Si una instituci\u00f3n financiera ya inform\u00f3 que ha bloqueado una transacci\u00f3n con una entidad proscripta por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, OFAC), \u00bfdebe tambi\u00e9n presentar un informe de actividad sospechosa? Puede ser que s\u00ed. Puede ser que no. <\/P>
El Comunicado Interpretativo 2004-2 de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN), que entr\u00f3 en vigencia el 23 de diciembre, establece que los informes sobre bloqueo presentados sobre individuos o entidades incluidos en la lista de OFAC ser\u00e1n considerados por FinCEN en cumplimiento de los requisitos para presentar informes de actividad sospechosa (IAS) sobre dichas transacciones\u201d (31 CFR Parte 103, Ap\u00e9ndice C).<\/P>
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Pero, de acuerdo con el comunicado, las instituciones financieras a\u00fan as\u00ed deben presentar IASs en algunas situaciones. Entre ellas, se encuentran las siguientes:<\/P>
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–Si la instituci\u00f3n tiene informaci\u00f3n no incluida en el informe de bloqueo de la OFAC; o
–Si la transacci\u00f3n es \u201cindependientemente sospechosa\u201d, eso es, si har\u00eda que fuera necesario presentar un IAS por razones no relacionadas con el informe de bloqueo de OFAC.<\/P>
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Adem\u00e1s, las instituciones financieras \u2013 seg\u00fan su propio criterio \u2013 pueden presentar IAS sobre transacciones bloquedas de OFAC, as\u00ed como tambi\u00e9n hacer revelaciones voluntarias de informaci\u00f3n adicional, tal como lo requiere la Ley de Secreto Bancario. (T\u00edtulo 31, USC Sec. 5318(g)(3)).<\/P>
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Y es importante destacar que el nuevo comunicado interpretativo \u201cno afecta las obligaciones de presentar informes de transacciones en efectivo (ITE)\u201d, dijo la vocera de FinCEN, Sheri James. <\/P>
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Las regulaciones de OFAC sobre reportes, procedimientos y sanciones obligan a las instituciones financieras a bloquear y presentar informes sobre cuentas, pagos o transferencias en los que un pa\u00eds, entidad o individuo designado por OFAC tenga intereses. (31 CFR Parte 501). <\/P>
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Con este comunicado, FinCEN anula una regulaci\u00f3n previa de noviembre de 2003 sobre que \u201cuna revisi\u00f3n verificada con una entidad sobre una lista de OFAC que involucre fondos por una suma por encima del l\u00edmite sujeto a presentaci\u00f3n de IAS deber\u00eda generar la presentaci\u00f3n del IAS\u201d. (FinCEN IAS Revisi\u00f3n de Actividad N\u00famero VI).<\/P>
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El IAS adicional, dijo FinCEN, era necesario para asegurar que el cumplimiento legal tuviera acceso a la informaci\u00f3n financiera relacionada con la persona bloqueada por OFAC. <\/P>
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Ahora, OFAC dar\u00e1 esa informaci\u00f3n a FinCEN, la que ser\u00e1 incluida en la base de datos de IAS de la agencia y ser\u00e1 puesta a disposici\u00f3n de las fuerzas de cumplimiento legal.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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