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Pocas organizaciones que combaten el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo han tenido tanta influencia como el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI), con sede en Par\u00eds, un brazo de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3mico. <\/p>\n
El organismo intergubernamental ha elaborado los est\u00e1ndares globales que han sido adoptados ampliamente para combatir el lavado y ha amonestado a las jurisdicciones que se han demorado en colocarse en l\u00ednea con la comunidad internacional. Las evaluaciones hechas por el organismo sobre un estado, cambian inmediatamente la forma como se hacen negocios con esa jurisdicci\u00f3n. <\/p>\n
Antonio Gustavo Rodrigues, recientemente electo presidente del GAFI, cree que el pr\u00f3ximo a\u00f1o ser\u00e1 muy importante para la organizaci\u00f3n, que reevaluar\u00e1 sus 40 + 9 recomendaciones y aumentar\u00e1 sus esfuerzos para modernizar la cooperaci\u00f3n internacional para establecer c\u00f3mo implementar mejor el enfoque basado en el riesgo al antilavado de dinero. <\/p>\n
Rodrigues, quien fue presidente del grupo intergubernamental de Sudam\u00e9rica GAFISUD y fue presidente de la unidad de informaci\u00f3n financiera de Brasil, convers\u00f3 con la reportera Larissa Bernardes -en exclusiva apara Lavadodinero.com- acerca de los temas que ser\u00e1n prioridad para el organismo durante los pr\u00f3ximos meses. A continuaci\u00f3n se detalla una transcripci\u00f3n editada de esa conversaci\u00f3n. <\/p>\n
\u00bfQu\u00e9 espera lograr durante el a\u00f1o que ejerza la presidencia del GAFI? <\/strong><\/p>\n El principal elemento de mi propuesta es tratar de hacer que todos los integrantes importantes del sistema trabajen juntos de manera m\u00e1s f\u00e1cil y eficiente. En otras palabras, el GAFI es una organizaci\u00f3n muy importante, pero no trabaja solo. Tenemos organismos regionales del GAFI, el FMI, el Banco Mundial, etc. <\/p>\n Estamos todos trabajando para lograr el mismo objetivo [prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo] por lo que es importante coordinar para que ello sea tan eficiente como sea posible. Las \u00faltimas tres presidencias [del Reino Unido, Brasil y Holanda] est\u00e1n trabajando juntas para lograr que esto suceda.<\/p>\n \u00bfCu\u00e1les son algunas de las tendencias emergentes de lavado de dinero? <\/strong><\/p>\n Estamos trabajando constantemente en las tipolog\u00edas y tratando de identificar situaciones que puedan ser utilizadas para lavar dinero. Recientemente, me reun\u00ed con el Banco Mundial y escuch\u00e9 una presentaci\u00f3n que hicieron sobre el uso de los tel\u00e9fonos celulares para realizar transacciones financieras y la posibilidad de que sean utilizados para lavar dinero.<\/p>\n Pero en mi mente, el lavado de dinero basado en el comercio todav\u00eda es un tema muy importante y las instituciones financieras de todo el mundo deben pensar c\u00f3mo coordinar mejor con sus agencias de aduanas sobre las maneras de evitar el lavado de dinero basado en el comercio. <\/p>\n \u00bfPublicar\u00e1 el GAFI otros informes sobre el lavado de dinero basado en el comercio?<\/strong><\/p>\n Este tema a\u00fan est\u00e1 siendo estudiado para ver si es necesario hacerlo. Tambi\u00e9n estamos analizado los mejores m\u00e9todos y controles que las instituciones pueden implementar para impedir este tipo de lavado, y estamos analizando si es necesario hacer ajustes a las recomendaciones.<\/p>\n Estaremos atentos a eso y a cualquier otro tema que pudiera surgir, como el de los casinos en Internet. Lo m\u00e1s importante, sin embargo, es que trataremos de identificar los m\u00e9todos emergentes tan r\u00e1pido como sea posible para tratar de ayudar a las instituciones con sus obligaciones de cumplimiento. <\/p>\n El GAFI aboga por un enfoque basado en el riesgo para lograr el cumplimiento. \u00bfExisten algunos casos en que no pueda ser implementado?