El BankAtlantic le brind\u00f3 a los clientes algo m\u00e1s que un servicio los 7 d\u00edas de la semana \u2013 un gerente de sucursal abri\u00f3 sus puertas a traficantes de drogas y lavadores de dinero profesionales y les ayud\u00f3 a perpetrar sus delitos.<\/P>
Algunos funcionarios publicaron documentos detallando las infracciones del banco con sede en Fort Lauderdale d\u00edas despu\u00e9s de que moneylaundering.com publicara en exclusiva el caso.<\/P>
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Bajo un acuerdo de enjuiciamiento diferido con el Departamento de Justicia firmado en abril pasado, BankAtlantic acord\u00f3 la confiscaci\u00f3n de US$10 millones para resolver todos los cargos criminales y civiles por violaciones \u201cserias y sistem\u00e1ticas\u201d a la Ley de Secreto Bancario (LSB), por haber omitido reportar m\u00e1s de US$50 millones en transacciones sospechosas, incluyendo US$10 millones en fondos provenientes del tr\u00e1fico de drogas, a trav\u00e9s de un pu\u00f1ado de cuentas entre 1997 y 2004.<\/P>
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La confiscaci\u00f3n del Departamento de Justicia da por cumplida los US$10 millones aplicados como sanci\u00f3n monetaria civil publicada tanto por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) de EE.UU. y por la Oficina de Supervisi\u00f3n de Ahorros (por sus siglas en ingl\u00e9s, OTS). La OTS, el regulador federal bancario principal del BankAtlantic, tambi\u00e9n emiti\u00f3 una orden de cesar y desistir, oblig\u00e1ndolo a corregir los controles de lavado de dinero y a monitorear \u201cm\u00e1s frecuentemente\u201d todas las transacciones. El gerente de la sucursal, cuyo nombre no fue dado a conocer, a\u00fan se encuentra bajo investigaci\u00f3n.<\/P>
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\u201cHacer lo correcto en este \u00e1rea es necesario y dif\u00edcil, y los bancos est\u00e1n aprendiendo y cometiendo errores\u201d, dijo el abogado del banco, Gene Stearns. \u201cEl BankAtlantic es un modelo porque cometi\u00f3 errores y aprendi\u00f3 de ellos. Estas regulaciones son dif\u00edciles de seguir. Los malos siempre est\u00e1n por delante de los bancos. No es un trabajo f\u00e1cil\u201d.<\/P>
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La acusaci\u00f3n presentada en la Corte de Distrito de EE.UU. en el Sur de la Florida acusa al BankAtlantic de un cargo por omisi\u00f3n en el mantenimiento de un programa antilavado de dinero, pero el Departamento de Justicia acord\u00f3 diferirlo y, al final, retirar el cargo si el banco cumple con los t\u00e9rminos del acuerdo durante un plazo probatorio de un a\u00f1o, en raz\u00f3n de la cooperaci\u00f3n \u201cextraordinaria\u201d dada por el banco.<\/P>
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\u201cEl Departamento de Justicia no es muy afecto a t\u00e9rminos como \u201cextraordinario\u201d, de manera que consider\u00f3 tal hecho muy importante\u201d, dijo el vocero del departamento Bryan Sierra. \u201cS\u00f3lo ofrecemos estos acuerdos a las compa\u00f1\u00edas para hacerles saber que su cooperaci\u00f3n es importante\u201d.<\/P>
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El BankAtlantic es la primer instituci\u00f3n financiera del Sur de la Florida que es objeto de una acci\u00f3n criminal del Departamento de Justicia y la d\u00e9cimo tercera instituci\u00f3n en la regi\u00f3n que recibe una acci\u00f3n de cumplimiento legal federal en los \u00faltimos cuatro a\u00f1os.
