pulsar para ver reporte<\/a> \u2013 disponible solo en ingl\u00e9s), FinCEN indic\u00f3 que las oficinas centrales de los NSMs est\u00e1n utilizando empleados encubiertos que act\u00faan como \u201ccompradores misteriosos\u201d para probar a sus agentes de cumplimiento y otros procedimientos de control antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo.<\/p>\n<\/p>\nAdem\u00e1s, los negocios de servicios monetarios est\u00e1n utilizando unidades ternas de inteligencia financiera que son responsables de la supervisi\u00f3n de los agentes, cooperando con los organismos de seguridad y compartiendo informaci\u00f3n de inteligencia con otras instituciones, de acuerdo al reporte.<\/p>\n<\/p>\n
\u201cEste reporte es algo bueno para los NSMs y debe ser algo de obligatoria lectura para los bancos que est\u00e1n pensando en hacer negocios con ellos\u201d, dijo Mike McDonald, un consultor y ex agente especial del Servicio de Rentas Internas de Estados Unidos (IRS, por sus siglas en ingl\u00e9s). El estudio \u201cfinalmente documenta que los NSMs est\u00e1n funcionando de una forma \u201cajustada\u201d y son m\u00e1s seguros que nunca antes\u201d.<\/p>\n<\/p>\n
La vigilancia extra de agentes se mantiene como un elemento principal para el negocio, porque \u201cpueden haber miles de agentes que operan independientemente y en otros lugares, no como empleados directos de la compa\u00f1\u00eda\u201d, afirm\u00f3 David Landsman, director ejecutivo de la Asociaci\u00f3n Nacional de Remesadores de Dinero.<\/p>\n<\/p>\n
La preocupaci\u00f3n acerca de los riesgos de lavado y financiamiento del terrorismo que representaban los NSMs, hizo que los bancos se alejaran de este tipo de relaci\u00f3n comercial por el a\u00f1o 2000, cuando la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC por sus siglas en ingl\u00e9s) le recomend\u00f3 a los bancos ser cautelosos acerca de las cuentas corporativas de los NSMs, lo que gener\u00f3 que muchos bancos se alejaran de los NSMs.<\/p>\n<\/p>\n
En un reporte de octubre de 2009, FinCEN reconoce que las preocupaciones han hecho dif\u00edcil para los NSMs obtener un acceso razonable a los servicios bancarios. Con este reporte, \u201cFinCEN est\u00e1 ahora diciendo que los NSMs toman seriamente sus responsabilidades de cumplimiento y que debe parar la tendencia de los bancos de cortar las relaciones con esos negocios\u201d, afirm\u00f3 McDonald.<\/p>\n<\/p>\n
FinCEN tambi\u00e9n destaca que el IRS, el principal regulador que supervisa los NSMs, ha incrementado las revisiones centralizadas de estos negocios en respuesta a las preocupaciones de las empresas del sector que afirmaban que el regulador estaba enfocando sus esfuerzos en inspeccionar a los agentes independientes y las sucursales, antes que las centrales corporativas del negocio. \u201cHemos notado m\u00e1s esa tendencia en los \u00faltimos dos a\u00f1os\u201d, afirm\u00f3 Kiren Schulte, director de cumplimiento antilavado de MoneyGram International. Las inspecciones a las corporaciones \u201cson m\u00e1s significativas porque ellos est\u00e1n mirando el programa entero de la empresa\u201d, dijo Schulte.<\/p>\n<\/p>\n
Mientras que el reporte de FinCEN reconoce que \u201chay muchos jugadores haciendo el mejor esfuerzo para seguir las reglas y cooperar en la lucha antilavado de dinero, esto tambi\u00e9n muestra la necesidad de hacer futuros estudios para identificar todos los negocios que act\u00faan como NSM\u201d, a\u00f1adi\u00f3 Landsman. \u201cEs posible que algunas compa\u00f1\u00edas no se miren asimismas como remesadoras de dinero o NSMs, aunque lo son\u201d.<\/p>\n<\/p>\n
Para el reporte, FinCEN audit\u00f3 a 9 negocios de servicios monetarios entre los meses de marzo y noviembre de 2009 como parte de las investigaciones. El organismo anunci\u00f3 que conducir\u00e1 un estudio similar en las compa\u00f1\u00edas de seguro y las instituciones de dep\u00f3sitos con menos de US$5.000 millones en activos, pero no indic\u00f3 la fecha.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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