instante se constituye como una interesante herramienta de consulta para oficiales de cumplimiento de entidades financieras de la regi\u00f3n, quienes mantienen el reto cotidiano de actuar en jurisdicciones marcadas por grandes niveles de corrupci\u00f3n gubernamental.<\/p>\n

  En este texto se insiste en las formas c\u00f3mo se repite y evoluciona las v\u00edas c\u00f3mo las PEPs corruptas lavan las ganancias il\u00edcitamente obtenidas.<\/p>\n

   Se destaca y citamos: <\/p>\n

   \u201cAl principio, los jefes de estado y funcionarios p\u00fablicos corruptos se bancarizaban con sus propios nombres en jurisdicciones extranjeras o utilizaban los de sus familiares para abrir cuentas bancarias. Las t\u00e9cnicas actuales siguen abusando del sistema bancario, pero tambi\u00e9n incluye: la compra de propiedades; la compra y movimiento al extranjero de metales preciosos, joyas y obras de arte; y el movimiento f\u00edsico transfronterizo de divisas e instrumentos negociables\u201d.<\/em><\/p>\n

   M\u00e1s all\u00e1 de los diagn\u00f3sticos esta investigaci\u00f3n identifica tres acciones claves necesarias para marcar una diferencia genuina en la lucha contra la corrupci\u00f3n. Citamos:<\/p>\n

   1. Movilizaci\u00f3n y voluntad pol\u00edtica fuerte y sostenida.<\/strong> Se requiere voluntad pol\u00edtica para cambiar leyes y reglamentaciones, para crear el impulso necesario para <\/span>que las autoridades gubernamentales lo asuman como una prioridad real, para <\/span>asegurar la asignaci\u00f3n de recursos adecuados y para apoyar una ejecuci\u00f3n m\u00e1s <\/span>contundente por las agenciasreguladores. La voluntad pol\u00edtica tambi\u00e9n es importante <\/span>para la implementaci\u00f3n. Cuando falta la voluntad pol\u00edtica, algunos <\/span>bancos no se sentir\u00e1n motivados para comprometerse plentamente a mejorar <\/span>los procedimientos de debida diligencia respecto al cliente con miras a detectar <\/span>fondos que son producto de la corrupci\u00f3n.<\/span><\/p>\n

   2. Aclaraci\u00f3n y articulaci\u00f3n de los requisitos internacionales impuestos a las PEPs. <\/strong>Algunos consideran que las variaciones actuales entre enfoques son utilizadas <\/span>como excusa para no actuar y otros las consideran un verdadero impedimento al <\/span>desarrollo e implementaci\u00f3n de controles efectivos para las PEPs. La articulaci\u00f3n <\/span>podr\u00eda abrir camino para expedir alguna orientaci\u00f3n \u00fatil a nivel internacional o <\/span>nacional. De esa forma, las jurisdicciones y los bancos podrian recibir par\u00e1metros <\/span>m\u00e1s s\u00f3lidos y congruentes para guiar sus operaciones.<\/span><\/p>\n

   3. Balance de las tipolog\u00edas emergentes centrado en la eliminaci\u00f3n de los impedimentos <\/strong>a la identificaci\u00f3n de beneficiarios reales que son PEPs.<\/strong> Los esfuerzos por <\/span>identificar a las PEPs se ven entorpecidos por la mayor utilizaci\u00f3n de estrechos <\/span>colaboradores, entidades legales y otros m\u00e9todos para ocultar la titularidad real <\/span>o control por funcionarios p\u00fablicos de alto nivel.<\/span><\/p>\n

   Esta publicaci\u00f3n fue redactada por Theodore S. Greenberg (Especialista Principal del Sector Financiero, Unidad de Integridad de los Mercados Financieros, Banco Mundial <\/span>y Gerente de Proyecto PEP) y Larissa Gray (Unidad de Integridad de los Mercados <\/span>Financieros, Banco Mundial) con contribuciones de Delphine Schantz (Programa <\/span>mundial contra el lavado de dinero, bienes producto del delito y el financiamiento del <\/span>terrorismo, Unidad de Aplicaci\u00f3n de la Ley, de la lucha contra los grupos delictivos <\/span>organizados y el lavado de dinero, ONUDD), Nina Gidwaney (Unidad de Integridad <\/span>de los Mercados Financieros, Banco Mundial), y Michael Latham y Carolin Gardner <\/span>(Autoridad de Servicios Financieros, Divisi\u00f3n de delitos financieros y de inteligencia).<\/span><\/p>\n

 <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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