cvalero@moneylaundering.com<\/A><\/P>Panam\u00e1 sigue siendo un pa\u00eds muy vulnerable al lavado de dinero por su proximidad fronteriza con Colombia, por la flexibilidad de sus leyes ALD y por ser el segundo pa\u00eds con m\u00e1s compa\u00f1\u00edas offshore del mundo, seg\u00fan el informe anual internacional sobre la estrategia de control de narc\u00f3ticos (INCSR por sus siglas en ingl\u00e9s) del Departamento de Estado de EE.UU.<\/P>
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A pesar de reconocer sus avances en la colaboraci\u00f3n con EE.UU, el informe indica que Panam\u00e1 deber\u00eda continuar con sus esfuerzos para implementar sus leyes.<\/P>
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Estas valoraciones de EE.UU coinciden con la opini\u00f3n de expertos paname\u00f1os, que dijeron que si bien Panam\u00e1 cumple a grandes rasgos con la mayor\u00eda de las 40 recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) y tiene en su poder la correcta legislaci\u00f3n y organismos para llevarla a cabo, su principal problema es la implementaci\u00f3n de las mismas. <\/P>
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Para Gustavo C\u00e1rdenas, ex director de la Secci\u00f3n de Investigaci\u00f3n de Lavado de Dinero de la Polic\u00eda T\u00e9cnica Judicial de Panam\u00e1, el problema de la falta de cumplimiento al que apunta el informe reside en la implementaci\u00f3n de la normativa. \u201cPanam\u00e1 tiene las leyes adecuadas para el combate del blanqueo de capitales, en la parte preventiva y represiva, pero debe de poner m\u00e1s en pr\u00e1ctica lo que ya existe por escrito\u201d.<\/P>
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Para C\u00e1rdenas, \u201cla dejadez que existe por parte de las autoridades y la falta de coordinaci\u00f3n entre los diferentes organismos es la que no deja implementar la mayor\u00eda de leyes que ya existen por escrito\u201d.<\/P>
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Problemas en sectores no bancarios<\/STRONG><\/P>
\nA grandes rasgos, seg\u00fan un informe del Fondo Monetario Internacional (FMI) publicado a fines del 2006, excepto en el sector de las finanzas y en el sector de valores, la cultura del cumplimiento de las instituciones encargadas de reportar est\u00e1 demasiado focalizada en los reportes de transacciones por encima de US$10.000 en vez de centrarse m\u00e1s en implementar pol\u00edticas de control internas integrales y mecanismos de detecci\u00f3n. <\/P>
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Seg\u00fan el informe, en el \u00e1mbito de la Superintendencia de Bancos, Panam\u00e1 deber\u00eda introducir una mayor gu\u00eda para que las instituciones financieras ejercieran sus procesos de diligencia debida. As\u00ed, siguiendo las recomendaciones de GAFI, el organismo deber\u00eda suministrar mayor clarificaci\u00f3n a los bancos sobre la obligaci\u00f3n de realizar monitoreo de transacciones sospechosas y la conservaci\u00f3n de archivos de las mismas. <\/P>
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Adem\u00e1s, legislaci\u00f3n actual paname\u00f1a da poca cobertura al lavado de dinero en cuanto a las obligaciones de diligencia debida con el cliente.
En resumen, el sector de la banca tiene adecuados programas anti lavado pero la Superintendencia de Seguros y el Banco Hipotecario Nacional, una entidad aut\u00f3noma que se dedica al financiamiento de pr\u00e9stamos hipotecarios, no los tienen cuando se trata de proporcionar el adecuado desarrollo de controles y procedimientos.<\/P>
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Para este sector el informe del FMI recomend\u00f3 a los dos organismos reguladores implementar requerimientos de identificaci\u00f3n para el cliente, diligencia debida, controles internos y pol\u00edticas para detectar casos de lavado de dinero.<\/P>
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La financiaci\u00f3n del terrorismo asociada al lavado<\/STRONG><\/P>
\nEn relaci\u00f3n a la financiaci\u00f3n del terrorismo, Panam\u00e1 s\u00f3lo cumple parcialmente con las medidas relacionadas al terrorismo. A pesar de que el pa\u00eds ratific\u00f3 el convenio de las Naciones Unidas (resoluci\u00f3n 1373 del 28 de septiembre de 2001) contra el crimen organizado y la financiaci\u00f3n del terrorismo, no lo han implementado completamente.<\/P>
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El informe del FMI dice que el pa\u00eds cumple con el convenio porque ha tipificado como delito la financiaci\u00f3n del terrorismo. Pero todav\u00eda no se ha hecho efectiva la ampliaci\u00f3n de los delitos precedentes en los que se pueden confiscar bienes de delitos relacionados con el lavado de dinero. <\/P>
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Seg\u00fan las recomendaciones de GAFI, la financiaci\u00f3n del terrorismo deber\u00eda considerarse no s\u00f3lo como un delito independiente, sino como delito precedente asociado al lavado de dinero y por lo tanto se deber\u00eda permitir la confiscaci\u00f3n de los fondos de una persona cuando est\u00e9 acusada por delitos de financiaci\u00f3n de terrorismo.<\/P>