<\/strong><\/p>\n No que recuerde en este momento. En mi opini\u00f3n, es simplemente una forma razonable de hacer las cosas. Todo lo que hacemos en la vida implica un enfoque basado en el riesgo. <\/p>\n Mire: cuando uno est\u00e1 por cruzar la calle, observa los autom\u00f3viles que se aproximan y eval\u00faa el riesgo impl\u00edcito de llegar al otro lado de la calle. Si hay muchos autom\u00f3viles, no cruza. Espera hasta que sea seguro hacerlo. Pero s\u00f3lo porque los autom\u00f3viles hacen que sea riesgoso cruzar la calle, eso no significa que no se cruce. Simplemente se eval\u00faa la situaci\u00f3n y espera a que el riesgo sea menor. <\/p>\n En principio, todo involucra la existencia de un enfoque basado en el riesgo, y s\u00f3lo porque una instituci\u00f3n o producto en particular tenga un riesgo de lavado de dinero bajo, por ejemplo, no significa que no se aplique un enfoque basado en el riesgo a la misma. Uno se ajusta al riesgo que se presenta. <\/p>\n \u00bfTiene alguna sugerencia sobre c\u00f3mo las instituciones deber\u00edan aplicar el enfoque basado en el riesgo para lograr el cumplimiento? <\/strong><\/p>\n Uno aprende acerca del riesgo con el paso del tiempo. Por ejemplo, existen dos maneras en las que aprenden los ni\u00f1os: o escuchan los consejos de su madre o aprenden a su propio riesgo, que es m\u00e1s dif\u00edcil. Pero nada es f\u00e1cil en la vida. Digamos que un d\u00eda uno decide empezar a hacer jogging. Al principio, uno puede hacerlo una par de minutos; pero con la pr\u00e1ctica uno aumenta la velocidad y la resistencia. Lo mejor es aprender a trav\u00e9s de la experiencia, para aprender a identificar y evitar las situaciones riesgosas. <\/p>\n Tambi\u00e9n creo que las instituciones financieras deber\u00edan reunirse y trabajar juntas y analizar internamente los problemas que enfrentan y aprender de las experiencias de cada una. Mi opini\u00f3n es que estas discusiones son muy \u00fatiles y, durante estas conversaciones, la gente deber\u00eda intercambiar informaci\u00f3n sobre las tablas y variables de riesgo que implementaron y los sistemas de monitoreo de transacciones.<\/p>\n Algunos oficiales de cumplimiento y consultores consideran que las instituciones financieras no deber\u00edan estar obligadas a monitorear el financiamiento del terrorismo porque existe una carencia de indicadores. \u00bfEst\u00e1 de acuerdo o no? \u00bfPor qu\u00e9 o por qu\u00e9 no? <\/strong><\/p>\n No estoy de acuerdo. Los oficiales de cumplimiento a veces se olvidan que sus trabajos tienen un impacto social. Est\u00e1n ayudando a lograr un mundo mejor para ellos, sus entidades y el resto de la sociedad. La gente tiene que entender que no se trata solamente de cumplir con las leyes. Y, si bien es m\u00e1s dif\u00edcil identificar algo que no es tan obvio como el lavado de dinero, es un aporte importante que los oficiales de cumplimiento y sus instituciones realizan a la sociedad. La gente no deber\u00eda decir, ya que es dif\u00edcil, no lo hagamos. Muchas cosas en la vida son dif\u00edciles y si adoptamos esas actitudes no se hace nada. <\/p>\n \u00bfEs cierto que el GAFI est\u00e1 trabajando actualmente en el proceso de revisi\u00f3n de sus 40 recomendaciones y las 9 recomendaciones especiales?<\/strong><\/p>\n Eso es una exageraci\u00f3n. Yo no dir\u00eda que estamos revisando, sino que en realidad las estamos adaptando. D\u00e9jeme explicarle: desde la adopci\u00f3n de las recomendaciones, se han presentado algunos temas con la redacci\u00f3n. Nos hemos reunido y analizado c\u00f3mo podr\u00edan ser m\u00e1s eficientes y claros los temas, no es una revoluci\u00f3n, simplemente una adaptaci\u00f3n o modificaci\u00f3n.