{"id":5803,"date":"2008-05-15T04:00:00","date_gmt":"2008-05-15T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=medio-oriente-presenta-pocos-reportes-sobre-transacciones-transfronterizas"},"modified":"2008-05-15T04:00:00","modified_gmt":"2008-05-15T04:00:00","slug":"medio-oriente-presenta-pocos-reportes-sobre-transacciones-transfronterizas","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=medio-oriente-presenta-pocos-reportes-sobre-transacciones-transfronterizas","title":{"rendered":"Medio Oriente presenta pocos reportes sobre transacciones transfronterizas"},"content":{"rendered":"<p><P>Por Brian Monroe<BR><A href=\"mailto:bmonroe@moneylaundering.com\">bmonroe@moneylaundering.com<\/A><\/P><P>Un estudio sobre operaciones transfronterizas en el Medio Oriente publicado por un grupo de trabajo regional, decepcion\u00f3 a los profesionales antilavado de dinero (ALD) que dicen que ofrece pocas estrategias para combatir los fraudes delictivos que identifica.<\/P><br \/>\n<P>En su primer informe sobre tipolog\u00edas publicado el 16 de mayo, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera del Medio Oriente y \u00c1frica del Norte identific\u00f3 numerosos m\u00e9todos de pago transfronterizos realizados en sus 17 pa\u00edses miembro.<\/P><br \/>\n<P>El grupo de trabajo, que sigue el modelo del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI), dijo que pod\u00eda dar poca informaci\u00f3n sobre las estrategias ALD porque no ten\u00eda suficientes casos de estudio para expedirse sobre el tema. Los informes sobre tipolog\u00edas publicados por el GAFI generalmente identifican las tendencias de lavado de dinero junto con las medidas que las instituciones financieras pueden tomar para protegerse.<\/P><br \/>\n<P>El grupo regional con sede en Bahrain, conocido por sus siglas en ingl\u00e9s como MENAFAFT, dijo que en el informe exist\u00edan pocos casos porque las leyes ALD todav\u00eda son nuevas en la regi\u00f3n y los sistemas de pago de algunos pa\u00edses miembro no son muy avanzados.&nbsp; <\/P><br \/>\n<P>El informe resume las conclusiones de las encuestas sobre tipolog\u00eda realizadas anteriormente por el GAFI y contiene poca informaci\u00f3n sobre las t\u00e1cticas que est\u00e1n utilizando los lavadores de dinero y aquellos que financian al terrorismo en el Medio Oriente.<\/P><br \/>\n<P><STRONG>Sin valor agregado<\/STRONG><\/P><br \/>\n<P>\u201cNo agrega ning\u00fan valor\u201d, dijo Bashir Al-Nakib, jefe de cumplimiento del Banco Canadiense Liban\u00e9s en Beirut. Al-Nakib calific\u00f3 al informe como decepcionante porque no contiene un an\u00e1lisis profundo de los sectores financieros de la regi\u00f3n ni analiza el lavado de dinero realizado a trav\u00e9s de embarques transfronterizos o la econom\u00eda subterr\u00e1nea.<\/P><br \/>\n<P>El informe identific\u00f3 a los sistemas de pago transfronterizos actualmente utilizados en pa\u00edses miembro: las cartas de pago, el e-efectivo, las transferencias y los cajeros autom\u00e1ticos existen solamente en Arabia Saudita, Jordania, L\u00edbano y Om\u00e1n. En otros pa\u00edses miembro, como Yemen, el \u00fanico medio disponible es el cheque. Los consumidores en Irak tienen acceso a los giros bancarios, cheques de viajero, tarjetas de cr\u00e9dito y pagos compensados a trav\u00e9s de la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (por sus siglas en ingl\u00e9s, SWIFT), el servicio mundial de procesamiento de pagos.<\/P><br \/>\n<P>Los negocios de servicios monetarios que operan en el resto de los pa\u00edses miembro \u2013 que tambi\u00e9n incluyen a Bahrain, T\u00fanez, Algeria, Sud\u00e1n, Siria, Qatar, Kuwait, Egipto, Marruecos, Mauritania y los Emiratos \u00c1rabes Unidos \u2013 deben obtener una licencia para realizar operaciones, seg\u00fan el informe.