Por Brian Monroe.<\/P>
Al menos una docena de bancos estadounidenses e instituciones financieras extranjeras est\u00e1n considerando limitar sus operaciones en Venezuela o dejar el pa\u00eds completamente ante la amenaza de nacionalizaci\u00f3n de la banca y el continuo aumento de las relaciones con Ir\u00e1n, seg\u00fan han expresado expertos antilavado.<\/P>
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Desde el 20 de noviembre del a\u00f1o pasado, las autoridades venezolanas han intervenido m\u00e1s de 10 instituciones financieras por problemas de capitalizaci\u00f3n y por incumplimiento de las regulaciones, arrestando adem\u00e1s a 27 directivos y trabajadores de esas empresas. El pasado 29 de noviembre, el presidente de Venezuela, Hugo Ch\u00e1vez, dijo en la televisi\u00f3n estatal que \u00e9l no tiene problemas nacionalizando m\u00e1s bancos.<\/P>
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Para algunos analistas, las razones por las cuales el gobierno venezolano intervino y nacionaliz\u00f3 varias instituciones financieras no est\u00e1n muy claras. Uno de ellos es Douglas Farah, miembro de la organizaci\u00f3n International Assessment and Strategy Center. <\/P>
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A juicio de Farah, aunque las medidas est\u00e1n basadas en principios macroecon\u00f3micos usados para estabilizar la lenta econom\u00eda venezolana, la medida se ve m\u00e1s como una \u201cjugada de pol\u00edtica interior\u201d y un castigo para los banqueros que les han permitido a los clientes mover capitales fuera de Venezuela.<\/P>
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El experto tambi\u00e9n destac\u00f3 que los bancos deben estar preocupados porque Ir\u00e1n ha abierto bancos en Venezuela y Ecuador, con la intenci\u00f3n de rodear las sanciones de Estados Unidos. Desde 2008 al menos dos bancos, incluyendo el Banco Internacional de Desarrollo, han comenzado operaciones en ambos pa\u00edses.<\/P>
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Las medidas bancarias han despertado temores en torno al sistema financiero venezolano y sobre la mano dura del presidente de Venezuela, Hugo Ch\u00e1vez, seg\u00fan indic\u00f3 Elaine Carey, vicepresidenta y directora nacional de investigaciones de la firma inglesa Control Risk.<\/P>
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Estos bancos de grandes nombres est\u00e1n preocupados acerca de sus operaciones en Venezuela\u201d, porque Hugo Ch\u00e1vez puede fortalecer m\u00e1s el brazo del Ministerio de Finanzas para prevenir que los capitales abandonen el pa\u00eds y extender su ayuda a Ir\u00e1n. Como resultado, algunas instituciones financieras est\u00e1n reconsiderando sus \u201cholding\u201d en Venezuela, advirti\u00f3 Carey. <\/P>
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La experta tambi\u00e9n indic\u00f3 que muchos bancos est\u00e1n r\u00e1pidamente revisando los planes de gerencia de crisis asociados a la naci\u00f3n suramericana, ajustando el criterio de qu\u00e9 pudiera impulsar su salida completa del pa\u00eds. Uno de esos criterios es si el gobierno sigue nacionalizando bancos o si sigue ayudando a Ir\u00e1n.<\/P>
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Carey agreg\u00f3 que adem\u00e1s las instituciones financieras han tomado nota de las afirmaciones hechas el 8 de septiembre de 2009 por el Fiscal del Distrito de Manhattan, Robert Morgenthau, de que Ir\u00e1n ha utilizado el sistema bancario venezolano para brincar las sanciones internacionales y adquirir materiales necesarios para mantener su programa de armas nucleares. Los bancos est\u00e1n preocupados de que sus instituciones corresponsales extranjeras puedan manejar fundos procedentes de Ir\u00e1n, un pa\u00eds sancionados por E.E.U.U. desde 1979. No detectar las operaciones iran\u00edes, puede significar multas y cargos criminales, advirti\u00f3 la experta.<\/P>
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Por su parte, Nelson Everhardt, presidente de la firma Everhardt & Asociados y ex oficial de cumplimiento de Bank of America, afirm\u00f3 que los bancos no est\u00e1n ignorando que \u201cse est\u00e1 poniendo bien feo all\u00e1 [en Venezuela]\u201d en t\u00e9rminos de riesgo de cumplimiento y potencial p\u00e9rdida de activos. \u201cEs una situaci\u00f3n bien temible cuando el gobierno puede aventarse y tomar todo lo que quiera\u201d.<\/P>
