Utilizar Internet para tareas antilavado: Parte II<\/p>\n
(Nota del Editor: Esta es la segunda parte de nuestra serie de dos partes sobre c\u00f3mo utilizar Internet para tareas de diligencia debida por John Pyrik, CAMS, un ex analista e investigador para el gobierno canadiense y un experto en el uso de la Web. La serie fue adaptada de una presentaci\u00f3n de Pyrik en la Segunda Conferencia Anual Europea sobre Lavado de Dinero llevada a cabo en Barcelona, Espa\u00f1a).<\/p>\n
La primera parte de la serie se centr\u00f3 en c\u00f3mo los oficiales de cumplimiento pueden utilizar Internet para descubrir si la actividad de un particular cliente es inusual, y para encontrar informaci\u00f3n b\u00e1sica sobre un negocio. A continuaci\u00f3n le presentamos el tercer y \u00faltimo escenario, que demuestra c\u00f3mo los sitios en la Web pueden ser utilizados para encontrar informaci\u00f3n sobre un cliente, al igual que consejos para utilizar motores de b\u00fasqueda.<\/p>\n
Extra\u00f1as transferencias<\/p>\n
Digamos por ejemplo que un banco en Nueva York est\u00e1 preocupado porque uno de sus clientes envi\u00f3 13 giros de US$9.000 cada uno a una mujer llamada Cynthia Perkins en la ciudad de Alburquerque en el estado de Nuevo M\u00e9xico. Hay cinco pasos que el banco puede tomar utilizando Internet para encontrar m\u00e1s informaci\u00f3n sobre Cynthia.<\/p>\n
1. Confirmar que Cynthia existe utilizando sitios de informaci\u00f3n personal<\/p>\n
–\u00bfEst\u00e1 en la gu\u00eda telef\u00f3nica? Verifique www.infospace.com<\/a> \u00bfPuede ser un caso de robo de identidad? 2. Verificar la Web para ver si hay alguna menci\u00f3n de Cynthia<\/p>\n \u00bfUtiliza un directorio o un motor de b\u00fasqueda? \u00bfC\u00f3mo estructura sus b\u00fasquedas? \u00bfQu\u00e9 palabras claves utiliza?<\/p>\n Hay algunos cursos b\u00e1sicos en la Web para aquellos que quieren mejorar sus habilidades para investigar (learnthenet.com). Tambi\u00e9n hay sitios que le informan sobre motores de b\u00fasquedas (searchenginewatch.com) y otros para buscadores profesionales (researchbuzz.com y resourceshelf.com). La manera m\u00e1s f\u00e1cil y efectiva de mejorar es leyendo las p\u00e1ginas de \u201cayuda\u201d de los motores de b\u00fasqueda m\u00e1s grandes y probar sus nuevas caracter\u00edsticas y dem\u00e1s innovaciones.<\/p>\n Algunos consejos sobre motores de b\u00fasqueda:<\/p>\n Es una buena idea utilizar varios motores de b\u00fasqueda dado que ninguno de ellos cubre toda la Web. Utilice Google, MSN o Yahoo (estos tres realizan casi todas las b\u00fasquedas en Internet). Los motores de b\u00fasqueda llamados metasearch pueden proveer gran informaci\u00f3n, algunos de estos son firststopwebsearch.com, copernic.com, y ferretsoft.com.<\/p>\n 3. Busque en las pizarras electr\u00f3nicas u otros grupos de chats<\/p>\n Estos grupos electr\u00f3nicos de conversaci\u00f3n son los bares y caf\u00e9s de Internet donde gente con los mismos intereses se re\u00fane para discutir sobre todos tipo de temas. Estos grupos por lo general est\u00e1n administrados y manejados por voluntarios apasionados por un tema en particular. Para buscar miles de millones de mensajes escritos en la Web, simplemente vaya a Google y haga clic en \u201cGrupos\u201d.<\/p>\n 4. Indague en la red invisible<\/p>\n Sin importar qu\u00e9 tan bien usted utiliza los motores de b\u00fasqueda, \u00e9stos no lo pueden llevar a la red invisible. Se estima que esta parte de Internet es entre 100 y 500 veces m\u00e1s grande que la red visible. Contiene informaci\u00f3n de gran valor para los investigadores.<\/p>\n En el caso de Cynthia Perkins, por ejemplo, si el banco visitara searchsystems.net encontrar\u00eda que algunos documentos de la corte en Nuevo M\u00e9xico est\u00e1n disponibles. La b\u00fasqueda en el sitio de la corte podr\u00eda ayudar a establecer la historia de las direcciones, identificar parientes o proveer una fecha de nacimiento. Esta informaci\u00f3n hubiera sido imposible de conseguir utilizando Google. 5. Acceda a una base de datos comercial<\/p>\n Si bien una significativa porci\u00f3n de la red invisible es gratuita y s\u00f3lo se debe ubicar el sitio correcto (por lo general a trav\u00e9s de portones de acceso como searchsystems.net), una gran porci\u00f3n se encuentra en bases de datos comerciales donde los usuarios pagan para acceder.<\/p>\n Buenos ejemplos son Experian Business Credit Profiles on Dialog y LexisNexis. Proveen la historia crediticia, de pagos, impuestos, bancarrota y legal de m\u00e1s de 10,5 millones de comercios p\u00fablicos y privados de Estados Unidos.<\/p>\n \u00bfCu\u00e1ndo frenar?<\/p>\n No todas las situaciones requieren recurrir a los cinco pasos. Qu\u00e9 tanto indagar\u00e1 y cu\u00e1nto tiempo y dinero invertir\u00e1 depende de la seriedad del tema y de si hay otros temas que requieren su tiempo y atenci\u00f3n.<\/p>\n Espero que los tres escenarios descritos en esta serie demuestren que para aprovechar al m\u00e1ximo Internet se necesita una combinaci\u00f3n de conocimiento, razonamiento y habilidad t\u00e9cnica.<\/p>\n
–\u00bfEst\u00e1 mencionada en los registros p\u00fablicos de Estados Unidos? Verifique www.pretreive.com<\/a> y www.zabasearch.com<\/a><\/p>\n
Impostores utilizan n\u00fameros de Seguros Sociales de Estados Unidos de gente muerta. Afortunadamente, en Estados Unidos, es posible verificar los n\u00fameros de Seguros Sociales de gente muerta en http:\/\/ssdi.rootsweb.com<\/a><\/p>\n
Si est\u00e1 buscando en otros pa\u00edses, utilice un motor de b\u00fasqueda local (hay una lista en www.searchenginecolossus.com<\/a>).<\/p>\n
Aprenda m\u00e1s sobre la red invisible en www.freepint.com\/gary\/direct.htm<\/a>.<\/p>\n