{"id":5698,"date":"2008-12-28T05:00:00","date_gmt":"2008-12-28T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tecnologia-las-instituciones-muchas-veces-se-equivocan-cuando-deciden-sobre-software-ald"},"modified":"2008-12-28T05:00:00","modified_gmt":"2008-12-28T05:00:00","slug":"tecnologia-las-instituciones-muchas-veces-se-equivocan-cuando-deciden-sobre-software-ald","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tecnologia-las-instituciones-muchas-veces-se-equivocan-cuando-deciden-sobre-software-ald","title":{"rendered":"Tecnolog\u00eda: Las instituciones muchas veces se equivocan cuando deciden sobre software ALD"},"content":{"rendered":"

Las instituciones financieras que est\u00e1n haciendo grandes inversiones en tecnolog\u00eda antilavado pueden estar gastando recursos de manera inadecuada. Aunque algunos oficiales de cumplimiento entrevistados por Lavadodinero.com se quejan de que sus software no son f\u00e1ciles de utilizar o no se adecuan a las necesidades de informaci\u00f3n de sus instituciones, esos problemas pueden ser m\u00e1s los s\u00edntomas que las causas de sus problemas.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Tres consultores tecnol\u00f3gicos estuvieron de acuerdo en que los problemas con los software a menudo son consecuencia de fallas de las instituciones, como:<\/span><\/span><\/p>\n

-Compra de software que no cumple con las obligaciones que imponen las regulaciones.<\/span><\/span><\/p>\n

-No inclusi\u00f3n de importantes funciones del software para disminuir costos<\/span><\/span><\/p>\n

-Minimizar la capacitaci\u00f3n de empleados sobre las funcionalidades del software<\/span><\/span><\/p>\n

-Sobrevaluaci\u00f3n de las funciones del software<\/span><\/span><\/p>\n

-Deficiente comunicaci\u00f3n entre los departamentos de informaci\u00f3n tecnol\u00f3gica y de cumplimiento antilavado<\/span><\/span><\/p>\n

Diligencia debida antes de la adquisici\u00f3n<\/span><\/span><\/b><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Una carta con gu\u00edas sobre el tema emitida en noviembre de 2004 por la Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sitos, urgi\u00f3 a las instituciones financieras a incluir una \u201ccl\u00e1usula de obligaci\u00f3n de las regulaciones\u201d <\/i>en sus contratos de licencia con los proveedores de software para obligar a los vendedores a implementar constantemente aplicaciones que cumplan con las regulaciones vigentes.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Pero los vendedores pueden ser \u201cenga\u00f1osos\u201d cuando etiquetan a sus productos como \u201cEn cumplimiento de la Ley USA Patriot\u201d<\/i>, se\u00f1al\u00f3 Breffni McGuire, analista de Towergroup, una firma consultora y de investigaciones de Massachusetts.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Un error com\u00fan que McGuire encuentra es que los vendedores tienen tantos modelos que los clientes no pueden determinar si la versi\u00f3n que ellos eligen realmente cumple con los est\u00e1ndares de cumplimiento.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 \u201cEs necesario que haya una evaluaci\u00f3n adecuada de cu\u00e1les son las funciones del producto y c\u00f3mo sirve a la instituci\u00f3n\u201d,<\/i> recomend\u00f3 McGuire.<\/span><\/span><\/p>\n