<\/P><br \/>\n<P>El informe brind\u00f3 alguna explicaci\u00f3n sobre las t\u00e1cticas de lavado y financiaci\u00f3n del terrorismo. Por ejemplo, las tarjetas prepagas emitidas a clientes que no incluyen ninguna identificaci\u00f3n fueron se\u00f1aladas como un canal apto para el lavado de dinero. Las naciones no pueden combatir esto, dice el informe, obligando a las instituciones financieras a verificar las identidades de los titulares de tarjetas y a monitorear las transacciones para detectar actividades sospechosas.&nbsp;&nbsp; <\/P><br \/>\n<P>Las naciones tambi\u00e9n deber\u00edan fijar l\u00edmites para las tarjetas de valor acumulado, crear una base de datos de casos sospechosos para as\u00ed poder identificar tendencias, asegurar el cumplimiento de las leyes y regulaciones de acuerdo con los est\u00e1ndares internacionales, y requerir que los reguladores realicen revisiones en forma regular para verificar el cumplimiento ALD.<\/P><br \/>\n<P>Al-Nakib dijo que el informe necesitaba contener m\u00e1s \u201cgu\u00edas, en lugar de duplicar esfuerzos\u201d, de los informes previos del GAFI.&nbsp; Asimismo expres\u00f3 que mucha de la informaci\u00f3n ya hab\u00eda sido incluida en los informes de tipolog\u00edas publicados por el GAFI en los dos a\u00f1os anteriores.<\/P><br \/>\n<P><STRONG>Elevando los est\u00e1ndares<\/STRONG><\/P><br \/>\n<P>El MENAFAFT debe publicar informes m\u00e1s detallados para promover est\u00e1ndares m\u00e1s elevados para las transacciones transfronterizas entre sus estados miembro, dijo Michael Jacobson, integante del Programa Stein sobre Terrorismo, Inteligencia y Pol\u00edtica del Instituto de Washington y autor sobre pol\u00edticas y terrorismo en EE.UU. y la Uni\u00f3n Europea.<\/P><br \/>\n<P>\u00c9l declar\u00f3 que otros informes publicados por la organizaci\u00f3n regional, incluida una evaluaci\u00f3n de Siria \u2013 un estado miembro \u2013 y un informe sobre las vulnerabilidades de las organizaciones sin fines de lucro frente a la financiaci\u00f3n del terrorismo, eran igualmente deficientes.<\/P><br \/>\n<P>El informe sobre Siria, si bien es importante por estimular la apertura de Siria a ser evaluada, omiti\u00f3 puntualizar que el Informe sobre la Estrategia Internacional sobre Narc\u00f3ticos de 2007 identificaba a las actividades il\u00edcitas de la elite de negocios del pa\u00eds como un obst\u00e1culo clave para sus esfuerzos ALD, dijo Jacobson.<\/P><br \/>\n<P>\u201cUsted solamente va a ser considerado seriamente si hace el trabajo en forma seria\u201d, dijo Jacobson. \u201cEE.UU. deber\u00edan presionar m\u00e1s al pa\u00eds para que haga m\u00e1s\u201d.<\/P><br \/>\n<P><STRONG>Primeros pasos<\/STRONG><\/P><br \/>\n<P>Jacobson destac\u00f3 que los estados miembro del MENAFAFT Siria y, m\u00e1s recientemente, Jordania, han promulgado leyes ALD y que el MENAFAFT deber\u00eda recibir alg\u00fan reconocimiento por ello. \u201cLo que han hecho es un buen primer paso\u201d, dijo.<\/P><br \/>\n<P>Al-Nakib sugiri\u00f3 que la principal falla del informe de MENAFAFT \u2013 su falta de casos \u2013 podr\u00eda deberse a las diferencias culturales entre los pa\u00edses miembros y la falta de una base de datos central.<\/P><br \/>\n<P>MENAFAFT, establecido en noviembre de 2004, es una organizaci\u00f3n que contribuir\u00e1 m\u00e1s con los est\u00e1ndares ALD regionales en la medida que m\u00e1s pa\u00edses se incorporen como miembros, dijo Samar Baasiri, jefa de cumplimiento del Bankmed de L\u00edbano.<\/P><br \/>\n<P>Baasiri dijo que la organizaci\u00f3n \u201cha trabajado muy bien hasta ahora\u201d,&nbsp; y deber\u00eda tratar de hacer m\u00e1s responsables a los bancos en los pa\u00edses miembros que eluden sus responsabilidades ALD, incluyendo las sanciones por operaciones con deficiencias.