Siguiendo el rastro del dinero<\/P>
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La investigaci\u00f3n federal y el acuerdo subsiguiente surgieron de una investigaci\u00f3n de la Administraci\u00f3n de Control de Narc\u00f3ticos (por sus siglas en ingl\u00e9s, DEA) de EE.UU. de 1999 realizada sobre las operaciones profesionales de lavado de dinero de traficantes de drogas en Estados Unidos y Colombia, seg\u00fan el Departamento de Justicia.<\/P>
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Agentes encubiertos de la DEA se presentaron como lavadores de dinero profesionales para blanquear los fondos provenientes del tr\u00e1fico de estupefacientes para los carteles. A trav\u00e9s de los traficantes de drogas, los agentes encubiertos se encontraron con transportadores de dinero en lugares p\u00fablicos \u2013 incluidos centros de compra, playas de estacionamiento de autom\u00f3viles y hoteles \u2013 para recibir bolsas y valijas, cada una conteniendo billetes de US$5, US$10 y US$20 y totalizando sumas desde US$150.000 hasta US$500.000.<\/P>
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Los agentes luego depositaban esos fondos en una cuenta bancaria encubierta de la DEA y esperaban las instrucciones de transferencia que emit\u00edan los corredores de dinero de los carteles. Durante la investigaci\u00f3n, los agentes transfirieron m\u00e1s de US$7 millones en nombre de los corredores a unas pocas cuentas manejadas por el mismo gerente de una sucursal del BankAtlantic.<\/P>
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Al revisar los registros de esa cuenta, los agentes descubrieron otras cuentas no relacionadas utilizadas para lavar dinero en la misma sucursal y entonces notificaron a la OTS.<\/P>
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\u201cNo est\u00e1bamos necesariamente investigando al banco\u201d, dijo Sierra. \u201cFue s\u00f3lo cuando se dieron cuenta lo que pasaba con el dinero que investigando, que se realizaban otras transacciones en el mismo banco\u201d.<\/P>
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A pesar de lo que los informes del Departamento de Justicia describen a las transacciones como \u201cse\u00f1ales de alarma obvias\u201d, el banco admiti\u00f3 no haber reportado ninguna actividad sospechosa como lo requiere la LSB.<\/P>
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Los corredores transfirieron cablegr\u00e1ficamente grandes cantidades de dinero de fuentes locales e internacionales a las cuentas del BankAtlantic y luego enviaban transferencias cablegr\u00e1ficas y cheques a exportadores que remit\u00edan mercader\u00edas a Am\u00e9rica del Sur, y tanto las cuentas de inversi\u00f3n como las ahorros en otras instituciones financieras de EE.UU. ten\u00edan como titulares a inmigrantes no residentes y a negocios de servicios monetarios (NSMs) que ten\u00edan cuentas a nombre de compa\u00f1\u00edas pantalla offshore.<\/P>
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Los correos sudamericanos tambi\u00e9n entregaban personalmente cientos de \u201cdep\u00f3sitos en bolsas\u201d al gerente de la sucursal conteniendo m\u00e1s de 4.000 cheques numerados en forma secuencial y estructurados, de unas pocas cuentas por sumas que iban desde los US$7.000 hasta los US$15.000. Los registros muestras que muchos de los cheques depositados durante el per\u00edodo de cuatro a\u00f1os ten\u00edan firmas, montos y los nombres de los beneficiarios escritos en diferentes letras manuscritas y con tintas diferentes.<\/P>
