{"id":5651,"date":"2009-08-18T04:00:00","date_gmt":"2009-08-18T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ley-de-blanqueo-y-repatriacion-de-argentina-genera-riesgos-para-los-bancos"},"modified":"2009-08-18T04:00:00","modified_gmt":"2009-08-18T04:00:00","slug":"ley-de-blanqueo-y-repatriacion-de-argentina-genera-riesgos-para-los-bancos","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ley-de-blanqueo-y-repatriacion-de-argentina-genera-riesgos-para-los-bancos","title":{"rendered":"Ley de blanqueo y repatriaci\u00f3n de Argentina genera riesgos para los bancos"},"content":{"rendered":"

Por Brian Orsak y Matt Squire.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La promulgaci\u00f3n de la ley de blanqueo y repatriaci\u00f3n de capitales, que tiene como objeto tentar a los argentinos para que utilicen los bancos locales en vez de jurisdicciones “offshore<\/i>“, facilitar\u00e1 a los delincuentes el lavar dinero sin ser detectados, dijeron algunos consultores. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La medida, que forma parte de un plan general para revitalizar la da\u00f1ada econom\u00eda de Argentina, eliminar\u00eda durante seis meses el impuesto a las ganancias del 35% sobre los fondos repatriados no declarados. El Senado de Argentina aprob\u00f3 el proyecto en diciembre y la presidenta Cristina Fern\u00e1ndez lo promulg\u00f3 posteriormente.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La medida har\u00e1 que las instituciones financieras argentinas acepten posiblemente cientos de millones de d\u00f3lares de cuentas offshore realizando escasas verificaciones respecto al origen de los fondos, dijo Kenneth Rijock, consultor en delitos financieros de World Check, en Londres.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201dEs una oportunidad de oro para [los criminales] quienes est\u00e1n ya familiarizados con el pa\u00eds\u201d<\/span><\/i>, dio Rijock. \u201cClaramente no fue una medida muy analizada<\/i>\u201d. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los analistas financieros han estimado que el programa probablemente atraiga a un 5% de los aproximadamente US$150.000 millones en fondos argentinos depositados en el exterior, seg\u00fan un informe de Associated Press publicado el 18 de diciembre. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los traficantes de drogas colombianos y otros criminales podr\u00edan sobornar\u00a0 <\/span>a \u201chombres que act\u00faen como frente o pantalla\u201d<\/i> para disfrazar el dinero sucio y hacerlo aparecer como fondos leg\u00edtimos \u201coffshore\u201d, advirti\u00f3 Rijock, quien antes de ser asesor cumpli\u00f3 condena por lavado de dinero. \u201cSi se encuentra a un hombre que act\u00fae como pantalla o frente o como nominado y coloque el dinero en Argentina, inmediatamente \u00e9ste quedar\u00e1 limpio y podr\u00e1 ser extra\u00eddo y quedar\u00e1 registrado. Sobrevivir\u00e1 a cualquier amnist\u00eda del gobierno<\/i>\u201d. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Las organizaciones criminales tambi\u00e9n podr\u00e1n considerar al programa como una oportunidad para lavar dinero a trav\u00e9s de propiedades inmuebles y t\u00edtulos de deuda, agreg\u00f3 el especialista ALD. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El programa de blanqueo y amnist\u00eda impositiva probablemente termine en que las instituciones financieras vuelvan a analizar sus perfiles de riesgo en Argentina, dijo Anna Alanzo, directora de la consultora de cumplimiento regulatorio Daylight Forensic & Advisory, en Nueva York. \u201cDesde la perspectiva de una instituci\u00f3n financiera en los EE.UU. esto es algo que van a tener que tener presente\u201d. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Si bien el lavado posiblemente se incremente en todo el pa\u00eds, los efectos negativos de la medida probablemente se vean aliviados por los esfuerzos gubernamentales recientes para fortalecer los controles antilavado de dinero de Argentina, precis\u00f3 Bruce Zagaris, abogado de la firma de abogados Berliner, Corcoran & Rowe, en Washington, D.C.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Desde marzo de 2006, Argentina ha formado parte de un programa conjunto con Brasil y Paraguay para combatir las actividades para obtener fondos terroristas en la zona de la denominada Triple Frontera, que conecta a los tres pa\u00edses. Ese mismo a\u00f1o, el pa\u00eds cre\u00f3 una unidad de transparencia del comercio con la oficina de Inmigraci\u00f3n y Control de Aduanas de los EE.UU. para monitorear el lavado basado en el comercio internacional. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En un informe de 2008,\u00a0 <\/span>el Departamento de Estado de los EE.UU. dijo que el pa\u00eds tiene una \u201clarga historia de fuga de capitales y evasi\u00f3n fiscal\u201d, pero se\u00f1al\u00f3 que el lavado de dinero en el sistema bancario del pa\u00eds hab\u00eda disminuido desde la crisis econ\u00f3mica de 2001-2002.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Reconociendo el fracaso<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

La promulgaci\u00f3n de la amnist\u00eda impositiva es, en efecto, una admisi\u00f3n por parte del gobierno argentino de que sus esfuerzos para identificar a los miles de millones de d\u00f3lares de fondos \u201coffshore\u201d no declarados ha fracasado, dijo Zagaris.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El gobierno argentino \u201char\u00eda mejor en hacer que vuelva el dinero y que el mismo sea utilizado en el pa\u00eds para que la gente tenga trabajo y otras condiciones buenas, en vez de que siga estando offshore donde no puede encontrarlo y donde no se pagan impuestos, y donde no le da ning\u00fan beneficio al pa\u00eds\u201d<\/i>, dijo Zagaris.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los departamentos de cumplimiento de las instituciones financieras deber\u00edan asegurarse de revisar cualquier regulaci\u00f3n relacionada con el pa\u00eds, ya que los reguladores y las agencies de control legal de los EE.UU. cada vez m\u00e1s han considerado a los bancos responsables por la violaci\u00f3n de pol\u00edticas fiscales de las jurisdicciones extranjeras, indic\u00f3 Zagaris.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201dHasta ahora, los bancos de los EE.UU. no han realizado ninguna diligencia debida reforzada ni le han prestado especial atenci\u00f3n a cualquier actividad irregular de naturaleza fiscal\u201d,<\/span><\/i> se\u00f1al\u00f3 Zagaris, agregando que \u201clos bancos precavidos\u201d querr\u00e1n vetar las transacciones vinculadas con la medida de amnist\u00eda impositiva por violaciones a la ley impositiva argentina. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s de reducir los impuestos sobre los fondos \u201coffshore<\/em>\u201d, la medida fijar\u00eda una moratoria para los impuestos adeudados por las compa\u00f1\u00edas con anterioridad a 2008 y les permitir\u00eda a \u00e9stas incorporar empleados que est\u00e1n en negro dentro del mercado laboral formal sin pagar multas, seg\u00fan varios informes de noticias.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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