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Lo que s\u00ed se cumple en buena parte es el reporte de transacciones sospechosas relacionadas con el terrorismo, acto que est\u00e1 recogido por la legislaci\u00f3n de Panam\u00e1 bajo el decreto legislativo 12-2005.<\/P>
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En cuanto a la UAF, la mayor parte de su objetivo est\u00e1 cumplido aunque en la parte de implementaci\u00f3n, seg\u00fan C\u00e1rdenas, \u201cquiz\u00e1s faltar\u00eda un poco de independencia y m\u00e1s cooperaci\u00f3n internacional\u201d, dos de las armas m\u00e1s efectivas para luchar contra las operaciones de lavado de dinero. <\/P>
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\u201cSi en Panam\u00e1 el gobierno creara una oficina independiente equipada con los recursos necesarios para las investigaciones del blanqueo de capitales, con una estructura integral, y conexiones con otros pa\u00edses, que cubriera la informaci\u00f3n de inteligencia o de prevenci\u00f3n y represi\u00f3n entre otras, se dar\u00eda un gran paso para el combate\u201d, dijo C\u00e1rdenas.<\/P>
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El informe recomienda reforzar la protecci\u00f3n de la informaci\u00f3n que se reporta a la UAF y despertar la sensaci\u00f3n del riesgo de delitos de lavado entre las agencias gubernamentales, otras entidades y la poblaci\u00f3n en general.<\/P>
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Seg\u00fan el informe del INCSR, la financiaci\u00f3n del terrorismo es un delito en Panam\u00e1 seg\u00fan el decreto 22 emitido en junio de 2003 dentro de la Ley 50 la cual tambi\u00e9n da a la UAF la responsabilidad para prevenir este tipo de delitos. A pesar de esto, EE.UU considera que las fuerzas de seguridad p\u00fablicas y el sistema judicial tienen recursos limitados para detener a los terroristas.<\/P>
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Otros sectores a mejorar<\/STRONG><\/P>
\nHay sectores en los que existe poca supervisi\u00f3n por parte de los \u00f3rganos competentes y que deber\u00edan mejorar, como son el de las aseguradoras y los pr\u00e9stamos, que no tienen que cumplir con la normativa de identificar al cliente y el almacenamiento de datos del cliente. <\/P>
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Los abogados, los contables y los comerciantes de piedras preciosas no est\u00e1n cubiertos por ninguna regulaci\u00f3n. En este sentido, Panam\u00e1 tiene una escasa base legal y de implementaci\u00f3n para medidas preventivas, lo cual ha sido criticado por GAFI, excepto en el tema del reporte de transacciones donde s\u00ed est\u00e1 cumpliendo.<\/P>
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En cuanto al sector casinos, el informe del FMI dijo que el tope a partir del cual se puede identificar a los clientes en los casinos es mayor que el de US$ 3,000 recomendado por GAFI. Adem\u00e1s, la cantidad de reportes de transacciones sospechosas presentados de los casinos es muy bajo y ni siquiera existe en el sector de los agentes inmobiliarios y las promotoras.<\/P>
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Por otro lado, seg\u00fan la legislaci\u00f3n vigente en Panam\u00e1, las compa\u00f1\u00edas de seguros, los asesores financieros, y las asociaciones de pr\u00e9stamos y ahorros tienen escasa obligaci\u00f3n de poner atenci\u00f3n a las transacciones gran valor e inusuales, lo cual seg\u00fan el informe deber\u00eda mejorarse.<\/P>
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Uno de los sectores en los que Panam\u00e1 m\u00e1s debe esforzarse es el controversial sector de las remesas de dinero, en el cual el pa\u00eds ni siquiera ha implementado una normativa que regule y supervise el sector, una recomendaci\u00f3n realizada por GAFI en el informe del 2001.<\/P>
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En cuanto al informe del INCSR, EE.UU considera la Zona Libre de Colon como una de los lugares m\u00e1s utilizados para lavar dinero dentro del pa\u00eds. Seg\u00fan el reporte, la Zona sirve como punto de partida de mercanc\u00edas compradas con dinero procedente del narcotr\u00e1fico a trav\u00e9s del mercado negro de pesos en Colombia.<\/P>
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Tanto el informe del FMI como el del INCSR describen a Panam\u00e1 como zona muy vulnerable para cometer todo tipo de actividades il\u00edcitas. El pa\u00eds tiene una localizaci\u00f3n geogr\u00e1fica ideal para el tr\u00e1fico de drogas y las operaciones de lavado de dinero, adem\u00e1s de una gran actividad bancaria que representa la base del sector de la econom\u00eda del pa\u00eds. <\/P>
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Todos estos factores m\u00e1s el hecho de la pasividad por parte de las autoridades a la hora de aplicar las leyes, act\u00faan como freno para que Panam\u00e1 no pueda obtener una mejor valoraci\u00f3n en los informes de observaci\u00f3n de los organismos internacionales.
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Panam\u00e1 sigue con baja puntuaci\u00f3n en su lucha antilavado | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Panam\u00e1 sigue con baja puntuaci\u00f3n en su lucha antilavado | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" 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