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Empleado a\u00fan bajo investigaci\u00f3n<\/STRONG><\/P> Los informes del Departamento de Justicia describen al gerente de la sucursal del BankAtlantic que manejaba las cuentas como alguien \u201cbien versado y capacitado en las t\u00e9cnicas y riesgos de lavado de dinero, incluyendo al mercado negro de cambio de pesos\u201d, y los requisitos LSB. El gerente incluso integr\u00f3 uno de los comit\u00e9s antilavado de dinero del banco.<\/P> El gerente no s\u00f3lo estaba \u201c\u00edntimamente familiarizado\u201d con los titulares de la cuenta y la \u201cnaturaleza de sus negocios\u201d, sino que tambi\u00e9n sab\u00eda que el esquema estaba dise\u00f1ado para evitar a casas de cambio sudamericanas \u201crestringidas\u201d.<\/P> Cuando el BankAtlantic decidi\u00f3 cerrar todas sus cuentas de NSMs para protegerse frente a los riesgos de lavado de dinero en el 2002, el gerente abri\u00f3 cuentas nuevas para esos clientes bajo nombres diferentes. Las nuevas cuentas pronto recibieron varias transferencias cablegr\u00e1ficas desde la cuenta encubierta de la DEA.<\/P> El gerente del banco ocult\u00f3 la actividad al banco y nunca inform\u00f3 ninguna transacci\u00f3n sospechosa, seg\u00fan los informes del Departamento de Justicia, pero no ha sido formalmente acusado de ning\u00fan delito.<\/P> \u201cEl empleado est\u00e1 siendo a\u00fan investigado\u201d, y podr\u00eda enfrentar cargos por lavado de dinero, dijo Sierra. \u201cYo no descartar\u00eda eso\u201d.<\/P> Confiscaciones del Departamento de Justicia<\/STRONG><\/P> El Departamento de Justicia puede embargar los activos o fondos que hayan sido utilizados para cometer un delito o para disfrazarlos frente a un delito federal. En el 2003, el departamento comenz\u00f3 a combinar esas confiscaciones con acuerdos de enjuiciamiento diferido.<\/P> El BankAtlantic es la tercera instituci\u00f3n financiera que firma un acuerdo de ese tipo con el Departamento de Justicia por cargos de lavado de dinero. El Banco Popular de Puerto Rico sufri\u00f3 la confiscaci\u00f3n de US$21 millones, incluyendo una sanci\u00f3n monetaria civil concurrente de FinCEN, en el 2003. El AmSouth Bank fue sancionado con la confiscaci\u00f3n de US$40 millones por el Departamento de Justicia y pag\u00f3 US$10 millones en concepto de sanci\u00f3n civil monetaria a FinCEN en el 2004.<\/P> \u201cLos bancos que omiten conocer adecuadamente a sus clientes y no monitorean sus transacciones para verificar la existencia de actividades sospechosas pueden ser explotados por los carteles internacionales de drogas, los lavadores de dinero profesionales, los terroristas, y otros criminales\u201d, dijo Alice S. Fisher, asistente del fiscal general de la divisi\u00f3n criminal del Departamento de Justicia. \u201cTambi\u00e9n pueden obtener una ventaja competitiva injusta dentro de la industria de servicios financieros\u201d.<\/P> OTS act\u00faa en nueva \u00e1rea<\/STRONG><\/P> El BankAtlantic reserv\u00f3 la suma de US$10 millones a fines del 2005 en concepto de sanciones y se espera que la OTS emita una orden de cesar y desistir por violaciones a la LSB y las leyes de lavado de dinero, de acuerdo con las presentaciones realizadas ante la Comisi\u00f3n de Valores e Intercambio (por sus siglas en ingl\u00e9s, SEC). Sin embargo, nunca se dio a conocer el acuerdo pendiente con el Departamento de Justicia o que sus problemas efectivamente surgieran de una investigaci\u00f3n criminal federal, a\u00fan cuando hab\u00eda aplicado una cifra 57 veces mayor que la sanci\u00f3n m\u00e1s alta nunca aplicada por la OTS.<\/P> Si bien otras agencias hab\u00edan aplicado multas cada vez mayores por abusos de lavado de dinero, la OTS \u2013 que regula a todas las entidades de ahorro registradas en territorio federal y a algunas registradas en los estados \u2013 sigue siendo uno de los reguladores bancarios federales menos visibles y menos activos.<\/P> La sanci\u00f3n conjunta de US$10 millones emitida con la orden de cesar y desistir es de lejos la mayor jam\u00e1s aplicada por la OTS, que tambi\u00e9n supervisa al Washington Mutual Bank, World Savings Bank, Citibank, Sovereign Bank y al ING Bank.<\/P> El regulador cuenta con 475 examinadores de cumplimiento para supervisar a 866 entidades de ahorro y a 486 compa\u00f1\u00edas holding de ahorro y pr\u00e9stamo, dijo Tim P. Leary, asesor especial para cumplimiento LSB. Desde el 2002 hasta ahora, esos examinadores s\u00f3lo emitieron 43 acciones de cumplimiento formales por violaciones a la LSB, incluyendo 10 sanciones monetarias civiles que fueron desde los US$1.400 hasta los US$175.000, de acuerdo con los registros de la OTS.