{"id":5794,"date":"2005-02-17T05:00:00","date_gmt":"2005-02-17T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=mundos-virtuales-son-un-peligro-claro-y-presente-de-lavado-de-dinero"},"modified":"2005-02-17T05:00:00","modified_gmt":"2005-02-17T05:00:00","slug":"mundos-virtuales-son-un-peligro-claro-y-presente-de-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=mundos-virtuales-son-un-peligro-claro-y-presente-de-lavado-de-dinero","title":{"rendered":"Mundos virtuales son un \u201cpeligro claro y presente\u201d de lavado de dinero"},"content":{"rendered":"<p><P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Por Brian Monroe<\/SPAN><\/P><P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><A href=\"mailto:bmonroe@moneylaundering.com\">bmonroe@moneylaundering.com<\/A> <\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 87.75pt\"><SPAN lang=ES-AR><SPAN style=\"mso-tab-count: 1\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/SPAN><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Cuando los ejecutivos de Sony Online Entertainment descubrieron que un usuario de computadora estaba tratando de transferir grandes cantidades de dinero a trav\u00e9s de uno de sus juegos de roles de Internet el a\u00f1o pasado, se dieron cuenta que estaban detr\u00e1s de algo m\u00e1s que una armadura m\u00e1gica o una espada flameante encantada.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><?xml:namespace prefix = o ns = \"urn:schemas-microsoft-com:office:office\" \/><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Rastrearon al jugador en Europa, y \u00e9ste admiti\u00f3 que lavaba dinero a trav\u00e9s del universo en l\u00ednea de Sony \u2013 que permite a los jugadores comprar y vender productos virtuales con dinero real \u2013 transfiriendo fondos desde una cuenta en EE.UU. a una cuenta en Rusia, dijeron los ejecutivos.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Su defensa: dijo que transferir dinero a trav\u00e9s del juego era m\u00e1s barato que utilizar un banco, de acuerdo con los funcionarios de Sony, quienes no dieron m\u00e1s detalles sobre el caso.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>La amenaza de lavado de dinero a trav\u00e9s de los mundos virtuales \u2013 lo que le da anonimato a los jugadores y la posibilidad de operar lejos de la supervisi\u00f3n gubernamental \u2013 es real.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp; <\/SPAN>Redes criminales organizadas en Asia los utilizan para estafar a jugadores y lavar fondos, dijo Julian Dibell, autor de Play Money, un libro publicado en 2006 sobre sus esfuerzos por convertirse en un magnate virtual.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp; <\/SPAN><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><SPAN style=\"mso-spacerun: yes\"><\/SPAN><\/SPAN>&nbsp;<\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><SPAN style=\"mso-spacerun: yes\"><\/SPAN>Sin embargo, poco pueden rastrear las instituciones financieras y las agencias de control legal sobre los or\u00edgenes de los d\u00f3lares reales utilizados para comprar productos virtuales en l\u00ednea.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>\u201cEs el crimen perfecto\u201d, dijo Ken Rijock, ex lavador de dinero convertido en consultor sobre delitos financieros de World-Check. \u201cEs un peligro claro y presente. No hay forma de que las autoridades de control legal puedan siquiera aplicar las leyes, porque no se aplican\u201d.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><STRONG>Potencial lavado de dinero<\/STRONG><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Los mundos virtuales, que atraen a millones de usuarios cada a\u00f1o, son grandes negocios.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp; <\/SPAN>Un juego en l\u00ednea, el Second Life, tiene un mundo poblado por m\u00e1s de cinco millones de residentes, o usuarios.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>El mundo virtual tiene un flujo diario de dinero en efectivo de US$265.000, un producto bruto interno de US$700 millones y un impacto econ\u00f3mico de alrededor de US$17.000 millones \u2013 similares a los de un pa\u00eds peque\u00f1o \u2013 seg\u00fan el fabricante del juego, la compa\u00f1\u00eda Linden Labs, de San Franciso.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>El juego, lanzado en 2003, permite a los jugadores crear versiones digitales de s\u00ed mismos \u2013 o avatares \u2013 y utilizar sus tarjetas de cr\u00e9dito o un corredor de pagos en l\u00ednea como PayPal o Neteller para comprar dinero virtual llamado Linden.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>Los jugadores utilizan sus d\u00f3lares Linden para comprar y vender casas, aviones y productos virtuales, como vestidos, en tiendas en l\u00ednea.