{"id":5756,"date":"2007-06-12T04:00:00","date_gmt":"2007-06-12T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte"},"modified":"2007-06-12T04:00:00","modified_gmt":"2007-06-12T04:00:00","slug":"guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte","title":{"rendered":"Gu\u00eda para la adecuada selecci\u00f3n del software ALD (Primera Parte)"},"content":{"rendered":"

Por Len Steinmetz*<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La presi\u00f3n regulatoria contin\u00faa.\u00a0 <\/span>Las cosas se est\u00e1n poniendo m\u00e1s serias para usted y su departamento de cumplimiento. Usted finalmente siente que ha ganado el respeto \u2013 y el presupuesto \u2013 que necesita para poner en funcionamiento un programa efectivo de monitoreo y seguimiento antilavado de dinero.\u00a0 <\/span>Entonces, \u00bfpor d\u00f3nde comenzar cuando llega el momento de elegir un software ALD?<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Haga una lista de los requisitos de su banco antes de hablar con un proveedor.\u00a0 <\/span>Los requisitos deber\u00edan incluir las capacidades b\u00e1sicas para descubrir actividad en efectivo que debe ser reportada (estructuraci\u00f3n, etc.), la capacidad para descubrir movimientos de fondos (acumulaciones, artilugios para evadir obligaciones de reporte, etc.) y otros elementos, dependiendo si usted trabaja para un banco, una compa\u00f1\u00eda de tarjetas de cr\u00e9dito, un vendedor o agente de hipotecas u otra empresa financiera.\u00a0 <\/span>Usted querr\u00e1 buscar cualquier actividad de lavado de dinero simple, as\u00ed tambi\u00e9n como cualquier actividad fraudulenta. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Esto es s\u00f3lo el comienzo de su trabajo de evaluaci\u00f3n para tratar de encontrar al vendedor adecuado para su empresa.\u00a0 <\/span>En esta etapa, su equipo interno en combinaci\u00f3n con consultores externos deber\u00edan redactar una lista inicial de requisitos para su funci\u00f3n de cumplimiento. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Todo est\u00e1 en el planeamiento<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

A continuaci\u00f3n, tenga una lista de vendedores.\u00a0 <\/span>Estudie sus antecedentes, tecnolog\u00eda, interfases<\/i>, capacidades y base instalada. Utilice esta informaci\u00f3n para pedir propuestas al grupo de vendedores ALD que haya identificado.\u00a0 <\/span>Despu\u00e9s de lo que podr\u00eda ser un proceso arduo de solicitud de propuestas, usted deber\u00eda tener una lista reducida de tres o cuatro proveedores claves.\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Ahora viene el trabajo de verdad. Parte de su diligencia debida deber\u00eda ser el contactar a sus colegas oficiales de cumplimiento ALD acerca de sus experiencias en \u201cc\u00f3mo conocer\u201d <\/i>a sus productos y sus proveedores. Usted esencialmente \u201cse casar\u00e1\u201d <\/i>con uno de los proveedores y necesita tener la mente fr\u00eda para ir m\u00e1s all\u00e1 del entusiasmo inicial de las pantallas llamativas y las p\u00e1ginas de Internet seductoras.\u00a0 <\/span>Es importante hacer preguntas dif\u00edciles sobre la aptitud y confiabilidad del proveedor – la proporci\u00f3n de las \u201cpromesas de producir\u201d \u2013 el tiempo empleado para corregir problemas, el soporte del proveedor y la confiabilidad del producto, pero cuanto m\u00e1s tiempo le lleve conocer un producto, mejores ser\u00e1n sus chances de encontrar una relaci\u00f3n beneficiosa. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Ahora se puede sentir muy bien. Usted ha hecho su tarea, especificado m\u00e1s sus requisitos, se ha informado sobre el proveedor de software, completado el proceso inicial de pedido de propuestas, ha tomado conocimiento sobre la tecnolog\u00eda y ahora est\u00e1 listo para ver los productos la lista de proveedores posibles elegidos. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Posiblemente, su proveedor haya respondido el 100% de cada l\u00ednea de sus requisitos, pero usted querr\u00e1 mantener esa lista a mano para usarla como un listado de elementos a verificar durante las demostraciones. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En el mundo real<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Es importante pedirle al vendedor que le haga la demostraci\u00f3n de lo que ser\u00eda un d\u00eda t\u00edpico, de manera que usted pueda analizar el producto en el escenario del mundo real.\u00a0 <\/span>Haga que le muestre c\u00f3mo se genera una alerta, c\u00f3mo podr\u00eda hacer usted el seguimiento, c\u00f3mo considerar los documentos de las investigaciones y qu\u00e9 tan f\u00e1cil puede ser enviarlos para su aprobaci\u00f3n y asegurarse de que se completen, entre otras cosas. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

