Matt Squire.<\/A><\/P>E*Trade recib\u00f3 una multa de US$1 mill\u00f3n aplicada por la Autoridad Regulatoria de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en ingl\u00e9s) por pol\u00edticas y procedimientos antilavado de dinero inadecuados, convirti\u00e9ndose as\u00ed en la segunda vez en los \u00faltimos seis meses que la compa\u00f1\u00eda de operaciones en l\u00ednea con t\u00edtulos valores de Nueva York es sancionada por el regulador financiero. <\/P>
\n
FINRA, una entidad autorregulada de la industria de valores, anunci\u00f3 el viernes que hab\u00eda multado a E*Trade Securities LLC y a E*Trade Clearing LLC por un total de US$1 mill\u00f3n por sus deficiencias en el mantenimiento de sistemas ALD adecuados y en el monitoreo de actividades sospechosas entre enero de 2003 y mayo de 2007.<\/P>
\n
En julio de 2008, E*Trade hab\u00eda sido multado en US$1 mill\u00f3n en otro proceso realizado por la Comisi\u00f3n de Valores y Bolsas de los EE.UU. (SEC, por sus siglas en ingl\u00e9s) por no haber identificado a m\u00e1s de 65.000 titulares de cuentas secundarias en las cuentas nuevas abiertas entre octubre de 2003 y junio de 2005.<\/P>
\n
Las deficiencias de cumplimiento<\/STRONG><\/P>
\nEl sistema ALD de E*Trade estaba basado en procesos manuales de monitoreo y detecci\u00f3n de actividades sospechosas, lo cual es inadecuado teniendo en cuenta el modelo de negocios de la compa\u00f1\u00eda, explic\u00f3 FINRA.<\/P>
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\u201cLas compa\u00f1\u00edas en l\u00ednea como E*Trade han recibido instrucciones espec\u00edficamente para que \u201cconsideren la realizaci\u00f3n de revisiones computarizadas de las actividades de las cuentas para detectar operaciones y actividades sospechosas\u201d, dijo FINRA en su carta referida al proceso de control.<\/P>
\n
Adem\u00e1s, el sistema de monitoreo y detecci\u00f3n centrado en el movimiento sospechoso de dinero, hizo que fuera \u201cpoco probable que los analistas del sistema revisaran las actividades sospechosas de las operaciones\u201d en ausencia de movimientos de dinero\u201d, dijo FINRA.<\/P>
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La aplicaci\u00f3n de una multa de US$1 mill\u00f3n por una infracci\u00f3n de procedimiento ALD \u201csubraya la seriedad con que los reguladores asumen al antilavado de dinero\u201d, expres\u00f3 Alan Wolper, socio de la firma Locke Lord Bissell & Liddell en Atlanta y ex director de FINRA.<\/P>
\n
\u201c\u00c9sta no fue una sanci\u00f3n modesta de ninguna manera\u201d, expres\u00f3 Wolper, \u201c[E*Trade] fue sancionada con US$1 mill\u00f3n por algo que, en s\u00ed mismo, ni siquiera configure lavado de dinero o financiamiento del terrorismo\u201d. <\/P>
\n
E*Trade comenz\u00f3 a corregir las deficiencias de su programa ALD durante una investigaci\u00f3n de FINRA, inform\u00f3 dicha entidad, incluida la adopci\u00f3n de un programa autom\u00e1tica para detectar operaciones sospechosas y tambi\u00e9n contrat\u00f3 m\u00e1s personal.
Con m\u00e1s de US$174.000 millones en activos de clientes, E*Trade es un agente registrado y miembro de FINRA desde febrero de 1992.<\/P>
\n
Las llamadas realizadas a E*Trade y FINRA no fueron devueltas al momento de cierre.<\/P>
\n
FINRA fue creada en julio de 2007 como resultado de la fusi\u00f3n de NASD y la divisi\u00f3n de control y regulaci\u00f3n de la Bolsa de Valores de Nueva York. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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