Lady Olga Maitland es Directora Financiera de la Asociaci\u00f3n Internacional de Redes de Transferencia de Dinero en el Reino Unido, y una experta en regulaciones ALD para los NSMs. Anteriormente, fue directora de la conferencia Global sobre Transferencia de Dinero y tambi\u00e9n fue una oradora destacada en la conferencia sobre comercio de la Asociaci\u00f3n de Negocios Argelina-Brit\u00e1nica en el 2005, que cubri\u00f3 las regulaciones ALD del continente africano y los desaf\u00edos de cumplimiento que sus recientemente emitidas leyes sobre lavado de dinero enfrentar\u00e1n. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Lady Olga Maitland es Directora Financiera de la Asociaci\u00f3n Internacional de Redes de Transferencia de Dinero en el Reino Unido, […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5744","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
\u00bfC\u00f3mo afect\u00f3 la globalizaci\u00f3n al cumplimiento LSB\/ALD?
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Bien, por ejemplo, una regla ALD se aplica solamente en el Reino Unido. Luego, un conjunto diferente de reglas se aplica a Rusia o Hong Kong. Esto dificulta a la gente en los negocios de servicios monetarios el poder estar al tanto de las leyes y regulaciones internacionales. Pero, las grandes compa\u00f1\u00edas, en conjunto, lo est\u00e1n haciendo bien porque tienen el dinero para pagar a oficiales de cumplimiento.
El problema es que los peque\u00f1os NSM no pueden pagar a una persona dedicada a esta tarea. Y como resultado, muchos quedan al borde del camino y el 45 por ciento no cumple en el Reino Unido porque carecen de fondos.
\u00bfQu\u00e9 otros desaf\u00edos ALD enfrenta esta industria?
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Primero deber\u00eda mencionar que el Reino Unido est\u00e1 realizando consultas sobre regulaciones propuestas, de manera que las reglas est\u00e1n siendo planeadas. [Nota del Editor: El Tesoro de Su Majestad public\u00f3 la propuesta de Regulaci\u00f3n de los Negocios de Servicios Monetarios, y est\u00e1 abierta a la recepci\u00f3n de comentarios por parte de los miembros de la industria hasta diciembre de 2006].
Pero, es dif\u00edcil, por el otro lado, querer hacer que las regulaciones sean m\u00e1s estrictas y luego, ayudar a los negocios m\u00e1s peque\u00f1os.
Actualmente, el gobierno est\u00e1 observando a diferentes modelos de cumplimiento ALD \u2013 en particular, al de Irlanda. Los irlandeses le piden a sus clientes los res\u00famenes bancarios anteriores (si estuvieren disponibles), investigan el car\u00e1cter y reputaci\u00f3n del cliente \u2013 entendi\u00e9ndose por ello si ha estado o no en prisi\u00f3n \u2013 y verifican los antecedentes de quibras, que, actualmente, los NSMs no est\u00e1n obligados a hacer. El gobierno del Reino Unido quiere una variaci\u00f3n de esta pol\u00edtica.
Pero, \u00bfc\u00f3mo se aplicar\u00e1 esto sin los fondos adecuados? El presupuesto para este tipo de cumplimiento ser\u00e1 muy alto.
\u00bfQu\u00e9 otros temas de inter\u00e9s le gustar\u00eda mencionar?
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Bien, antes de comenzar, me gustar\u00eda se\u00f1alar que el gobierno dice que est\u00e1 preocupado por la ca\u00edda en la cantidad de informes de actividad sospechosa presentados por los NSMs.
Pero, la raz\u00f3n de ello es que el Reino Unido dice que no puede garantizar la confidencialidad de los formularios presentados. Esto impide que la gente quiera entregar la informaci\u00f3n.
A la gente le preocupa que la informaci\u00f3n pueda volverse hacia ellos como un boomerang, especialmente cuando se trata con pa\u00edses del tercer mundo.
\u00bfQu\u00e9 necesita hacer el Reino Unido para mejorar el cumplimiento ALD?
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Vayamos sobre lo que quiere el gobierno: Ellos dicen que necesitan brindar un rastro de auditoria m\u00e1s claro, mejorar los procedimientos conozca su cliente y los reportes internos, m\u00e1s cooperaci\u00f3n con el reporte IAS, etc.
Nos encontramos con reglas severas. Pero, \u00bfc\u00f3mo las aplicar\u00e1n, especialmente dado que, las reglas propuestas, en s\u00ed mismas, no son claras? Como indica el viejo dicho, el diablo est\u00e1 en los detalles \u2013 y los detalles faltan aqu\u00ed.
El gobierno admite algunos temas de preocupaci\u00f3n. Pero tiene que trabajar mucho sobre los detalles para impedir que sus reglas tengan impactos indebidos sobre las compa\u00f1\u00edas.
Entrevista de: Larissa Bernardes, <\/EM>lbernardes@moneylaundering.com<\/EM><\/A><\/P>