Aunque el banco Riggs no se la hizo f\u00e1cil a los reguladores \u2013el banco ocult\u00f3 a los examinadores durante a\u00f1os que Pinochet ten\u00eda cuentas all\u00ed\u2013el informe del Subcomit\u00e9 Permanente del Senado de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, PSI) muestra una imagen poco halagadora de los reguladores que se supon\u00eda deb\u00edan supervisar al banco. Aunque la Oficina de Contralor de la Moneda (por sus siglas en ingl\u00e9s, OCC), en su car\u00e1cter de regulador principal del banco Riggs, soporta la carga m\u00e1s pesada de las cr\u00edticas del informe, la Reserva Federal no sale indemne \u2013 el informe califica a la Reserva Federal de \u201clenta y pasiva\u201d. Los traspi\u00e9s regulatorios detallados en el informe del Subcomit\u00e9 incluyeron:<\/P>
1. La manera m\u00e1s f\u00e1cil no fue la soluci\u00f3n <\/P>
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La OCC no emiti\u00f3 una orden de cesar y desistir requiriendo que Riggs reformara su programa antilavado hasta 2003 \u2013seis a\u00f1os despu\u00e9s de que los examinadores comenzaran a identificar importantes errores antilavado, y un a\u00f1o despu\u00e9s de descubrir las cuentas de Pinochet. La OCC fue lenta en castigar al banco, aun cuando el banco hab\u00eda ayudado a Pinochet a movilizar y ocultar millones mientras el dictador trataba de evitar \u00f3rdenes judiciales internacionales respecto del congelamiento de sus activos. Y a pesar de los antecedentes de abusos de derechos humanos de Pinochet, \u201cfuncionarios de alto rango de la OCC pasaron m\u00e1s tiempo reasegur\u00e1ndole al Riggs que mantendr\u00eda las cuentas de Pinochet confidenciales que considerando si iniciar acciones de cumplimiento\u201d. <\/P>
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2. En El Riggs confiamos<\/P>
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Los reguladores tambi\u00e9n a menudo acordaron compromisos de mejoramiento del banco Riggs. \u201cAunque los problemas fundamentales fueron identificados en virtualmente todas las revisiones antilavado en el banco desde 1997, cada vez que Riggs prometi\u00f3 tomar las acciones correctivas necesarias, la OCC no tom\u00f3 ninguna acci\u00f3n de cumplimiento contra el banco. La OCC crey\u00f3 las continuas promesas del banco de mejorar\u201d.<\/P>
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Adem\u00e1s, no se tomaron medidas de seguimiento para asegurarse que el banco cumpl\u00eda sus promesas. En marzo de 2003, una frustrada examinadora de la OCC envi\u00f3 un mensaje de correo electr\u00f3nico a sus superiores, solicitando una exhaustiva revisi\u00f3n del Riggs, y preguntando, \u201c\u00bfCu\u00e1ntas veces vamos a examinar [al Riggs] y encontrar cada vez un nuevo gran problema?\u201d. Su supervisor respondi\u00f3 con una admisi\u00f3n del error, y ninguna promesa de acci\u00f3n. <\/P>
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3. La zona demasiado amistosa del examinador bancario<\/P>
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El examinador de la OCC a cargo del banco Riggs, R. Ashley Lee, se convirti\u00f3 m\u00e1s en \u201cun abogado [del Riggs] que en un regulador amplio\u201d. En una Reuni\u00f3n de Revisi\u00f3n de Supervisores realizada en Washington en 2001, Lee hizo una recomendaci\u00f3n en contra de tomar alguna acci\u00f3n de cumplimiento contra Riggs, \u201ca pesar de que tres revisiones antilavado hab\u00edan identificado deficiencias antilavado, incluyendo una deficiente documentaci\u00f3n sobre conozca a su cliente, supervisi\u00f3n inadecuada de cuentas y problemas de auditoria\u201d. <\/P>
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En 2002, Lee decidi\u00f3 sacar de la base de de datos electr\u00f3nica de la OCC un memorandum relacionado con la revisi\u00f3n de las cuentas de Pinochet hecha por la OCC. Esto signific\u00f3 que un examinador bancario que deseara consultar esos materiales sobre Pinochet tuviera que localizar las copias en papel de esos documentos en una vieja oficina de la OCC.<\/P>
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Luego de que Lee dejara la OCC para trabajar para el Riggs como vicepresidente y oficial jefe de riesgo \u2013 \u201ccreando, como m\u00ednimo, una apariencia de conflicto de intereses\u201d- la OCC le permiti\u00f3 regresar a la agencia para asistir a reuniones sobre el cumplimiento antilavado de Riggs. <\/P>
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4. Contralor de Contradicciones: <\/P>
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Los informes de revisi\u00f3n de la OCC frecuentemente encontraron que el programa antilavado de Riggs era \u201csatisfactorio\u201d \u2013al mismo tiempo que identificaban problemas importantes. El resultado: \u201cse\u00f1ales contradictorias sobre el cumplimiento antilavaodo del banco y su necesidad de mejorar tal situaci\u00f3n\u201d.<\/P>
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Los problemas antilavado tampoco eran considerados de manera consistente en los \u201cinformes de revisi\u00f3n\u201d anuales, entregados a la junta directiva del Riggs. Estos informes, emitidos por la OCC en 1998 y 1999 no conten\u00edan \u201cvirtualmente ninguna informaci\u00f3n antilavado\u201d. Sin embargo, el informe de 2000 identificaba a \u201cun sinn\u00famero de deficiencias antilavado en el banco, requiriendo de manera contundente acciones correctivas inmediatas\u201d. Un a\u00f1o despu\u00e9s el informe hab\u00eda suavizado su tono, y luego en el informe de 2002 se destacaban las deficiencias antilavado. Dada la naturaleza contradictoria de los informes, \u00bfqu\u00e9 se supon\u00eda que el Riggs deb\u00eda creer sobre sus programas antilavado?
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