Asia es una regi\u00f3n muy diversa con dos de las mayores poblaciones del mundo (China e India), con un ritmo r\u00e1pido de cambio, una enorme variedad de culturas e idiomas. Eso presenta una cantidad de desaf\u00edos interesantes y \u00fanicos. Adem\u00e1s, la falta de infraestructura en algunos mercados convierte al cumplimiento en tiempo y forma en un gran dolor de cabeza, dado que ciertos tipos de transacciones todav\u00eda se realizan en papel.<\/P>
Algunos pa\u00edses est\u00e1n decididos a contar con una legislaci\u00f3n fuerte y procesos adecuados para ser aplicados a las instituciones financieras y no financieras. Esos pa\u00edses se encuentran actualmente revisando y mejorando las leyes y requisitos vigentes. Otras jurisdicciones, sin embargo, son m\u00e1s reticentes en aceptar la necesidad de legislaci\u00f3n y cumplimiento m\u00e1s severos. Por ejemplo, dos de los tres \u2013 hasta ahora eran cinco de seis \u2013 pa\u00edses de la lista de Pa\u00edses y Territorios No Cooperadores del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) est\u00e1n en la regi\u00f3n Asia-Pac\u00edfico: Myanmar (Burma) yNaur\u00fa. <\/P>
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\u00bfC\u00f3mo afectan las pautas culturales las pr\u00e1cticas antilavado?<\/P>
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Culturalmente, en Asia las decisiones se toman a menudo a trav\u00e9s del consenso del grupo, a diferencia del mundo occidental, donde el proceso tiende a ser m\u00e1s individualista. Esto, combinado con una desconfianza hist\u00f3rica hacia los extranjeros, fomenta que los negocios asi\u00e1ticos sean realizados solamente con grupos conocidos \u2013 miembros de la familia, negocios relacionados, etc. <\/P>
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En Corea, por ejemplo, el chaebol es un conglomerado de compa\u00f1\u00edas agrupado sobre una compa\u00f1\u00eda matriz o un banco de propiedad familiar. En tal situaci\u00f3n, las sub-compa\u00f1\u00edas generalmente tienen acciones en cada una de las otras y generalmente son administradas por una familia. En Jap\u00f3n, el establecimiento de una estructura es el keiretsu a determinado plazo. En la mayor parte de Asia se encuentran estructuras similares. <\/P>
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Este tipo de estructuras no solamente genera una falta de transparencia, sino que llevan a las instituciones a tomar decisiones que no est\u00e9n basada en la familia o las prioridades del grupo, m\u00e1s que en pr\u00e1cticas comerciales id\u00f3neas. <\/P>
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Los bancos involucrados o relacionados con esas redes pueden olvidar las mejores pr\u00e1cticas antilavado \u2013 como la identificaci\u00f3n del cliente, el reporte de actividades sospechosas y transacciones en efectivo o el reporte de transacciones de montos elevados. No es poco com\u00fan que esas redes o estructuras est\u00e9n bien conectadas pol\u00edticamente, lo que dificulta de manera extrema la aplicaci\u00f3n regulatoria de sanciones por incumplimiento. <\/P>
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Adem\u00e1s, la responsabilidad hacia la familia es tal vez un concepto m\u00e1s fuerte que en Occidente, y muchos pa\u00edses tienen un gran porcentaje de su poblaci\u00f3n trabajando en el exterior y enviando dinero a sus hogares en el pa\u00eds de origen. A menudo estos trabajadores no tienen cuentas bancarias ni pueden pagar los altos aranceles que cobran los bancos, de manera que recurren a canales de env\u00edo alternativos, como el hawala, un sistema basado en la confianza y operado generalmente por grupos de familias. <\/P>
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El entender estas diferencias es crucial para el proceso antilavado en Asia. La regulaci\u00f3n efectiva puede ser lograda no solamente adaptando los requisitos a las diferentes caracter\u00edsticas del mercado de los pa\u00edses. <\/P>
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\u00bfCu\u00e1l es el caso antilavado m\u00e1s importante de la regi\u00f3n? <\/P>
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El caso m\u00e1s importante ocurrido recientemente es la suspensi\u00f3n aplicada por la Agencia de Servicios Financieros de Jap\u00f3n a las operaciones de banca privada del Citibank en ese pa\u00eds, por omitir la identificaci\u00f3n de clientes y el reporte actividad sospechosa a fines del 2004. <\/P>
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Salvo el caso de Jap\u00f3n, la mayor\u00eda de los reguladores en la regi\u00f3n Asia-Pac\u00edfico no han comenzado a imponer sanciones por incumplimiento de las regulaciones antilavado. Se cree que varios est\u00e1n considerando hacerlo en el futuro, aunque todav\u00eda tienen que anunciar sus intenciones de manera formal. <\/P>
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\u00bfCu\u00e1l es el futuro antilavado en China?<\/P>
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China est\u00e1 realizando un proceso de transici\u00f3n hacia una econom\u00eda de mercado, y su sistema de administraci\u00f3n financiera todav\u00eda est\u00e1 siendo mejorado. Con una poblaci\u00f3n de 1.300 millones de habitantes y alrededor de 55 grupo \u00e9tnicos (la mayor\u00eda con sus idiomas y dialectos propios), China enfrenta desaf\u00edos en la implementaci\u00f3n de controles en todo el pa\u00eds. El gobierno est\u00e1 entusiasmado con asegurar la estabilidad financiera a medida que China \u201cse abre\u201d. Ha tomado importantes medidas para desarrollar un marco regulatorio, ha firmado varias convenciones internacionales y tratados multilaterales con unidades de inteligencia financiera de todo el mundo. China quiere tener un importante papel en el escenario mundial. Al mismo tiempo, sin embargo, debe mantener el ritmo con el grado de progreso de las reformas y desarrollo internos.<\/P>
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Una gran preocupaci\u00f3n para los reguladores es asegurar que el medio regulatorio actual de China pueda soportar un escrutinio global al tiempo que ese pa\u00eds trata de influir para convertirse en miembro del GAFI. Se inform\u00f3 que la calidad y oportunidad de la informaci\u00f3n presentada no alcanzan el est\u00e1ndard requerido, y los reguladores en China est\u00e1n considerando otorgar la autorizaci\u00f3n para realizar presentaciones electr\u00f3nicas.<\/P>
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–Steve Farrer es director de desarrollo de negocios para el departamento antilavado de dinero y fraude del vendedor de software ACI Worldwide (Asia) en Singapur. Previamente trabaj\u00f3 en MasterCard International desarrollando sus funciones de auditor\u00eda antilavado.<\/EM><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Asia es una regi\u00f3n muy diversa con dos de las mayores poblaciones del mundo (China e India), con un ritmo […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5628","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n