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>Los jugadores de Second Life compraron m\u00e1s de US$1 mill\u00f3n en art\u00edculos adquiridos en un per\u00edodo de 24 horas, seg\u00fan Linden Labs.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>Una propiedad fue vendida en el juego en m\u00e1s de US$100.000.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>El crecimiento de esas econom\u00edas virtuales presenta una oportunidad para los delincuentes, que pueden lavar dinero comprando propiedades virtuales y convirtiendo las ganancias de dinero en efectivo virtual en dinero real, de acuerdo con un informe publicado por la consultora Deloitte en enero.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Interpol, la organizaci\u00f3n policial internacional con sede en Europa, dijo en un informe publicado en abril que los delincuentes pueden sacar ventajas de los juegos en l\u00ednea con cambios de monedas extranjeras que permiten a los jugadores vender moneda virtual como dinero del mundo real.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>El informe dijo que \u201ccomo tema urgente\u201d las autoridades de control legal deben aprender a investigar los delitos que involucran a dinero virtual y los legisladores deben otorgarles poder para recuperar la informaci\u00f3n almacenada en aquellas jurisdicciones donde se cometen los delitos.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><STRONG>M\u00e1s f\u00e1cil que en los bancos<\/STRONG><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Rijock, quien lav\u00f3 dinero proveniente del tr\u00e1fico de drogas en la d\u00e9cada del \u201980, dijo que es m\u00e1s f\u00e1cil lavar fondos a trav\u00e9s de los mundos virtuales que a trav\u00e9s de los bancos, aunque los bancos son utilizados en alg\u00fan momento determinado del ciclo de lavado.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Funciona as\u00ed: Un traficante de drogas que utiliza documentos de identificaci\u00f3n falsos abre varias cuentas bancarias virtuales a trav\u00e9s de un juego en l\u00ednea. Deposita el dinero en esas cuentas virtuales por medio de cajeros autom\u00e1ticos.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>El representante en l\u00ednea del delincuente compra, digamos, propiedades inmuebles virtuales de un conspirador \u2013 o incluso de una de sus otras cuentas \u2013 y transfiere el pago a la cuenta virtual del vendedor.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><\/SPAN>&nbsp;<\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>El vendedor puede entonces convertir el dinero virtual en dinero real a trav\u00e9s de un cambio de moneda virtual y retirarlo de un cajero autom\u00e1tico o de un banco.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Si los investigadores detectan actividades ilegales en un juego en l\u00ednea, deben superar una gran cantidad de obst\u00e1culos legales que presentan dificultades a los fiscales y alientan a los lavadores de dinero, dijo Rijock.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Por ejemplo, no est\u00e1 claro si un tribunal federal de EE.UU. tiene jurisdicci\u00f3n sobre un delito virtual o c\u00f3mo un investigador puede localizar a los delincuentes que utilizan nombres falsos para crear cuentas de juego.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><STRONG>Imposible para la polic\u00eda<\/STRONG><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Las compa\u00f1\u00edas de juegos de apuestas tampoco pueden vigilar a los mundos de fantas\u00eda porque \u201crealmente no existen leyes que se apliquen a lo que sucede en ellos\u201d, dijo Greg Short, director de presencia en la Web de la compa\u00f1\u00eda Sony Online Entertainment, de San Diego, California.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp; <\/SPAN>\u201cEl sistema legal no llega hasta aqu\u00ed\u201d.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Sony lanz\u00f3 su primer juego de roles de fantas\u00eda, el EverQuest, en 1999.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>En el juego, los jugadores deben ganar oro y matar monstruos para obtener armaduras y armas.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp; <\/SPAN>Poco despu\u00e9s de la creaci\u00f3n del juego, surgi\u00f3 un mercado negro para que los jugadores compraran oro del juego de video con sus tarjetas de cr\u00e9dito.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Sony no les permiti\u00f3 a esos jugadores utilizar a esos terceros.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Para reducir el fraude vinculado con ese mercado negro, hace dos a\u00f1os que Sony comenz\u00f3 su propia bolsa de cambio de monedas, Station Exchange. Aunque la bolsa redujo el fraude a la mitad durante el primer a\u00f1o, seg\u00fan Sony, la compa\u00f1\u00eda descubri\u00f3 que algunos jugadores lo utilizaron para lavar dinero.