<\/P> John Reich, director de la OTS, dijo que la acci\u00f3n \u201ces un recordatorio de que las instituciones deben permanecer vigilantes\u201d con relaci\u00f3n a los programas efectivos sobre lavado de dinero.<\/P> Las acciones de la OTS tambi\u00e9n marcan la primera vez que la agencia inicia una acci\u00f3n de cumplimiento junto con una investigaci\u00f3n criminal o una acusaci\u00f3n del Departamento de Justicia, dijo Richard Sterns, asesor a cargo de cumplimiento de la agencia.<\/P> \u201cNuestro enfoque es negociar\u201d, dijo. <\/P> La agencia generalmente consulta con otros reguladores, incluyendo FinCEN, antes de iniciar acciones formales de cumplimiento. Los funcionarios aplican las gu\u00edas federales y la matriz para las sanciones monetarias civiles para evaluar las sanciones financieras, pero tambi\u00e9n aplican cierta discreci\u00f3n.<\/P> \u201cLa OTS adecua su respuesta de cumplimiento a los hechos en cada caso, incluyendo la consideraci\u00f3n del tipo, severidad, cantidad y duraci\u00f3n de las violaciones y deficiencias\u201d, dijo un vocero de la OTS. FinCEN, que tambi\u00e9n aplic\u00f3 una sanci\u00f3n concurrente de US$10 millones, se ha unido recientemente a otras agencias regulatorias y de cumplimiento para sancionar a los bancos por grandes sumas de dinero.<\/P> FinCEN, el Departamento de Justicia, la Oficina de Contralor de la Moneda y la Reserva Federal de EE.UU. sancionaron conjuntamente al Riggs Bank en el 2004 con una multa de US$25 millones. El banco posteriormente se declar\u00f3 culpable de los cargos criminales y le confiscaron adem\u00e1s una suma adicional de US$16 millones.<\/P> El a\u00f1o pasado, FinCEN, la Reserva Federal, la Oficina de Control de Activos Extranjeros y los departamentos bancarios de Nueva York e Illinois sancionaron al banco holand\u00e9s ABN Amro con una multa civil por US$80 millones \u2013 la mayor jam\u00e1s impuesta en EE.UU. – por violaciones a la LSB.<\/P> Debido a que el Departamento de Justicia, FinCEN y la OTS emitieron sanciones conjuntas al BankAtlantic por el mismo monto, los fondos ser\u00e1n depositados en un fondo general, aunque todav\u00eda no est\u00e1 claro c\u00f3mo se distribuir\u00e1 el dinero, dijo Sierra.<\/P> \u201cAl trabajar juntos, en casos como \u00e9ste, las agencias federales pueden aplicar sanciones y generar consecuencias serias y apropiadas sobre aquellos que temerariamente ignoran sus responsabilidades bajo la LSB para impedir que nuestro sistema financiero sea abusado por los criminales\u201d, dijo el Director de FinCEN Robert Werner.<\/P> Corrigiendo deficiencias<\/STRONG><\/P> Los funcionarios del BankAtlantic no esperan que las acciones criminales y civiles tengan impacto en los negocios o en las actividades conexas.<\/P> \u201cNo deber\u00edan en absoluto\u201d, dijo el abogado Stearns. \u201cEllos reservaron el dinero hace mucho tiempo. Adem\u00e1s, \u00e9ste no es un acuerdo t\u00edpico\u201d.<\/P> El BankAtlantic gast\u00f3 US$5 millones en cumplimiento desde que se detectaron por primera vez sus problemas a mediados del 2004, seg\u00fan los informes de la SEC. Tambi\u00e9n hizo inversiones en software de monitoreo autom\u00e1tico, cre\u00f3 un nuevo departamento de cumplimiento LSB y contrat\u00f3 a un equipo de expertos independientes para revisar las transacciones realizadas durante varios a\u00f1os en el pasado y presentar IASs sobre aquellas que se consideren sospechosas, de acuerdo con los registros.<\/P> \u201cHemos trabajado incansablemente para asegurarnos que estamos cumpliendo totalmente con la Ley de Secreto Bancario y otras leyes y regulaciones antilavado de dinero\u201d, dijo Alan B. Levan, presidente y director ejecutivo del BankAtlantic. \u201cEstamos contentos de dejar atr\u00e1s estos problemas\u201d.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El BankAtlantic le brind\u00f3 a los clientes algo m\u00e1s que un servicio los 7 d\u00edas de la semana \u2013 un […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5671","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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Otra sanci\u00f3n de FinCEN<\/STRONG><\/P>
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