Por: Departamento Editorial<\/p>\n
El t\u00e9rmino Indicadores Clave de Riesgo (ICR), conocido en ingl\u00e9s como KRI, cobr\u00f3 importancia bajo la secci\u00f3n \u201cRiesgo Operativo\u201d, dentro de las propuestas de inclusi\u00f3n en Basilea II. <\/span>Una de las mejores definiciones es que \u201clos ICRs son estad\u00edsticas y\/o m\u00e9tricas, a menudo financieras, que pueden dar una visi\u00f3n interna de la posici\u00f3n de riesgo del banco [u otra empresa]. Estos indicadores deber\u00edan ser revisados peri\u00f3dicamente, con frecuencia mensual, para alertar a los bancos sobre los cambios que pueden ser indicadores de inter\u00e9s de riesgo”<\/span><\/p>\n Si bien los ICRs son utilizados principalmente para monitorear el riesgo operativo, estos han pasado a ser una valiosa herramienta para monitorear posibles actividades de lavado de dinero. Esto es muy importante para los bancos multinacionales y ayuda a asegurar que los riesgos sean tomados en cuenta de manera consistente en toda la organizaci\u00f3n.<\/span><\/p>\n \u00bfC\u00f3mo crear indicadores de riesgo?<\/strong><\/span><\/p>\n Los ICRs pueden ser creados en varios aspectos del riesgo geogr\u00e1fico, los negocios y la entidad, productos\/transacciones y perfiles de los clientes. Lavadodinero.com recopila un grupo de est\u00e1ndares b\u00e1sicos que siempre pueden ser muy \u00fatiles en la operatoria del personal de cumplimiento, ya que los pueden ayudar a identificar factores externos y cambios resaltantes.<\/span><\/p>\n Algunos Indicadores geogr\u00e1ficos:<\/span><\/strong><\/p>\n \u2022 Cantidad y valor de las remesas que ingresan de pa\u00edses incluidos en la lista de pa\u00edses y territorios no cooperadores (y tambi\u00e9n en aquellos removidos de la lista en los \u00faltimos tres a\u00f1os).<\/span><\/p>\n \u2022 Cantidad y valor de las remesas que ingresan y egresan que no tienen aparente prop\u00f3sito comercial hacia o desde un lavado de dinero.<\/span><\/p>\n \u2022 Cantidad y valor de las remesas que ingresan y egresan desde\/hacia pa\u00edses de la lista negra\/gris del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) y los identificados por la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3mico (por sus siglas en ingl\u00e9s, OECD) por tener pr\u00e1cticas impositivas adversas.<\/span><\/p>\n \u2022 Cantidad y valor de las remesas que ingresan para ciudadanos residentes de pa\u00edses con controles de cambio estrictos, como Venezuela y Argentina (nota: estas remesas pueden ser desde su propia cuenta en un tercer pa\u00eds o de cuentas de terceros).<\/span><\/p>\n \u2022 Cantidad y valor de las remesas que ingresan y egresan desde\/hacia pa\u00edses productores de drogas y de tr\u00e1nsito de drogas.<\/span><\/p>\n \u2022 Cantidad de cuentas que han sido abiertas para \u201cbancos pantalla\u201d extranjeros.<\/span><\/p>\n \u2022 Cantidad de cuentas de corresponsal\u00eda abierta para bancos extranjeros que no han entregado la recertificaci\u00f3n para cumplir con las regulaciones relacionadas con las cuentas corresponsales (esto aplica solo para los bancos que ofrecen servicios de corresponsal\u00edas).<\/span><\/p>\n Indicadores basados en negocios y entidades:<\/span><\/strong><\/p>\n \u2022 Cantidad y valor en d\u00f3lares de transacciones (basadas en otros valores que no sean dinero en efectivo) desde negocios y profesiones no financieras -como casinos, vendedores de joyas, comerciantes de piedras y metales preciosos-, que excedan un monto m\u00ednimo determinado.<\/span><\/p>\n \u2022 Cantidad y valor en d\u00f3lares de las transacciones mencionadas anteriormente que son realizadas en efectivo. Puede establecerse en el sistema de monitoreo antilavado de dinero (ALD) un monto m\u00ednimo determinado m\u00e1s bajo que el analizado anteriormente, para monitorear las actividades basadas en efectivo.<\/span><\/p>\n \u2022 Cantidad y valor de las transacciones relacionadas a entidades\/empresas especificadas en la Lista de Nacionales Especialmente Designados de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus iniciales en ingl\u00e9s).<\/span><\/p>\n \u2022 Cantidad y valor de las transacciones hechas con las entidades mencionadas en la lista de excluidos del Banco Mundial, que muestra a las compa\u00f1\u00edas e individuos que no son elegibles para realizar contratos por violaciones de fraude y corrupci\u00f3n.<\/span><\/p>\n \u2022 Cantidad y valor de las transacciones hechas con entidades mencionadas en la \u201clista de personas denegadas\u201d publicada por la Oficina de Industria y Seguridad del Departamento de Comercio de los EE.UU. El mismo criterio puede ser utilizado con cada una de las listas p\u00fablicas m\u00e1s importantes (Reino Unido, ONU, las de reguladores dom\u00e9sticos, etc.) y las privadas.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por: Departamento Editorial El t\u00e9rmino Indicadores Clave de Riesgo (ICR), conocido en ingl\u00e9s como KRI, cobr\u00f3 importancia bajo la […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5736","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n