{"id":5814,"date":"2012-05-14T14:47:00","date_gmt":"2012-05-14T14:47:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=gafi-ante-un-gran-reto-el-secreto-bancario"},"modified":"2012-05-14T14:47:00","modified_gmt":"2012-05-14T14:47:00","slug":"gafi-ante-un-gran-reto-el-secreto-bancario","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=gafi-ante-un-gran-reto-el-secreto-bancario","title":{"rendered":"GAFI ante un gran reto: el secreto bancario"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Como parte del proceso de revisi\u00f3n que adelanta el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) de sus est\u00e1ndares antilavado de dinero (ALD) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT), la flexibilizaci\u00f3n de las leyes de privacidad de la informaci\u00f3n financiera es uno de los temas propuestos para las nuevas Recomendaciones ALD \/ CFT que pudiera ser muy pol\u00e9mico. \"\"<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El organismo est\u00e1 considerando la opci\u00f3n de recomendar a los pa\u00edses que les permitan a los bancos intercambiar informaci\u00f3n sobre los clientes relacionados a investigaciones de cumplimiento a trav\u00e9s de m\u00faltiples jurisdicciones. De igual forma, el GAFI est\u00e1 pensando recomendar una mayor coordinaci\u00f3n entre quienes crean y aplican las leyes de secreto bancario y los organismos responsables de combatir la legitimaci\u00f3n de capitales.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En el segundo paquete de revisiones propuestas de las recomendaciones del GAFI, publicadas el pasado 6 de julio, el organismo indic\u00f3 que la implementaci\u00f3n de las leyes de secreto bancario pueden en algunos casos limitar la implementaci\u00f3n de los requerimientos ALD \/ CFT y crear bloqueos para el intercambio de informaci\u00f3n entre las agencias de seguridad internacionales.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Las leyes de privacidad son un tema que el GAFI quiere atender porque las reglas pueden \u201cvariar de pa\u00eds en pa\u00eds sobre lo estrictas que son\u201d<\/i> e impacta la necesidad de intercambiar informaci\u00f3n durante investigaciones leg\u00edtimas relacionadas a supuestos cr\u00edmenes, afirm\u00f3 John Carlson, administrador principal del GAFI. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00c9l cree que las personas y los pa\u00edses \u201ctienen el derecho a un apropiado nivel de protecci\u00f3n y de privacidad de la informaci\u00f3n personal\u201d,<\/i> pero los bancos necesitan tener libertad para revisar las transacciones sospechosas en las empresas y a trav\u00e9s de diversas jurisdicciones.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Un banco puede tener un cliente o una empresa en varias jurisdicciones y la empresa debe ser capaz de intercambiar datos r\u00e1pidamente, \u201ctanto para ahorrar costo como para ser m\u00e1s eficiente\u201d,<\/i> indic\u00f3 Carlson, quien no dio mayores detalles sobre la recomendaci\u00f3n propuesta.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cNosotros no estamos hablando de intercambiar informaci\u00f3n para mercadeo, sino de intercambio de datos para fines de cumplimiento. Eso es muy diferente\u201d<\/span><\/i>, afirm\u00f3 el representante del GAFI.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Sin embargo, algunos expertos consideran que el organismo pudiera enfrentar una fuerte resistencia internacional en esta lucha contra el secreto bancario.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Defensores del secreto<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Durante los \u00faltimos 22 a\u00f1os, el GAFI ha creado los est\u00e1ndares internacionales ALD \/ CFT, pero el grupo \u201ctendr\u00e1 algunas dificultades para convencer a los pa\u00edses de que es una buena idea facilitar el intercambio\u201d<\/i> de informaci\u00f3n de los clientes y otras entidades, advirti\u00f3 Brendon Tavelli, socio de la firma Proskauer Rose LLP (New York).<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Muchos pa\u00edses, incluyendo Argentina, Canad\u00e1, Austria, Suiza y la mayor\u00eda de los miembros de la Uni\u00f3n Europea, tienen estrictas leyes de seguridad y privacidad de la informaci\u00f3n que no pueden ser f\u00e1cilmente enmendadas para ponerlas en sinton\u00eda con los nuevos requerimientos del GAFI, precis\u00f3 Tavelli.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Hay algunos ejemplos de trabajos al respecto, como el de la Ley Gramm-Leach-Billey de 1999 (USA), la cual proh\u00edbe a los bancos proporcionar informaci\u00f3n personal sobre identificaci\u00f3n de los clientes, pero tiene una salida para las instituciones si el intercambio de informaci\u00f3n es para detectar un fraude, afirm\u00f3 Tavelli.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s, las instituciones tambi\u00e9n pudieran crear otras formas de intercambio, como una autorizaci\u00f3n para que los bancos intercambien informaci\u00f3n con las agencias o subsidiarias del mismo banco que est\u00e9n ubicadas en el exterior si las transacciones superan cierto monto de dinero.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Si un banco no puede obtener informaci\u00f3n que es crucial en el seguimiento internacional de una transacci\u00f3n procedente de una jurisdicci\u00f3n for\u00e1nea con leyes de privacidad estrictas, el banco se puede ver forzado a cerrar la cuenta por que los datos necesarios no est\u00e1n disponibles, explic\u00f3 Helen Hatton, ex evaluadora del GAFI y due\u00f1a Sator Regulatory Consulting Limited<\/i><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Defensores de la privacidad<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Los grupos defensores del secretismo bancario est\u00e1n preocupados por la posible posici\u00f3n que asumir\u00e1 el GAFI en contra de las leyes de privacidad, las cuales pueden causar algunos conflictos, advirti\u00f3 Daniel Hamilton, director de la organizaci\u00f3n londinense Big Brother Watch<\/i>, defensora del secretismo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

A pesar de que \u201ctodos quieren ver que se enfrenta el lavado de dinero, la manera de conducirse con las poderosas leyes de privacidad es mediante una negociaci\u00f3n pa\u00eds por pa\u00eds\u201d,<\/i> tratados de alto nivel y acuerdos bilaterales, no con cambios improvisados a las leyes dom\u00e9sticas aplicados solo para apaciguar al GAFI, recomend\u00f3 Hamilton.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

A juicio de William Clark, socio de la firma Drinker, Biddle, and Reath LLP<\/i>., la presi\u00f3n del organismo multilateral por un mayor intercambio de informaci\u00f3n, particularmente sobre los due\u00f1os y beneficiarios finales, tambi\u00e9n puede dar lugar a una protesta de quienes est\u00e1n preocupados de que las leyes de privacidad se flexibilicen, porque esto puede hacer que para los criminales sea m\u00e1s f\u00e1cil averiguar qui\u00e9n es rico, facilit\u00e1ndoles as\u00ed los secuestros o extorsiones.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cYo me sorprendo de que m\u00e1s personas no le est\u00e9n dando la adecuada atenci\u00f3n al GAFI en este asunto\u201d.<\/span><\/i> Si la organizaci\u00f3n “empuja demasiado duro, puede despertar a la gente” <\/i>y provocar el enojo de las empresas y grupos de defensa de la privacidad, considera Clark.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Es importante destacar que el proceso de revisi\u00f3n que adelanta GAFI de sus 40 Recomendaciones ALD\u00a0 <\/span>y de sus 9 Recomendaciones Especiales Contra del Financiamiento del Terrorismo finalizar\u00e1 en febrero de 2012.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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