<\/P><br \/>\n<P>Baasiri, hermana del ex presidente del MENAFAFT Muhammad Baasiri, dijo que la organizaci\u00f3n ha sido fundamental en el establecimiento de seminarios de capacitaci\u00f3n para ayudar a los pa\u00edses miembro a mejorar la comprensi\u00f3n de las regulaciones ALD y c\u00f3mo pueden adoptarlas.<\/P><br \/>\n<P>\u201cHan obtenido muchos logros\u201d, dijo.<\/P><br \/>\n<P>Jacobson alab\u00f3 el \u00faltimo informe por recomendar que las instituciones financieras fijen l\u00edmites para las tarjetas de valor acumulado y pidi\u00f3 que se solicite m\u00e1s informaci\u00f3n identificatoria a aquellos que las utilizan.<\/P><br \/>\n<P><STRONG>Est\u00e1ndares internacionales<\/STRONG><\/P><br \/>\n<P>MENAFAFT es uno de los seis grupos regionales ALD con estructura similar al GAFI, que establecen las pol\u00edticas ALD.&nbsp; Estos grupos de trabajo independientes \u2013 que incluye a organizaciones en Europa, Asia y el Caribe \u2013 trata de fomentar la cooperaci\u00f3n entre los pa\u00edses miembro y elevar los est\u00e1ndares ALD para cumplir con las recomendaciones del GAFI. Cada grupo emite informes de tipolog\u00edas as\u00ed tambi\u00e9n como evaluaciones de sus pa\u00edses miembro.<\/P><br \/>\n<P>Otros grupos de trabajo regionales, e incluso el GAFI mismo, han publicado informes que incluyen una gran cantidad de informaci\u00f3n en relaci\u00f3n con los informes publicados anteriormente. El GAFI, en forma conjunta con el GAFISUD (\u00f3rgano regional correspondiente a Am\u00e9rica del Sur), public\u00f3 un informe en marzo que identifica las mismas tendencias se\u00f1aladas en un informe de tipolog\u00edas de noviembre de 2005.<\/P><br \/>\n<P>Pero el informe de tipolog\u00edas publicado en marzo, \u201cT\u00e9cnicas Complejas de Lavado de Dinero: Una Visi\u00f3n Regional\u201d, s\u00ed incluye algunas soluciones. Recomienda que los pa\u00edses miembro otorguen a las autoridades la facultad de redactar y aplicar regulaciones ALD, requieran que las instituciones financieras presenten reportes de actividad sospechosa (ROS) y fijen montos m\u00ednimos para la creaci\u00f3n de informes de transacciones de clientes.<\/P><br \/>\n<P>Para cumplir con las recomendaciones del GAFI referidas a la conservaci\u00f3n de registros y diligencia debida para las transacciones transfronterizas, las agencias regulatorias y legislativas de Estados Unidos y la Uni\u00f3n Europea est\u00e1n elaborando iniciativas transfronterizas.<\/P><br \/>\n<P>El Parlamento Europeo adopt\u00f3 el 24 de abril una propuesta que fijar\u00eda est\u00e1ndares para las regulaciones entre sus pa\u00edses miembro para los servicios de pago. Seg\u00fan esas regulaciones, las compa\u00f1\u00edas de servicios de pago estar\u00edan obligadas a obtener informaci\u00f3n sobre las transferencias transfronterizas por encima del monto m\u00ednimo de&nbsp; US$3.000 recomendado por el GAFI.<\/P><br \/>\n<P>La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) est\u00e1 elaborando planes para crear una base de datos para almacenar los cientos de millones de registros de transferencias transnacionales.&nbsp; FinCEN dijo en un informe publicado en enero que la propuesta es factible y que costar\u00eda m\u00e1s de US$30 millones.<BR><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Brian Monroebmonroe@moneylaundering.comUn estudio sobre operaciones transfronterizas en el Medio Oriente publicado por un grupo de trabajo regional, decepcion\u00f3 a [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5803","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ 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