{"id":5635,"date":"2007-03-31T04:00:00","date_gmt":"2007-03-31T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-senales-de-alerta-basicas-en-el-sector-de-los-seguros"},"modified":"2007-03-31T04:00:00","modified_gmt":"2007-03-31T04:00:00","slug":"10-senales-de-alerta-basicas-en-el-sector-de-los-seguros","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-senales-de-alerta-basicas-en-el-sector-de-los-seguros","title":{"rendered":"10 se\u00f1ales de alerta b\u00e1sicas en el sector de los seguros"},"content":{"rendered":"

Por considerarla un \u00e1rea menos controlada y supervisada que la industria financiera, los lavadores de dinero han enfocado sus esfuerzos hacia el sector de los seguros. La detecci\u00f3n de las operaciones sospechosas comienza con un adecuado conocimiento de las se\u00f1ales de alerta. Presentamos un listado con las 10 \u201cbanderas rojas\u201d m\u00e1s importantes relacionadas a las tres \u00e1reas donde hay m\u00e1s posibilidades de que se presente la actividad sospechosa: formas de pago, p\u00f3liza o contrato con plazos, y partes interesadas. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El personal de cumplimiento debe estar atento a estas situaciones:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

1.- Se solicita una p\u00f3liza \u00fanica, de monto alto, la que ser\u00eda pagada a trav\u00e9s de una instituci\u00f3n financiera extranjera.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

2.- Los due\u00f1os o beneficiarios de la p\u00f3liza:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Son extranjeros<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>No quieren dar a conocer la identidad del beneficiario \u00faltimo<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Son reticentes a dar la informaci\u00f3n solicitada en un formulario u otro documento<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

3.- Las primas fueron pagadas con fondos transferidos cablegr\u00e1ficamente, y el cliente solicit\u00f3 a la instituci\u00f3n la transferencia inmediata de esos fondos a un tercero v\u00eda cheque o transferencia cablegr\u00e1fica. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

4.- El due\u00f1o de la p\u00f3liza o contrato solicita que los fondos sean transferidos a un tercero en un pa\u00eds sancionado por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos (OFAC) o incluido en alguno de los listados de personas designadas por narcotr\u00e1fico o terrorismo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

5.- Los antecedentes comerciales del cliente son difusos, inconsistentes o inexistentes.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

6.- El dinero de una p\u00f3liza o contrato adquirido recientemente fue distribuido:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Como rescate total o parcial <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Como parte de un \u201cper\u00edodo de gracia\u201d<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Como pr\u00e9stamo<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Por medio de un reclamo falso<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

7.- La transacci\u00f3n se presenta con caracter\u00edsticas inusuales para las necesidades y actividades regulares del cliente. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

8.- Se recibe un pedido de transacci\u00f3n, o un pago de un tercero o de alguien cuya identidad no se conoce o cuya relaci\u00f3n con el titular del seguro no est\u00e1 clara. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

9.- La p\u00f3liza o antecedentes del contrato tiene un patr\u00f3n de pr\u00e9stamos numerosos que son pagados inmediatamente. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

10.- El cliente realiza pagos bajo la p\u00f3liza con:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Varios cheques de caja <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Pagos de terceros,<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>\u00d3rdenes de dinero,<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Cheques de terceros de menos de US$ 10.000<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Por considerarla un \u00e1rea menos controlada y supervisada que la industria financiera, los lavadores de dinero han enfocado sus esfuerzos […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5635","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n10 se\u00f1ales de alerta b\u00e1sicas en el sector de los seguros | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" 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