No acepte una simple presentaci\u00f3n de im\u00e1genes seguidas.\u00a0 <\/span>El objetivo de las presentaciones es inspirar confianza.\u00a0 <\/span>Su proveedor puede tener presentadores excelentes, pero usted necesita que el producto funcione bien. Haga que el proveedor efectivamente le muestre c\u00f3mo funciona cada etapa en la pr\u00e1ctica, y luego decida si satisface sus necesidades. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Evite problemas: monitoree el flujo de trabajo <\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Una de sus principales responsabilidades es el buen funcionamiento de su departamento de cumplimiento.\u00a0 <\/span>Muchos departamentos han sido mencionados a causa de que sus reportes han sido tard\u00edos o incompletos.\u00a0 <\/span>Una de las claves para el reporte oportuno es automatizar tanto flujo de trabajo como sea posible.\u00a0 <\/span>Es importante ser informado inmediatamente de las excepciones para su proceso, para que usted pueda tomar las acciones necesarias y tratar de evitar cualquier inconveniente potencial. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s, tambi\u00e9n aseg\u00farese de que el producto pueda manejar varias clases de listas (conocidas como listas \u201ccaliente<\/i>\u201d y \u201cfr\u00eda<\/i>\u201d o listas \u201cgris<\/i>\u201d y \u201cblanca<\/i>\u201d, etc.) adem\u00e1s de la lista de elementos requerida por los reguladores.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Posiblemente usted no querr\u00e1 ver solamente los registros de transacciones en el libro mayo, y considere el dise\u00f1ar una lista de \u201cexclusiones\u201d.\u00a0 <\/span>De manera similar, usted puede tener comportamiento an\u00f3malo en forma reiterada que necesite ser vigilado, para lo cual necesita saber si el software acepta la inclusi\u00f3n de listas \u201ccalientes\u201d que puedan ayudarle a incrementar varias veces una se\u00f1al de alerta.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Tambi\u00e9n aseg\u00farese de que el producto tenga un sistema de administraci\u00f3n de casos o que pueda conectarse f\u00e1cilmente con el equipo de otro vendedor reconocido.\u00a0 <\/span>Si llegaran los reguladores, usted querr\u00e1 poder volver sobre sus pasos, especialmente si no present\u00f3 alg\u00fan reporte de operaci\u00f3n sospechosa (ROS).\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Primer paso de la implementaci\u00f3n: extraiga informaci\u00f3n <\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Tal vez la parte m\u00e1s dif\u00edcil de la implementaci\u00f3n del software ALD sea la etapa inicial en la cual usted necesita ingresar informaci\u00f3n en su sistema elegido.\u00a0 <\/span>Durante esta etapa, usted puede descubrir que es un esfuerzo importante el obtener todo lo que necesita en dos \u00e1reas claves: <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