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Short dijo que la compa\u00f1\u00eda verifica la ubicaci\u00f3n de las direcciones de Internet y retiene las transacciones de Station Exchange si los investigadores sospechan que existe fraude.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>Sony est\u00e1 considerando cambiar el juego a un sistema m\u00e1s seguro ofrecido actualmente por Visa y MasterCard, que requiere que los usuarios ingresen un c\u00f3digo y la informaci\u00f3n que los identifica para realizar transacciones en l\u00ednea con tarjetas de cr\u00e9dito.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>\u201cTodav\u00eda estamos descubriendo las se\u00f1ales de alerta\u2026de lavado\u201d, dijo Short. \u201cA veces hay que aprenderlas por las malas\u201d.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>John Zdanowski, director financiero ejecutivo de Linden Labs, dijo que no hay \u201cse\u00f1ales de que alguien est\u00e9 utilizando Second Life para lavar dinero o para realizar actos de terrorismo del mundo real\u201d.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>Como las salas de conversaciones en l\u00ednea, estos mundos virtuales en crecimiento podr\u00edan ser de inter\u00e9s para las autoridades de control legal, pero es \u201cimposible que Linden Labs vigile todas las actividades realizadas en el mundo mismo\u201d, dijo.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><STRONG>Bancos en riesgo<\/STRONG><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>A\u00fan as\u00ed, la actividad financiera en los mundos virtuales est\u00e1 llamando la atenci\u00f3n del Congreso de EE.UU.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>Dan Miller, economista senior del Comit\u00e9 Econ\u00f3mico Conjunto del Congreso, est\u00e1 elaborando un informe sobre la posible pol\u00edtica impositiva para los juegos en l\u00ednea y para los mundos virtuales, los que seg\u00fan \u00e9l est\u00e1n creciendo casi un 15 por ciento por mes.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>El informe, que se espera sea publicado a fin de mes, analiza las vulnerabilidades de lavado de dinero y si los jugadores deber\u00edan presentar documentos impositivos cuando obtienen ganancias virtuales o cuando esas ganancias son convertidas en dinero real.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Estos mundos est\u00e1n \u201cexplotando\u2026y casi como cualquier medio nuevo de intercambio econ\u00f3mico, existen l\u00edmites para algunas personas que tratan de explotar esto\u201d, dijo Miller. \u201cEs una forma nueva de intercambiar valor econ\u00f3mico\u201d.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Las conclusiones del comit\u00e9 ayudar\u00e1n a determinar si los bancos tienen que identificar y monitorear transacciones originadas en ambientes virtuales.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Los bancos ya deber\u00edan estar analizando para ver si las transacciones o si las cuentas est\u00e1n vinculadas a mundos virtuales, dijo Ron King, jefe de programas antilavado de dinero del Scotiabank en Toronto.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Si los investigadores encuentran que un banco fue atrapado en un ardid de fraude virtual, el equipo de cumplimiento debe documentar que estaban \u201cprestando suficiente atenci\u00f3n\u201d y que realizaron la debida diligencia.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>La Ley de Control de Juego de Apuestas Ilegales en Internet, que entr\u00f3 en vigencia el 1ro. de octubre, proh\u00edbe a las instituciones financieras aceptar a sabiendas fondos de operaciones de juegos de apuestas en Internet.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>King dijo que los bancos podr\u00edan ser considerados responsables de procesar transacciones del mundo virtual como lo son por procesar transacciones de juegos de apuestas en Internet.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Los bancos no deber\u00edan asumir que las transacciones de procesadores de pagos de terceros son leg\u00edtimas, dijo.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp; <\/SPAN>En lugar de ello, las instituciones financieras deber\u00edan buscar patrones que revelen actividades sospechosas.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp;<\/SPAN>\u201cExiste un riesgo definido para los bancos\u201d.<\/SPAN><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Brian Monroebmonroe@moneylaundering.com &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Cuando los ejecutivos de Sony Online Entertainment descubrieron que un usuario de computadora estaba tratando de [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5794","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Mundos virtuales son un \u201cpeligro claro y 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