Fuentes oficiales del Banco Central de M\u00e9xico manifestaron su confianza en los cambios anunciados por la Reserva Federal de Estados Unidos al sistema de remesas Directo a M\u00e9xico, mediante el cual ahora se podr\u00e1n hacer transferencias a beneficiarios finales que no tengan cuentas bancarias.
El director del sistema de pagos del Banco de M\u00e9xico, Ricardo Medina, inform\u00f3 al diario El Universal, que la nueva plataforma de la Reserva Federal estadounidense permite hacer el env\u00edo del dinero a personas que no tengan cuentas bancarias en M\u00e9xico, quienes pueden recibir el dinero en cualquiera de las 1.600 oficinas de TELECOM.<\/p>\n
Este mecanismo de env\u00edo de dinero es mucho m\u00e1s econ\u00f3mico que los otros sistemas, ya que permite reducir las tarifas de env\u00edo hasta en un 80%. \u201cEs m\u00e1s barato que en los esquemas regulares. Algunos esquemas de comisi\u00f3n, de hasta 15 d\u00f3lares, con la nueva operaci\u00f3n se podr\u00eda reducir a 3 o 4 d\u00f3lares\u201d, expres\u00f3 Medina.<\/p>\n
En relaci\u00f3n al riesgo de que el sistema sea utilizado por el crimen organizado para transferir o legitimar dinero procedente de actividades il\u00edcitas, Medina se mostr\u00f3 confiado de los controles antilavado aplicados por los bancos de Estados Unidos, los cuales deben cumplir rigurosos procesos de control y monitoreo.<\/p>\n
La rigurosa supervisi\u00f3n de los reguladores americanos sobre el proceso de env\u00edo de dinero a M\u00e9xico qued\u00f3 en evidencia el pasado mes de febrero, cuando Wester Union acept\u00f3 pagar US$94 millones para resolver una denuncia interpuesta por la Fiscal\u00eda General de Arizona (EE.UU.), por deficiencias en el programa para detectar operaciones relacionadas al lavado de dinero y el tr\u00e1fico humano de grupos criminales mexicanos.<\/p>\n
Un viejo proyecto<\/strong><\/p>\n Este programa \u201cDirecto a M\u00e9xico\u201d ya cuenta con 400 bancos en todos los Estados Unidos y fue anunciado por primera vez en noviembre del a\u00f1o 2006 en California, cuando la Reserva Federal lo present\u00f3 con el slogan \u201cla mejor forma de enviar dinero a casa\u201d (The best way to send Money home).<\/p>\n Una de las ventajas promocionadas era que los receptores recibir\u00edan m\u00e1s pesos por cada d\u00f3lar, ya que el cambio se realizar\u00eda a una tasa elevada, por lo cual obtendr\u00edan US$5 m\u00e1s por una transferencia de US$350 que si utilizaban un m\u00e9todo convencional de env\u00edo de dinero.<\/p>\n Este sistema le -seg\u00fan inform\u00f3 la Reserva Federal en 2006- permitir\u00eda a los mexicanos recibir el dinero en su propia cuenta bancaria, en alguna de las m\u00e1s de 8.750 agencias bancarias del pa\u00eds, en alguno de los 24.300 cajeros autom\u00e1ticos y en m\u00e1s de 230.000 puntos de ventas.<\/p>\n Las cr\u00edticas a este programa no se hicieron esperar y en diciembre del a\u00f1o 2006 el presidente de la organizaci\u00f3n Judicial Watch, Tom Fitton, emiti\u00f3 fuertes se\u00f1alamientos contra la Reserva Federal por financiar un programa que beneficia a los inmigrantes: “Quienes pagamos impuestos estamos subsidiando \u201cDirecto a M\u00e9xico\u201d, un programa dise\u00f1ado para transferir la ganancia de los inmigrantes afuera de los Estados Unidos. Este programa mina las leyes migratorias y es una potencial pesadilla para nuestra seguridad nacional. Al menos deber\u00edan reservarlos para los inmigrantes legales y los ciudadanos americanos\u201d. Entre las recomendaciones emitidas para los bancos estadounidenses encargados de procesar la transferencia mediante este programa, las autoridades estadounidenses precisaron:<\/p>\n -Estar seguros del n\u00famero de ABM (Asociaci\u00f3n Bancaria Mexicana) del banco receptor.<\/p>\n -Obtener el n\u00famero de Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) de 18 d\u00edgitos del beneficiario mexicano. Este n\u00famero puede ser verificado.<\/p>\n -Obtener el n\u00famero correcto de la tarjeta de d\u00e9bito, ya que este n\u00famero cambia cuando la tarjeta se extrav\u00eda o expira. Por eso se recomienda fuertemente el uso del n\u00famero CLABE.<\/p>\n -Si usted o su cliente contacta al banco mexicano, solicitarle el n\u00famero CLABE para enviarle \u201cuna transferencia dom\u00e9stica a trav\u00e9s de SPEI o TEF\u201d.<\/p>\n -El n\u00famero del beneficiario debe ser incluido para evitar que la transacci\u00f3n sea cancelada.<\/p>\n —————————————————————–<\/p>\n
\nRecomendaciones para los bancos americanos<\/strong><\/p>\n