FDIC dice que la reducci\u00f3n de costos es un problema<\/span><\/span><\/b><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 El vocero de FDIC Frank Gresock dijo a Lavadodinero.com que algunos de los problemas que los oficiales de cumplimiento deben enfrentar pueden atribuirse a las \u201cdecisiones de la gerencia para ahorrar costos\u00a0 al comprar el software, lo cual resulta en una cobertura incompleta de la b\u00fasqueda de cuentas cerradas o en no comprar todas las funciones que los productos pueden tener\u201d.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Las personas que gastan dinero en software antilavado deber\u00edan asegurarse de que obtienen productos que les sirven, dijo McGuire. Y eso incluye adquirir todas las funcionalidades que se necesitan.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Un error com\u00fan es comprar software sin realizar una investigaci\u00f3n a fondo del tema.\u00a0 Eso lleva a tener expectativas irreales de sus funciones y aplicaciones.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 \u201cTodav\u00eda no he visto al software que hace el trabajo [bien]\u201d,<\/i> dijo un gerente de una firma consultora de cumplimiento con sede en Nueva Jersey, quien pidi\u00f3 mantener en reserva su nombre.\u00a0 En algunos bancos peque\u00f1os con los que ha trabajado, dijo, el software que utilizaban ni siquiera le permit\u00eda a ver toda la actividad de las cuentas. \u00c9l cree que estos bancos no adquirieron el software apropiado.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Las instituciones tambi\u00e9n deber\u00edan pedir que los vendedores expliquen completamente la funcionalidad y capacidades del software, algo que no siempre se pide o da, dijo McGuire.<\/span><\/span><\/p>\n

Capacitaci\u00f3n Insuficiente<\/span><\/span><\/b><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Otros problemas incluyen el conocimiento insuficiente del software, como el no conocer c\u00f3mo trabajar con los informes necesarios, indic\u00f3 Gresock, vocero de la FDIC.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 John MacKessy, consultor antilavado de FTI Consulting, en Nueva York, se\u00f1al\u00f3 que la mayor\u00eda del gasto en cumplimiento antilavado, se centra en personal y tecnolog\u00eda y no en capacitaci\u00f3n para mejorar la comprensi\u00f3n de la tecnolog\u00eda.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 \u201cLos bancos generalmente creen que por mejorar la versi\u00f3n del software sus problemas desaparecen\u201d,<\/span><\/i> dijo MacKessy, pero primero, los empleados deben ser entrenados sobre c\u00f3mo utilizar el software, y eso \u201cno sucede de la noche a la ma\u00f1ana\u201d.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Probar el software a fondo puede evitar dolores de cabeza.\u00a0 MacKessy sugiere un per\u00edodo de prueba entre 3 y 12 meses para \u201cvencer al sistema\u201d y desarrollar una comprensi\u00f3n del funcionamiento del software.<\/span><\/span><\/p>\n

M\u00e1s comunicaci\u00f3n entre las divisiones de tecnolog\u00eda y antilavado de dinero<\/span><\/span><\/b><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Fred Curry, gerente se\u00f1or de Deloitte Financial Advisory Services, considera que la \u201cnovedad y complejidad\u201d de la Ley USA Patriot y otros requisitos de las regulaciones se agregaron a los desaf\u00edos tecnol\u00f3gicos que las instituciones financieras deben enfrentar. <\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Los bancos est\u00e1n utilizando sistemas de captura de datos y transacciones basados en los \u00b480s, y ahora se necesita que los sistemas hagan cosas para las que no fueron dise\u00f1ados. \u201cEs un tema de nuevas regulaciones y vieja tecnolog\u00eda\u201d.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 MacKessy y McGuire enfatizaron la importancia de tener comunicaci\u00f3n fluida entre los oficiales de tecnolog\u00eda y de cumplimiento.\u00a0 El departamento de informaci\u00f3n tecnol\u00f3gica puede no comprender las necesidades del oficial de cumplimiento\u00a0 y puede no estar familiarizado con el software antilavado.\u00a0 En comparaci\u00f3n, el oficial de cumplimiento puede no ser muy \u201ctecnol\u00f3gico\u201d para solucionar los problemas que se presentan con el software.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Una comunicaci\u00f3n clara entre las dos unidades servir\u00e1 para solucionar los problemas y hacer que el uso de la tecnolog\u00eda antilavado sea m\u00e1s eficiente y efectivo.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 McGuire sugiere que una forma econ\u00f3mica de mejorar la implementaci\u00f3n y uso del software antilavado es ver qu\u00e9 est\u00e1n haciendo las otras instituciones con sus software, al tratar de encontrar siempre usos m\u00e1s efectivos.<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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