![](\"images\/easyblog_images\/13912\/b2ap3_thumbnail_GTOs-real-estate.jpg\" "\\"b2ap3_thumbnail_GTOs-real-estate.jpg\\"")
<\/p>\nPor Sergio Antequera. <\/p>\n
Con el objetivo de establecer un mayor control de las transacciones con dinero en efectivo, la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN, por sus iniciales en ingl\u00e9s) aument\u00f3 a 12 \u00e1reas metropolitanas el radio de acci\u00f3n de las \u00d3rdenes de Orientaci\u00f3n Geogr\u00e1fica (GTOs, sus iniciales en ingl\u00e9s) vinculadas a la identificaci\u00f3n de individuos y entidades que adquieren bienes ra\u00edces residenciales.<\/span><\/p>\n Las \u201cCompa\u00f1\u00edas Aseguradoras de T\u00edtulos\u201d -empresas privadas intermediarias que tienen como objetivo registrar, reportar y notarizar los procesos de compra\/venta de inmuebles ante las autoridades competentes- deben tambi\u00e9n aplicar procesos de debida diligencia para identificar a los beneficiarios finales de las entidades utilizadas en dichas transacciones.<\/span><\/p>\n Adem\u00e1s del aumento de \u00e1reas metropolitanas que cubren las GTOs, tambi\u00e9n se disminuy\u00f3 el l\u00edmite de dinero necesario para realizar el proceso de debida diligencia a US$ 300.000, permitiendo un mayor alcance a las autoridades.<\/span><\/p>\n De acuerdo al comunicado de prensa de FinCEN, \u201clos GTOs anteriores proporcionaron datos valiosos sobre la compra de bienes ra\u00edces residenciales por parte de personas involucradas o supuestamente involucradas en varias empresas il\u00edcitas, incluida la corrupci\u00f3n extranjera, el crimen organizado, el fraude, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras violaciones. La reemisi\u00f3n de las GTOs ayudar\u00e1 a\u00fan m\u00e1s a rastrear los fondos il\u00edcitos y otras actividades delictivas o il\u00edcitas, as\u00ed como a informar los futuros esfuerzos regulatorios de la FinCEN en este sector\u201d.<\/span><\/p>\n Desde el 15 de noviembre las Compa\u00f1\u00edas Aseguradoras de T\u00edtulos deben realizar estos procesos en las 12 \u00e1reas metropolitanas de Boston, Chicago, Dallas-Fort Worth, Honolulu, Las Vegas, Los Angeles, Miami, New York City, San Antonio, San Diego, San Francisco y Seattle, 5 m\u00e1s que las previas GTOs.<\/span><\/p>\n Los condados y zonas espec\u00edficas de la medida de FinCEN cubren:<\/span><\/p>\n – Los condados Bexar, Tarrant y Dallas en Texas.<\/span><\/p>\n – En Florida, los condados Miami-Dade, Broward y Palm Beach.<\/span><\/p>\n – Los distritos Brooklyn, Queens, Bronx, Staten Island y Manhattan en Nueva York.<\/span><\/p>\n – En California, los condados San Diego, Los \u00c1ngeles, San Francisco, San Mateo y Santa Clara.<\/span><\/p>\n – La ciudad y el condado Honolul\u00fa en Hawai.<\/span><\/p>\n – El condado Clark de Nevada.<\/span><\/p>\n – El condado Rey de Washington.<\/span><\/p>\n – Los condados Suffolk y Middlesex de Massachusetts.<\/span><\/p>\n – El condado Cook de Illinois.<\/span><\/p>\n En definitiva, las \u00e1reas metropolitanas est\u00e1n bajo la regulaci\u00f3n de las GTOs y las Compa\u00f1\u00edas Aseguradoras de T\u00edtulos podr\u00e1n identificar los beneficiarios finales de las transacciones realizadas con efectivo, cheques personales, cheques de gerencia, cheques de viajero o transferencias cablegr\u00e1ficas.<\/span><\/p>\n Las GTOs implementadas desde el 2016 en el sector bienes ra\u00edces han ayudado a identificar diferentes actores que fueron se\u00f1alados por Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). Espec\u00edficamente, las estad\u00edsticas demuestra que 30% de las transacciones reportadas por los GTOs tienen como protagonista un beneficiario final o comprador expuesto por un ROS.<\/span><\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Sergio Antequera. Con el objetivo de establecer un mayor control de las transacciones con dinero en efectivo, la Red […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5781","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n