sroman@moneylaundering.com<\/A><\/P>Alrededor de 200 compa\u00f1\u00edas de valores obtendr\u00e1n lo que muchos ejectivos de compa\u00f1\u00edas han deseado \u2013 menos revisiones y reguladores superpuestos y menores costos de cumplimiento \u2013 si se concreta el acuerdo de la Asociaci\u00f3n Nacional de Corredores de Valores (por sus siglas en ingl\u00e9s, NASD) y la Bolsa de Valores de Nueva York (por sus siglas en ingl\u00e9s, NYSE).<\/P>
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Muchos corredores\/vendedores reciben con agrado la fusi\u00f3n, y con ella la racionalizaci\u00f3n del cumplimiento antilavado de dinero, despu\u00e9s del anuncio del martes de que las organizaciones firmaron una carta de intenci\u00f3n para crear una organizaci\u00f3n autorregulada (por sus siglas en ingl\u00e9s, SRO), que a\u00fan no tiene nombre. Estas 200 compa\u00f1\u00edas, que son miembros tanto de NYSE como de NASD, esperan ahorrar tiempo y dinero por no tener que lidar m\u00e1s con examinadores m\u00faltiples, ex\u00e1menes y reglas. <\/P>
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Los restantes miembros de NASD tambi\u00e9n ver\u00e1n una diferencia al recibir m\u00e1s atenci\u00f3n de la nueva SRO. Por ejemplo, las regulaciones y los ex\u00e1menes ser\u00e1n m\u00e1s claros y m\u00e1s adecuados para ellos.<\/P>
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\u201cEn raz\u00f3n de que el antilvado de dinero es tan crucial, se ha convertido en un componente central de todos los ex\u00e1menes de la NYSE y NASD de los mismos corredores\u201d, dijo un ejecutivo ALD en una importante compa\u00f1\u00eda de valores que pidi\u00f3 no ser identificado. \u201cPor ello, la consolidaci\u00f3n deber\u00eda reducir la cantidad de pedidos de ex\u00e1menes superpuestos en el \u00e1rea del antilavado de dinero y otras\u201d. <\/P>
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La fusi\u00f3n muestra que los reguladores est\u00e1n tratando de reforzar sus operaciones de manera que los recursos puedan ser usados m\u00e1s eficientemente \u2013 como colocar m\u00e1s examinadores en el campo y tomar medidas muy severas con las firmas que son deficientes en su obligaci\u00f3n de cumplimiento. En algunos casos, las firmas infractoras pueden estar sujetas a m\u00e1s escrutinio que proviene de tener una SRO con tiempo suficiente para realizar las verificaciones correspondientes.<\/P>
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La SRO, que se estima comenzar\u00e1 sus operaciones en el segundo trimestre de 2007, ser\u00e1 responsable por las funciones de revisi\u00f3n, control, arbitraje y mediaci\u00f3n de todos los miembros, as\u00ed tambi\u00e9n como otras responsabilidades que tiene la NASD actualmente \u2013 incluyendo la supervisi\u00f3n ALD. <\/P>
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Desorden regulatorio<\/STRONG><\/P>
\nCari Stinebower, asociada de la firma de abogadosWiley, Rein & Fielding, en Washington, D.C., que se encarga de temas regulatorios y de comercio internacional, calific\u00f3 a la situaci\u00f3n de la industria a \u201cuna gigantesca red de desastres\u201d, con tantas agencias diferentes reclamando jurisdicci\u00f3n sobre los mismos clientes, especialmente cuando se trata de pol\u00edticas ALD. <\/P>
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\u201cLas instituciones financieras no quiere enfrentar un riesgo en su reputaci\u00f3n apareciendo en la tapa del diario por violaciones ALD\u201d, dijo. <\/P>
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Para las compa\u00f1\u00edas de valores, la planeada fusi\u00f3n no se concretar\u00e1 pronto. <\/P>
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\u201cMucha gente se sorprendi\u00f3 con la velocidad con que se hizo este anuncio\u201d, dijo Stephen Shine, vicepresidente senior de Prudential Equity Group. \u201cLos reguladores han hecho un buen trabajo para tratar de armonizar sus reglas\u201d. <\/P>
\n
Vigilancia lenta, costosa<\/STRONG> <\/P>
\nDejando de lado los costos directos, unificar a las agencias eliminar\u00e1 ex\u00e1menes casi duplicados, lo que significa que se ahorrar\u00e1 much\u00edsimo tiempo. Un examen puede tomar tanto como dos semanas, dijo Shine, y eso sin contar la enorme cantidad de tiempo para prepararse o los seguimientos depu\u00e9s de los ex\u00e1menes.<\/P>
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Algunos ex\u00e1menes en grandes compa\u00f1\u00edas pueden tomar semanas. El total de tiempo dedicado al examen puede ser incluso m\u00e1s si es necesario hacer seguimientos o si deben realizarse ex\u00e1menes especializados. <\/P>
\n
Tiempo es dinero.<\/P>
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\u201cLo bancos est\u00e1n gastando mucho dinero para contratar nuevo personal de cumplimiento\u201d, dijo Stinebower. \u201cM\u00e1s all\u00e1 de eso, las operaciones internacionales est\u00e1n cumpliendo voluntariamente con los programas ALD de los EE.UU., algunas veces en conflicto con sus propias leyes\u201d. <\/P>
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Las compa\u00f1\u00edas de valores contactadas por lavadodinero.com dudaron en dar una cifra exacta sobre los ahorros por la repetici\u00f3n ALD, pero Mary Schapiro, Presidenta y Directora Ejecutiva de CEO y NASD, estim\u00f3 que los ahorros de la industria por todas las responsabilidades regulatorias con \u201cdecenas de millones\u201d de d\u00f3lares.<\/P>