<\/p>\n Tambi\u00e9n hemos analizado c\u00f3mo pueden ser m\u00e1s eficientes los procesos de evaluaci\u00f3n mutua. Hemos preguntado, \u00bfexiste otra manera para que el proceso sea mejor y m\u00e1s r\u00e1pido? Lleva mucho tiempo la evaluaci\u00f3n de un pa\u00eds y, una vez que se publican los informes, el pa\u00eds evaluado a menudo ya realiz\u00f3 mejoras en sus sistemas y controles, por lo que el informe publicado resulta un poco desactualizado. Los resultados de sus mejoras no se ven reflejados, y por ello nos preguntamos: \u00bfhay alguna forma de incluir estos acontecimientos despu\u00e9s de la publicaci\u00f3n de los informes? \u00bfEstamos brindando la mejor informaci\u00f3n a todos? <\/p>\n En lo que respecta a las recomendaciones, estamos modificando la forma en que realizamos las tareas, la metodolog\u00eda de implementarlas en lugar de las recomendaciones mismas. Pero no se ha decidido nada todav\u00eda. Todav\u00eda estamos en el proceso de realizar preguntas. Todav\u00eda no tenemos respuestas. <\/p>\n \u00bfHay alg\u00fan consejo que le gustar\u00eda darles a los oficiales de cumplimiento?<\/strong><\/p>\n Odio parecer repetitivo, pero la gente necesita entender que el cumplimiento no es algo que uno hace para aplicar las leyes y regulaciones. Es algo que es positivo para toda la sociedad. Esto es especialmente importante para los pa\u00edses en desarrollo, no s\u00f3lo desde el punto de vista delictivo, sino para todas las situaciones en su conjunto. En esta industria, todos estamos ayudando a hacer que la sociedad sea m\u00e1s s\u00f3lida y confiable. <\/p>\n Usted sabe, la gente cre\u00eda que lo que podr\u00eda atraer inversiones era un lugar sin regulaciones. Pero ahora la gente sabe que eso no es cierto. La inversi\u00f3n regulada es m\u00e1s segura y mejor para obtener dinero. <\/p>\n \u00bfQu\u00e9 pueden esperar las instituciones financieras del GAFI en el pr\u00f3ximo a\u00f1o? <\/strong><\/p>\n Pueden esperar que seamos abiertos a escuchar sus preocupaciones, porque son la primera barrera y la m\u00e1s importante contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Esto no significa que podremos hacer todo lo que sugieran, pero estamos abiertos a escuchar sus temas de inter\u00e9s y a trabajar con ellas para encontrar maneras de hacer que las cosas funcionen mejor. <\/p>\n Una vez tuve una experiencia con una serie de regulaciones que se hab\u00eda emitido para un sector espec\u00edfico. Despu\u00e9s de haberse emitido esas regulaciones, nos reunimos con ese sector. Yo tem\u00eda que quisieran que elimin\u00e1ramos las obligaciones indicadas en las regulaciones. Pero encontr\u00e9 que ten\u00edan algunas buenas sugerencias y de hecho terminamos aplicando sus sugerencias. <\/p>\n Los bancos conocen mejor que nadie c\u00f3mo funciona. Ellos saben c\u00f3mo se lava el dinero mejor que nadie, porque son la primera l\u00ednea de defensa. Por eso es importante para ellos que nos sugieran c\u00f3mo mejorar, porque si no lo hacen, entonces van a aumentar sus probabilidades de que los reguladores cometan errores. <\/p>\n Por eso, aprendamos de las experiencias de cada uno. Intercambiemos sugerencias constructivas, no negativas, sobre c\u00f3mo mejorar y facilitar las cosas. Todos estamos en un proceso de aprendizaje: legisladores, oficiales de cumplimiento, entidades gubernamentales, etc. El cumplimiento es algo relativamente nuevo para todos. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Pocas organizaciones que combaten el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo han tenido tanta influencia como el Grupo […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n