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Un oficial de cumplimiento de un banco nacional estadounidense con operaciones en Venezuela (pidi\u00f3 no ser identificado) inform\u00f3 que \u201cla empresa est\u00e1 debatiendo cu\u00e1l direcci\u00f3n tomar\u201d en relaci\u00f3n a su sede en el pa\u00eds suramericano y agreg\u00f3 que actualmente es \u201cmuy complicado entender\u201d la naturaleza de ciertas transacciones. <\/P>
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Otro oficial de cumplimiento de un banco europeo con oficinas en Estados Unidos y Venezuela (pidi\u00f3 no ser identificado) dijo que Venezuela \u201cest\u00e1 en nuestro radar\u201d y c\u00f3mo proceder en t\u00e9rminos de cumplimiento y operaci\u00f3n de negocios est\u00e1 convirti\u00e9ndose en un punto muy sensible. Adem\u00e1s, si una instituci\u00f3n financiera se mantiene y decide ignorar las preocupaciones, pudiera verse nacionalizada y sus activos tomados por el gobierno, afirm\u00f3.<\/P>
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Sin embargo, agreg\u00f3 el oficial de cumplimiento que si un banco decide vender sus unidades en Venezuela, los compradores pudieran ser escasos, \u201cporque ellos no querr\u00e1n tomar tus problemas\u201d\u2026 y los bancos que decidan vender sus operaciones pudieran tambi\u00e9n enfrentar la intervenci\u00f3n del gobierno, un escenario que pudiera multiplicar las p\u00e9rdidas.<\/P>
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Los reguladores financieros de los E.E.U.U. tambi\u00e9n se mantienen atentos. Seg\u00fan un examinador bancario (pidi\u00f3 no ser identificado), los reguladores son \u201cconscientes del creciente riesgo\u201d asociado a las operaciones venezolanas, a las cuentas de corresponsales y a las transacciones. \u201cEstamos mirando tales bancos [los que mantienen corresponsal\u00eda con instituciones venezolanas] con m\u00e1s profundidad,\u201d en parte debido a los recientes desarrollos en el pa\u00eds.<\/P>
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A juicio de David Caruso, ejecutivo jefe de la consultora antilavado Dominion Advisory Group, en Venezuela la din\u00e1mica corresponsal implica m\u00e1s riesgo porque hay un masivo flujo de \u201ccapitales voladores\u201d de residentes y negocios que buscan proteger sus bienes. Caruso agreg\u00f3 que los bancos norteamericanos est\u00e1n teniendo dificultades al adivinar si las transacciones son legales o si son mezcladas con fondos il\u00edcitos.<\/P>
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Considerando los problemas potenciales, los oficiales de cumplimiento y los de riesgos deben revisar los programas de cumplimiento antilavado de sus bancos corresponsales extranjeros, precis\u00f3 Caruso, quien explic\u00f3 adem\u00e1s que para evitar problemas, algunos bancos est\u00e1n considerando solicitarles a sus instituciones corresponsales una comunicaci\u00f3n por escrito en la que aseguran que no est\u00e1n haciendo negocios con Ir\u00e1n.<\/P>
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No obstante, los activos bancarios en el pa\u00eds proyectan un crecimiento de una tasa anual del 15% hasta el 2013, seg\u00fan cifras del Business Monitor International (BMI). El organismo afirma que entre agosto de 2008 y agosto de 2009, el sector bancario vio un incremento de sus activos del 35%, al pasar de US$117.000 millones a US$158.600 millones.<\/P>
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Esto explica el por qu\u00e9 ciertos bancos est\u00e1n dispuestos a enfrentar la tormenta para ver si pueden obtener ganancias de sus inversiones, indic\u00f3 Carey. Asimismo, los bancos corresponsales pagar\u00e1n montos elevados para continuar con sus relaciones que se hacen cada vez m\u00e1s riesgosas, se\u00f1al\u00f3 la experta.<\/P>
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Art\u00edculos relacionados<\/STRONG><\/P> – La crisis del sistema bancario venezolano y su relaci\u00f3n con la normativa antilavado de dinero<\/A><\/P>
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