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Una vez concretada la fusi\u00f3n, todas las compa\u00f1\u00edas miembros de NASD recibir\u00e1n un descuento de US$35.000 en reconocimiento por los ahorros esperados (una devoluci\u00f3n de sus aportes como socios de la organizaci\u00f3n). Adem\u00e1s, los honorarios de algunas firmas se reducir\u00e1n durante un per\u00edodo de cinco a\u00f1os.<\/P>
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La vida m\u00e1s simple<\/STRONG><\/P>
\nChris Delzio, un corredor de valores con Wellstone Securities en Palm Bay, Florida, equipar\u00f3 algunas de las cargas regulatorias con una pesadilla, como hacerles firmar a los clientes formularios en duplicado. \u00c9l agrego que no son los interminables formularios que atrapan a los lavadores de dinero y los financistas del terrorismo, sino la \u00e9tica del corredor de valores<\/P>
\n
Si una persona se presenta en su puerta y quiere invertir US$3 millones, \u00bfusted llama al banco? \u00bfDebe usted presumir que es culpable?, dijo. \u201cSea grande o peque\u00f1o, usted tiene que usar el sentido com\u00fan\u201d. <\/P>
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Christopher Cox, presidente de la Comisi\u00f3n de Valores e Intercambio de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, SEC), dijo el martes que \u00e9l respalda \u201cfirmemente\u201d la fusi\u00f3n y dijo que terminar\u00e1 con a\u00f1os de duplicaci\u00f3n y conflictos de inter\u00e9s. <\/P>
\n
\u201cEn lugar de tener dos libros de reglas, dos grupos de personal regulatorio separado y dos sistemas de control completamente diferentes, tendremos un esfuerzo coordinado, integrados para mantener a nuestros mercados libres del fraude y de manejos injustos\u201d, dijo Cox.<\/P>
\n
La nueva SRO operar\u00e1 en las afueras de Washington, D.C., New York y 18 distritos y tendr\u00e1 oficinas de resoluci\u00f3n de conflictos en todo el pa\u00eds. La consolidaci\u00f3n tambi\u00e9n estar\u00e1 sujeta al voto de los miembros de la NASD y a la aprobaci\u00f3n de la SEC, que supervisa a los dos cuerpos regulatorios.<\/P>
\n
Control LSB<\/STRONG><\/P>
\nLa multitrillonaria industria de valores en los EE.UU. qued\u00f3 bajo la Ley de Secreto Bancario (LSB) y las regulaciones antilavado de dinero en 2002. La NYSE y la NASD operan por las reglas antilavado de dinero 445 y 3011 respectivamente, que establecen que las compa\u00f1\u00edas deben tener un programa ALD, un oficial de cumplimiento designado, capacitaci\u00f3n constante para los empleados y un programa de auditor\u00eda independiente para verificar la efectividad del programa. Tambi\u00e9n deben reportar actividad sospechosa a la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de los EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN).<\/P>
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Desde entonces, ha trabajado para adaptarse a las nuevas regulaciones, pero muchas compa\u00f1\u00edas han recibido acciones de control por incumplimientos, como la sanci\u00f3n por US $2,8 millones aplicada en diciembre pasado contra la firma de Nueva York Oppenheimer & Co. Fue la primera compa\u00f1\u00eda grande de Wall Street en ser sancionada por FinCEN y NYSE por violaciones a la LSB.<\/P>
\n
En mayo de este a\u00f1o, la NASD expuls\u00f3 de la industria a la firma con sede en Dallas Salomon Grey y en abril a su presidente Kyle Browning Rowe, por haber violado reglas antilavado de dinero. Las violaciones incluyeron capacitaci\u00f3n inadecuada del personal y falta de aprobaci\u00f3n escrita por parte de la gerencia del programa antilavado de dinero de la compa\u00f1\u00eda, entre otras. <\/P>
\n
En otra movida sin precedentes, la SEC a fin de mayo declar\u00f3 al corredor\/vendedor de Los Angeles, Weedon & Co., deficiente en la verificaci\u00f3n y documentaci\u00f3n adecuada de las identidades de sus clientes, un elemento clave bajo las reglas antilavado de dinero. <\/P>
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La SEC, en su primera acci\u00f3n contra una compa\u00f1\u00eda de valores, dijo que Crowell, Weedon, que administra US$7.000 millones en activo a trav\u00e9s de sus nueve oficinas en California, omiti\u00f3 documentar adecuadamente su programa de identificaci\u00f3n de clientes durante varios a\u00f1os mientras ten\u00eda conflictos con un proveerdor por el manejo de la informaci\u00f3n de los clientes. <\/P>
\n
La SEC manej\u00f3 el caso Crowell porque la infracci\u00f3n estaba relacionada con la incorrecta conservaci\u00f3n de registros, m\u00e1s que en el incumplimiento de pol\u00edticas y procedimientos.<\/P>
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En 2005, la NASD expuls\u00f3 a 15 de sus 5.111 compa\u00f1\u00edas miembro y emiti\u00f3 42 acciones de control totalizando US$757.000 por deficiencias en los programas ALD solamente. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Por Selina Rom\u00e1nsroman@moneylaundering.comAlrededor de 200 compa\u00f1\u00edas de valores obtendr\u00e1n lo que muchos ejectivos de compa\u00f1\u00edas han deseado \u2013 menos revisiones […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5631","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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