{"id":5687,"date":"2007-05-09T04:00:00","date_gmt":"2007-05-09T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-de-ee-uu-publican-manual-de-examen-lsb-ald-revisado"},"modified":"2007-05-09T04:00:00","modified_gmt":"2007-05-09T04:00:00","slug":"reguladores-de-ee-uu-publican-manual-de-examen-lsb-ald-revisado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-de-ee-uu-publican-manual-de-examen-lsb-ald-revisado","title":{"rendered":"Reguladores de EE.UU. publican manual de examen LSB\/ALD revisado"},"content":{"rendered":"

Por Matt Squire<\/A><\/P>

Los reguladores federales publicaron el viernes la tercera revisi\u00f3n del manual de examen para el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y antilavado de dinero <\/A>para aclarar las expectativas sobre el financiamiento del comercio, las transacciones autom\u00e1ticas de las cajas de compensaciones y la banca para los negocios de servicios monetarios.<\/P>
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Las actualizaciones se aplican a las gu\u00edas y otros pronunciamientos regulatorios emitidos dado que el \u00faltimo manual revisado fue publicado en Julio de 2006, dijo en una declaraci\u00f3n el Consejo Federal de Examen de las Instituciones Financieras (por sus siglas en ingl\u00e9s, FFIEC), una entidad interagencia encargada de la creaci\u00f3n de est\u00e1ndares uniformes de revisi\u00f3n de las instituciones financieras.<\/P>
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El manual, que tambi\u00e9n incluye actualizaciones de los requisitos de diligencia debida para ciertas cuentas corresponsales, incluye un \u00edndice de m\u00e1s f\u00e1cil uso, seg\u00fan los reguladores, y contiene revisiones adicionales de las secciones que cubren los siguientes temas:<\/P>
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    \n
  1. Expectativas de diligencia debida entre los clientes de menor riesgo y los de mayor riesgo<\/LI>
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  2. Reporte de operaciones sospechosas relacionadas con las investigaciones de cumplimiento legal, incluida una nueva secci\u00f3n sobre mantenimiento de cuentas y documentos que las respaldan<\/LI>
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  3. Supervisi\u00f3n de OFAC de las transacciones autom\u00e1ticas de casas compensadoras (por sus siglas en ingl\u00e9s, ACH)<\/LI>
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  4. Mitigaci\u00f3n del riesgo para las cuentas corresponsales<\/LI>
    \n
  5. Obtenci\u00f3n de dep\u00f3sitos remotos en la banca electr\u00f3nica<\/LI>
    \n
  6. Expectativas de los reguladores sobre las transacciones de financiaci\u00f3n del comercio, incluidas definiciones m\u00e1s detalladas y procedimientos de mitigaci\u00f3n del riesgo<\/LI><\/OL>
    \n

    Los nuevos ap\u00e9ndices del manual incluyen m\u00e1s ejemplos de se\u00f1ales de alerta para las operaciones de financiamiento del comercio, las transacciones ACH, las actividades de las compa\u00f1\u00edas pantalla, los pr\u00e9stamos y otras actividades potencialmente sospechosas.<\/P>
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     Los ap\u00e9ndices tambi\u00e9n fueron actualizados para incluir la gu\u00eda interagencia publicada en Julio que identifica las deficiencias en los programas ALD que podr\u00edan culminar en una orden de cesar y desistir.<\/P>
    \n

    Respondiendo a las respuestas<\/STRONG><\/P>
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    Las revisiones fueron el resultado de las respuestas de las instituciones financieras y los examinadores regulatorios, dijo el FFIEC. La respuesta de la industria llev\u00f3 a realizar las revisiones referidas a la financiaci\u00f3n del comercio y la mitigaci\u00f3n mejorada del riesgo para las cuentas corresponsales, dijo Mary Beth Quist, funcionaria de la conferencia de Supervisores Bancarios Estatales que trabaja con el FFIEC.<\/P>
    \n

    \u201cDesde la perspectiva de la industria, hab\u00eda mucha necesidad de claridad sobre la financiaci\u00f3n del comercio\u201d, dijo Quist.<\/P>
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    La gu\u00eda adicional sobre el trabajo con los negocios de servicios monetarios tambi\u00e9n fue generada por la respuesta de la industria, dijo Anne Marie Kelly, vocera de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro (por sus siglas en ingl\u00e9s FinCEN). \u201cHay mucha m\u00e1s claridad all\u00ed\u201d, dijo Kelly.  \u201cEso naci\u00f3 de la necesidad de la industria de tener m\u00e1s gu\u00edas\u201d.<\/P>
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    Las revisiones fueron menores en alcance que los cambios publicados el a\u00f1o pasado, dijo Quist, cuando el FFIEC incluy\u00f3 gu\u00edas sobre procedimientos de evaluaci\u00f3n del riesgo, y sobre el monitoreo de la financiaci\u00f3n del comercio y las transacciones autom\u00e1ticas de compensaci\u00f3n. Los reguladores incluyeron las revisiones del a\u00f1o pasado a trav\u00e9s de una serie de conferencias telef\u00f3nicas y presentaciones en video con participantes de la industria. Quist dijo que ella no cree que haya planes para esas actividades este a\u00f1o \u201cporque el pensamiento detr\u00e1s de ello es que los cambios no son importantes\u201d.<\/P>
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    El FFIEC demor\u00f3 un mes la publicaci\u00f3n de las revisiones para incluir \u201ctanta informaci\u00f3n como pudimos\u201d, dijo Quist, incluida la regla final de FinCEN que implementa la Secci\u00f3n 312 de la Ley Patriot publicada el 8 de Agosto. La regla de FinCEN requiere procedimientos reforzados de diligencia debida cuando se brindan servicios de corresponsal\u00eda para bancos con licencias offshore, o autorizados en pa\u00edses considerados no cooperantes con los est\u00e1ndares internacionales antilavado de dinero o especialmente designados por el Departamento del Tesoro.<\/P>
    \n

    La vocera de FinCEN, Candice Pratsch, dijo en un mensaje de correo electr\u00f3nico que nunca hubo una fecha l\u00edmite firme establecida para la publicaci\u00f3n del manual revisado, y la regla de FinCEN sobre la Secci\u00f3n 312 fue publicada utilizando el \u201cproceso normal, deliberativo\u201d.<\/P>
    \n

    \u201cEl proceso de elaboraci\u00f3n de las normas lleva tiempo, y algunos temas complejos como la Secci\u00f3n 312 de la Ley Patriot requieren una redacci\u00f3n cuidadosa\u201d, escribi\u00f3 Pratsch.<\/P>
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    Debra Novak, jefa de la secci\u00f3n antilavado de dinero de la Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sitos, dijo en una conferencia ALD en marzo que el FFIEC hab\u00eda estado considerando publicar actualizaciones cada 18 meses en lugar de hacerlo una vez por a\u00f1o.<\/P>
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    El FFIEC incluye representantes de la Reserva Federal, la Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sitos, la Oficina de Contralor de la Moneda, la Oficina de Supervisi\u00f3n del Ahorro, la Asociaci\u00f3n Nacional de Uniones de Cr\u00e9dito y entidades regulatorias estatales.
    <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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