1. Clientes<\/span><\/b> – Para monitorear a un cliente, necesitar\u00e1 conocer toda la actividad del cliente. El primer desaf\u00edo es definir a un cliente.\u00a0 <\/span>\u00bfLo es a nivel de cuenta? \u00bfA nivel del titular de cuenta? \u00bfPuede identificar a un cliente dentro de la empresa, si tiene una cuenta corriente, un pr\u00e9stamo, una hipoteca y una cuenta de inversi\u00f3n, y si usted puede seguir el flujo de fondos de su cliente a trav\u00e9s de sus l\u00edneas de productos para, por ejemplo, muchas transacciones entrelazadas m\u00faltiples?\u00a0 <\/span>Estos son algunos de los temas que usted debe considerar. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

2. Transacciones<\/span><\/b> –\u00a0 <\/span>Una vez que ha definido a su cliente y las cuentas, entonces deber\u00eda extraer sus transacciones financieras asociadas.\u00a0 <\/span>Estas transacciones generalmente provienen de varios sistemas distintos en diferentes formatos y de diferentes proveedores.\u00a0\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Usted puede tener sistemas de cajeros separados, sistemas de dep\u00f3sitos y extracciones, sistemas de pagos, sistemas de transferencias cablegr\u00e1ficas y dem\u00e1s.\u00a0 <\/span>Todas estas transacciones deber\u00e1n ser extra\u00eddas y \u201cubicadas\u201d dentro de unas pocas clases de transacciones utilizadas por la mayor\u00eda de los proveedores de software ALD.\u00a0 <\/span>\u00bfC\u00f3mo ubicar a 50 o m\u00e1s categor\u00edas distintas de transacciones financieras en cinco u ocho tipos de transacciones monitoreadas? A veces no es f\u00e1cil de lograr y generalmente se deja en manos de consultores experimentados especializados en la carga de datos para un producto determinado.\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Dado los diversos temas que deben ser considerados antes de elegir un software, ded\u00edquele mucho tiempo a su proyecto (de tres a seis meses como m\u00ednimo para las organizaciones con gran cantidad de informaci\u00f3n de clientes y seis o m\u00e1s meses para muchas de las implementaciones mayores con desaf\u00edos importantes de informaci\u00f3n).\u00a0 <\/span>Por supuesto, tambi\u00e9n es importante presupuestarlo adecuadamente.\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0<\/span><\/o:p><\/span><\/p>\n

*Len Steinmetz es gerente senior del grupo antilavado de dinero (ALD) de Deloitte Financial Advisory Services LLP. Las opiniones expresadas en este art\u00edculo pertenecen al autor y no necesariamente representan las de Deloitte Financial Advisory Services LLP, ni a Lavadodinero.com. PPV: 07\/23\/2006<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Por Len Steinmetz* La presi\u00f3n regulatoria contin\u00faa.\u00a0 Las cosas se est\u00e1n poniendo m\u00e1s serias para usted y su departamento de […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\nGu\u00eda para la adecuada selecci\u00f3n del software ALD (Primera Parte) | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Gu\u00eda para la adecuada selecci\u00f3n del software ALD (Primera Parte) | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"6 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte\",\"url\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte\",\"name\":\"Gu\u00eda para la adecuada selecci\u00f3n del software ALD (Primera Parte) | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/#website\"},\"datePublished\":\"2007-06-12T04:00:00+00:00\",\"dateModified\":\"2007-06-12T04:00:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\/\/pluscomply.com\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Gu\u00eda para la adecuada selecci\u00f3n del software ALD (Primera Parte)\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/#website\",\"url\":\"https:\/\/pluscomply.com\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":\"required name=search_term_string\"}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Gu\u00eda para la adecuada selecci\u00f3n del software ALD (Primera Parte) | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Gu\u00eda para la adecuada selecci\u00f3n del software ALD (Primera Parte) | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"6 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte","name":"Gu\u00eda para la adecuada selecci\u00f3n del software ALD (Primera Parte) | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2007-06-12T04:00:00+00:00","dateModified":"2007-06-12T04:00:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-para-la-adecuada-seleccion-del-software-ald-primera-parte#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Gu\u00eda para la adecuada selecci\u00f3n del software ALD (Primera Parte)"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":"required name=search_term_string"}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/5756"}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=5756"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=5756"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=5756"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=5756"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}