La acci\u00f3n del Departamento de Justicia de EE.UU. contra el AmSouth Bancorporation fue el comentario central en el seminario anual sobre lavado de dinero de la Asociaci\u00f3n de Banqueros de EE.UU. y la Asociaci\u00f3n de Abogados de EE.UU. (por las siglas en ingl\u00e9s de ambas instituciones, ABA\/ABA) realizado en Washington, D.C. <\/P>
El banco AmSouth, con sede en Birmingham, Alabama, cay\u00f3 bajo el fuego regulatorio en octubre por haber omitido presentar informes de transacciones sospechosas (IASs) en relaci\u00f3n con un esquema de fraude que involucraba a cuentas en el banco AmSouth en Mississippi. El banco acord\u00f3 pagar US$10 millones por la sanci\u00f3n civil aplicada por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) y sufri\u00f3 la confiscaci\u00f3n de US$40 millones aplicada por el gobierno como parte del Acuerdo de Pr\u00f3rroga de Enjuciamiento (APE) con el Departamento de Justicia. <\/P>
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La mano dura del Departamento de Justicia en el caso del AmSouth no fue bien recibida por muchos banqueros e incluso por algunos funcionarios del Departamento del Tesoro de EE.UU. En el seminario citado, David Aufhauser, asesor legal del UBS Warburg y ex asesor legal del Tesoro, acus\u00f3 por todos los medios al Departamento de Justicia de \u201csecuestrar\u201d el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (LSB). Mientras tanto, William J. Fox, Director del FinCEN, declar\u00f3 que ten\u00eda \u201cserias preocupaciones sobre lo que parec\u00eda ser una tendencia para criminalizar conducta dise\u00f1ada para ser regida por est\u00e1ndares civiles\u201d. Los enjuiciamientos por la LSB, agreg\u00f3 Fox, deber\u00edan estar reservados para \u201ccomportamientos muy graves\u201d con \u201cintenci\u00f3n criminal espec\u00edfica\u201d. <\/P>
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Los sobresaltos no se detuvieron aqu\u00ed. Los banqueros vilipendiaron al Departamento de Justicia en un informe posterior de la publicaci\u00f3n American Banker, declarando que el caso fue el \u201cpeor abuso del sistema\u201d que hab\u00edan visto, y lanzaron amenazas veladas de inundar al FinCEN con informes de actividades sospechosas sin valor. <\/P>
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La amenaza de IASs sin valor o garant\u00edas es por supuesto un golpe bajo pol\u00edtico \u201cuna t\u00e1ctica que si es seguida en su sentido ego\u00edsta de correcci\u00f3n podr\u00eda poner en peligro seriamente a la capacidad del pa\u00eds para aplicar la Ley de Secreto Bancario\u201d. Los comentarios tambi\u00e9n representan un serio malentendido sobre por qu\u00e9 el Departamento de Justicia particip\u00f3 en primer lugar en el caso AmSouth. <\/P>
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Una cuidadosa lectura del APE muestra que el banco virtualmente obstruy\u00f3 a la justicia en la investigaci\u00f3n de Louis Hamric y V\u00edctor Nance, dos individuos de Mississippi que utilizaron las cuentas en el AmSouth para defraudar a m\u00e1s de 40 inversores en US$10,2 millones. Muchas de las v\u00edctimas eran gente de edad mayor, y fueron estafados con los ahorros de toda su vida. <\/P>
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Mientras tanto, el AmSouth no respondi\u00f3 oportunamente a ocho citaciones del gran jurado federal relacionadas con el caso Hamric-Nance. Un funcionario del banco AmSouth, Brian Dennis Taylor, fue acusado de perjurio por supuestamente haber mentido al gran jurado. Y nuevamente, a medida que se aplicaba el APE, cuando los agentes federales de cumplimiento alertaron a AmSouth sobre un posible fraude, el banco mir\u00f3 para otro lado y a\u00fan en esa situaci\u00f3n no present\u00f3 IASs. \u00bfMuy grave?. Creemos que s\u00ed. <\/P>
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Y como se\u00f1al\u00f3 Lester M. Joseph, director a cargo de la Secci\u00f3n de Confiscaci\u00f3n de Activos y Lavado de Dinero del Departamento de Justicia, el departamento s\u00f3lo ha iniciado cuatro enjuiciamientos en ocho a\u00f1os por omitir la presentaci\u00f3n de IASs. \u201cClaramente esta no es una exageraci\u00f3n\u201d, dijo. \u201cSi existe una actividad criminal y omisiones serias, y hay falta de cooperaci\u00f3n con las fuerzas de cumplimiento, tomaremos una decisi\u00f3n, sin importar la acciones tomadas por las agencias regulatorias\u201d. <\/P>
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\u00bfLa frase clave ah\u00ed? Falta de cooperaci\u00f3n con las fuerzas de cumplimiento. <\/P>
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El anuncio de la sanci\u00f3n del FinCEN tambi\u00e9n deja en claro que la Reserva Federal no se enter\u00f3 de los problemas antilavado del AmSouth hasta 2004. \u201cdos a\u00f1os despu\u00e9s de que el gran jurado comenzara la investigaci\u00f3n de Hamric y Nance. \u00bfC\u00f3mo puede el cumplimiento de la LSB ser \u201csecuestrado\u201d cuando en primer lugar el avi\u00f3n todav\u00eda estaba en tierra? <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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