{"id":5728,"date":"2007-05-22T04:00:00","date_gmt":"2007-05-22T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=bancos-de-estados-unidos-dan-la-espalda-a-mercados-secundarios-latinoamericanos"},"modified":"2007-05-22T04:00:00","modified_gmt":"2007-05-22T04:00:00","slug":"bancos-de-estados-unidos-dan-la-espalda-a-mercados-secundarios-latinoamericanos","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=bancos-de-estados-unidos-dan-la-espalda-a-mercados-secundarios-latinoamericanos","title":{"rendered":"Bancos de Estados Unidos dan la espalda a mercados secundarios latinoamericanos"},"content":{"rendered":"

Las fuertes medidas tomadas por las autoridades contra el cambio de divisas y el intercambio de bonos en el mercado burs\u00e1til en M\u00e9xico y Venezuela est\u00e1n haciendo que algunos bancos de Estados Unidos les den la espalda a los mercados secundarios latinoamericanos, incluso cuando estos operan leg\u00edtimamente.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Las empresas de los mercados paralelos \u2013o secundarios- t\u00edpicamente act\u00faan como cambiadores de divisas exigiendo el pago de una comisi\u00f3n por realizar el cambio de d\u00f3lares americanos a una moneda local. Estos negocios, que usualmente utilizan servicios bancarios estadounidenses, pueden incluir a fabricantes, comerciantes, remesadoras de dinero y otras compa\u00f1\u00edas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Pero algunos oficiales de cumplimiento estadounidenses est\u00e1n comparando los riesgos asociados con los mercados secundarios leg\u00edtimos y regulados, con los del recientemente eliminado mercado venezolano de permutas, las casas de cambio mexicanas y el mercado negro del cambio de peso colombiano (BMPE por sus siglas en ingl\u00e9s), seg\u00fan advirti\u00f3 Clemente V\u00e1zquez Bello, un abogado especializado en banca internacional de la firma Gunster, Yoakley & Stewart, P.A.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cMuchas de las entidades [suramericanas] han decidido que, debido a la actitud agresiva de Estados Unidos hacia algunos mercados de Sur Am\u00e9rica, es mejor mover su dinero hacia cualquier otro lugar, como Panam\u00e1\u201d<\/em>, mientras que \u201clos bancos de Estados Unidos se est\u00e1n asustando de mantener a estas cuentas y est\u00e1n cerr\u00e1ndolas en algunos casos\u201d,<\/em> indic\u00f3 V\u00e1zquez.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los bancos estadounidenses consideran las transferencias bancarias\u00a0 <\/span>(sin fuente) de d\u00f3lares procedentes de los pa\u00edses latinoamericanos como una \u201cenorme bandera roja\u201d,<\/em> y 90% de los bancos estadounidenses considerar\u00edan el soltar clientes de los cuales sospechen que est\u00e1n operando en el mercado paralelo, afirm\u00f3 Octavio Betancourt, socio director de la consultora Milersen LLC. (Miami).<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El cambio coincide con los esfuerzos de Estados Unidos para contener los env\u00edos hacia M\u00e9xico del efectivo procedente de la venta de drogas, el cual seg\u00fan las estimaciones de la Agencia Federal Antidrogas (DEA por sus iniciales en ingl\u00e9s) se ubica entre los US$18.000 millones y los US$39.000 millones al a\u00f1o. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Amplia Advertencia<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Algunas instituciones financieras estadounidenses miraron la sanci\u00f3n impuesta al Wachovia Bank el pasado 17 de marzo de 2010 como una gran advertencia por hacer negocios con empresas relacionadas a mercados paralelos en cualquier lugar de Latinoam\u00e9rica, seg\u00fan considera Ed Rodr\u00edguez, un ex agente especial de investigaciones del Servicio de Rentas Internas de EE.UU. (IRS por sus iniciales en ingl\u00e9s).\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los reguladores y el Departamento de Justicia estadounidenses impusieron una multa de US$160 millones al Wachovia por los negocios sostenidos con casas de cambio mexicanas, a pesar de que los funcionarios del banco eran conscientes de que al menos una de las empresas ten\u00edan presuntos v\u00ednculos con el narcotr\u00e1fico. El banco proces\u00f3 m\u00e1s de US$420.000 millones en transacciones sospechosas desde el 2004 hasta diciembre de 2007. <\/span><\/span>A ra\u00edz de este esc\u00e1ndalo, las autoridades mexicanas ampliaron los requerimientos de reportes de actividades sospechosas para las casas de cambio.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Lejos de las permutas<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

