El Art\u00edculo 314(a) de la Ley USA Patriot permite a las agencias de inteligencia y de cumplimiento legal obtener informaci\u00f3n relacionada con el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo de las instituciones financieras de EE.UU. Pero los bancos deben tomar medidas para asegurarse la confidencialidad y seguridad de tales pedidos, los que son enviados a trav\u00e9s de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU., (FinCEN), la unidad de inteligencia financiera.<\/P>
Si bien la regulaci\u00f3n no establece ninguna forma espec\u00edfica para conservar los registros de las b\u00fasquedas, las instituciones financieras deber\u00edan documentar todas las solicitudes y b\u00fasquedas y conservar esa documentaci\u00f3n \u201cdurante un plazo razonable de tiempo para hacer un examen cronol\u00f3gico efectivo, – de acuerdo con el documento del FinCEN denominado 314(a) Preguntas Frecuentes (publicado en febrero de 2003).<\/P>
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Existen maneras de demostrarles a los inspectores que su instituci\u00f3n ha realizado las b\u00fasquedas a la vez que proteg\u00eda la informaci\u00f3n. <\/P>
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Varios inspectores bancarios federales dijeron a Lavadodinero.com que las anotaciones que la mayor\u00eda de los bancos deben conservar en sus b\u00fasquedas 314(a) incluyen: fecha de la solicitud, su n\u00famero de orden dada por FinCEN, nombre de la persona a quien se dirige la b\u00fasqueda, qu\u00e9 se hizo con ella y, en la mayor\u00eda de los casos, una firma verificando que la b\u00fasqueda fue completada. <\/P>
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Algunos bancos usan un formulario para cada solicitud 314(a) incluyendo esa informaci\u00f3n as\u00ed como tambi\u00e9n indicando cu\u00e1les bases de datos o transacciones del banco se buscaron para dar la informaci\u00f3n solicitada, y si existe cualquier resultado positivo de las b\u00fasquedas. <\/P>
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Esas anotaciones o formularios \u2013 y cualquier otra documentaci\u00f3n que respalde la b\u00fasqueda y el proceso \u2013 incluso debe conservarse en un lugar seguro, lo mismo que las listas. <\/P>
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Seg\u00fan el testimonio de un regulador bancario, las agencias reguladoras esperan aclarar este tema en sus procedimientos de revisi\u00f3n interagencias de la Ley de Secreto Bancario, que deben realizarse en el segundo trimestre de 2005.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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