{"id":5831,"date":"2007-08-03T04:00:00","date_gmt":"2007-08-03T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsms-solicitan-consistencia-en-los-criterios-aplicados-en-las-auditorias-ald"},"modified":"2007-08-03T04:00:00","modified_gmt":"2007-08-03T04:00:00","slug":"nsms-solicitan-consistencia-en-los-criterios-aplicados-en-las-auditorias-ald","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsms-solicitan-consistencia-en-los-criterios-aplicados-en-las-auditorias-ald","title":{"rendered":"NSMs solicitan consistencia en los criterios aplicados en las auditor\u00edas ALD"},"content":{"rendered":"<p>Por <A href=\"mailto:editor@lavadodinero.com\">Matt Squire<\/A><BR><BR>Los negocios de servicios monetarios esperan que el proyectado manual de examen de la Ley de Secreto Bancario establezca est\u00e1ndares que sean aplicados por los evaluadores y que coloquen a la industria en una mejor posici\u00f3n para prepararse para las auditor\u00edas gubernamentales. <BR><BR>La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) anunci\u00f3 en junio de 2007 que estaba trabajando con el Servicio de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en ingl\u00e9s) y con los reguladores estatales para elaborar un manual de examen antilavado de dinero para los NSMs, tomando como modelo el manual de examen para las instituciones financieras redactado por el Consejo Federal de Examen de Instituciones Financieras (FFIEC, por sus siglas en ingl\u00e9s). <BR><BR>Se ha publicado un borrador del manual LSB con el objeto de recibir comentarios finales por parte de las agencias gubernamentales federales que participaron de su redacci\u00f3n y est\u00e1 programada su presentaci\u00f3n para recibir comentarios de la industria \u201cdentro de los pr\u00f3ximos dos meses\u201d, dijo Michael Ramsden, jefe de la oficina reguladora de remesadoras de dinero de Florida. Los reguladores que redactaron el manual no han solicitado comentarios de los representantes de la industria. <BR><BR>\u201c[El manual de examen LSB] ser\u00e1 muy similar para cualquiera que haya le\u00eddo el manual FFIEC\u201d, afirm\u00f3 Ramsden. Despu\u00e9s de que el grupo de trabajo que revis\u00f3 el manual haya presentado comentarios sobre el proyecto, se fijar\u00e1 una fecha para hacer una prueba de la aplicaci\u00f3n del manual con la industria NSM. \u201cAll\u00ed es donde haremos una prueba para evaluar qu\u00e9 funciona y qu\u00e9 no para hacer las correcciones y llegar a una versi\u00f3n final\u201d, dijo Ramsden.<BR><BR>El manual ser\u00e1 m\u00e1s reducido que el manual de 400 p\u00e1ginas del FFIEC \u201cpero ser\u00e1 amplio y esperamos que sea algo que todos los estados puedan utilizar y adoptar\u201d, expres\u00f3 Ramsden.<BR>Los voceros de FinCEN y del IRS no quisieron hacer comentarios. <BR><BR>Algunos consultores de cumplimiento que trabajan con NSMs dicen que el manual deber\u00eda aclarar los requisitos de los ex\u00e1menes en varias \u00e1reas, incluido el alcance que se espera tener y los per\u00edodos de los muestreos para realizar una auditor\u00eda independiente de cumplimiento LSB, as\u00ed como las calificaciones requeridas del auditor independiente. <BR><BR>Los consultores tambi\u00e9n esperan que el manual deje sin efecto la percepci\u00f3n que existe que los NSMs son una industria de alto riesgo y que no est\u00e1 regulada. \u201c[Los NSMs] tienen habilitaciones y autorizaciones para operar y programas de cumplimiento, y deber\u00eda ser reconocidos por eso para mitigar o compensar el riesgo\u201d, precis\u00f3 David Landsman, director ejecutivo de la Asociaci\u00f3n Nacional de Remesadores de Dinero, un grupo sectorial con sede en Great Neck, estado de Nueva York.<BR><BR>Los NSMs incluyen a los pagadores de cheques, las remesadoras de dinero, los cambiadores de divisas y a las compa\u00f1\u00edas de tarjetas de valor acumulado y las compa\u00f1\u00edas individuales dentro de estas industrias, cada una de las cuales conlleva su propio perfil de riesgo, pero los bancos que trabajan con ellos tienden a considerar que todas esas entidades presentan los mismos riesgos, indic\u00f3 McClain.<BR><BR>Los bancos comentarios a cerrar y rechazar las cuentas de los NSMs hace m\u00e1s de dos a\u00f1os, despu\u00e9s de que los reguladores identificaran a los negocios como de alto riesgo de lavado de dinero. Desde entonces, los NSMs han estado tratando denodadamente de luchar contra esa percepci\u00f3n. <BR><BR>El IRS es responsable de evaluar los programas ALD de los NSMs, pero unos 15 estados tambi\u00e9n podr\u00edan realizar evaluaciones seguras y eficientes que incluyan revisiones de los programas ALD. Sin embargo, los procedimientos y los criterios de examen pueden variar entre los reguladores federales y estatales, indic\u00f3 McClain.<BR><BR>\u201cA veces se ve una desconexi\u00f3n entre lo que los evaluadores federales del IRS esperan de los NSMs y lo que esperan los evaluadores estatales que tienen a cargo el control LSB\u201d, se\u00f1al\u00f3 McClain en una entrevista. \u201cSi el manual puede superar la inconsistencia entre los reguladores federales y los estatales, podr\u00edamos superar el problema\u201d. <BR><BR>Adem\u00e1s, a menudo los estados utilizan est\u00e1ndares diferentes a los aplicados por el IRS cuando eval\u00faan las transacciones de los NSMs, los programas de capacitaci\u00f3n y las calificaciones de los auditores independientes, dijo Jeff Sklar, director administrativo de SHC Consulting Group en Bellmore, estado de Nueva York.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Matt SquireLos negocios de servicios monetarios esperan que el proyectado 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