En mayo de 2010, el gobierno de Venezuela prohibi\u00f3 la realizaci\u00f3n de las llamadas \u201cpermutas\u201d,<\/em> una forma de intercambio de bonos del estado que ampliamente utilizada por los importadores y exportadores venezolanos para comprar d\u00f3lares americanos que utilizaban en transacciones internacionales. El gobierno venezolano justific\u00f3 la medida al denunciar una fuga masiva de capitales, una estrategia para devaluar la moneda y la presencia de operaciones de lavado de dinero.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Desde el cierre, las actividades del mercado paralelo en Venezuela podr\u00edan considerarse, en virtud de la legislaci\u00f3n estadounidense, como un “fraude contra un banco extranjero”,<\/em> potencialmente convirti\u00e9ndose cualquier banco de EE.UU. que acepte transferencias bancarias asociadas a esas empresas en un aliado para el lavado de dinero, advirti\u00f3 V\u00e1zquez.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00bfAlto Riesgo?<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Al menos la mitad de las transacciones en Latinoam\u00e9rica pasan a trav\u00e9s de un negocio de cambio de divisas, frecuentemente operado fuera del sistema formal regulado, de acuerdo a V\u00e1zquez. La legalidad de esas transacciones var\u00eda de pa\u00eds en pa\u00eds, pero incluso en los casos en que las transacciones son permitidas, la regulaci\u00f3n es ligera, indic\u00f3.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Las compa\u00f1\u00edas son frecuentemente utilizadas para evadir controles de sistemas de cambios de divisas en Latinoam\u00e9rica, en funci\u00f3n de evadir mejor los impuestos y los reportes, dijo Betancourt, a\u00f1adiendo que las restricciones en Colombia y M\u00e9xico han empujado algunas actividades del mercado paralelo en Uruguay.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Colombia, por ejemplo, le permite a las entidades financieras del mercado secundario tradicional, como los \u201cbrokers\u201d,<\/em> los transmisores de dinero y los cambiadores de divisas, operar como proveedores de servicios cambiarios licenciados bajo la condici\u00f3n de que sean regulados. Las compa\u00f1\u00edas operan como una alternativa legal a los servicios cambiarios ofrecidos por el Banco Central.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Pero donde \u201cel gobierno colombiano ha impuesto agresivos controles antilavado a esos mercados paralelos, en la mayor\u00eda de los pa\u00edses [latinoamericanos] el gobierno no lo ha hecho\u201d,<\/em> dijo V\u00e1zquez al agregar que Ecuador, Bolivia y Argentina no tienen supervisi\u00f3n sobre estas empresas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La preocupaci\u00f3n de los bancos puede ser v\u00e1lida, porque esto es \u201ccasi imposible\u201d<\/em> verificar la fuente de los d\u00f3lares que pasan a trav\u00e9s de los negocios de cambio de divisas no regulados, precis\u00f3 Rodr\u00edguez.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00bfBajo Riesgo?<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

No todos los bancos y oficiales de cumplimiento lo ven de la misma forma. Una transacci\u00f3n realizada a trav\u00e9s del mercado secundario en Latinoam\u00e9rica no es necesariamente sospechosa, a juicio de un oficial de cumplimento de un banco nacional de Estados Unidos, quien pidi\u00f3 no ser identificado. \u201cCada instituci\u00f3n debe tomar por s\u00ed misma la decisi\u00f3n, basado en la evaluaci\u00f3n del pa\u00eds, del cliente y del producto asociado con la transacci\u00f3n espec\u00edfica\u201d,<\/em> se\u00f1al\u00f3.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Pero la potencial necesidad de revisar cada transacci\u00f3n procedente de compa\u00f1\u00edas del mercado secundario pudiera causar una verdadera pesadilla, indic\u00f3 el funcionario del banco.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En cualquier caso, \u201cmuchas transacciones del mercado paralelo no son anunciadas como tales y pueden aparecer ante la instituci\u00f3n financiera como una transferencia directa de fondos de una parte a otro, lo cual no parecer\u00eda inusual sin informaci\u00f3n adicional\u00a0 <\/span>que lleve al personal de cumplimiento a mirar m\u00e1s profundo\u201d,<\/em> dijo otro oficial de cumplimiento que trabaja en un banco de Illinois. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La Red de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) no ha publicado ning\u00fan comunicado sobre los riesgos potenciales del mercado de permutas de Venezuela o sobre las casas de cambio de los pa\u00edses latinoamericanos, \u201cpero por alg\u00fan tiempo, hemos estado compartiendo informaci\u00f3n y trabajando muy de cerca con los organismos de aplicaci\u00f3n de la ley en estos tipos de transacciones\u201d,<\/em> indic\u00f3 el vocero del organismo Steve Hudak.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los nuevos requerimientos de reportes propuestos por FinCEN en septiembre podr\u00edan arrojar m\u00e1s luz sobre\u00a0 <\/span>los mercados paralelos latinoamericanos, se\u00f1al\u00f3 Betancourt. Bajo la propuesta, los bancos tendr\u00edan que registrar los nombres, direcciones y los n\u00fameros de identificaci\u00f3n fiscal relacionados a las cuentas que env\u00edan y reciben las transferencias cablegr\u00e1ficas internacionales.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En mayo de 2009, el FinCEN propuso la ampliaci\u00f3n de las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario para los negocios de servicios monetarios para incluir a las compa\u00f1\u00edas y los individuos con presencia en Estados Unidos mediante el internet o con cuentas en instituciones financieras. La propuesta impondr\u00eda nuevos requerimientos ALD para los \u201cbrokers\u201d del mercado paralelo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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