cvalero@moneylaundering.com<\/A><\/P>Espa\u00f1a est\u00e1 inundada con billetes de 500 euros (US$633). A pesar de que casi ning\u00fan espa\u00f1ol ha tenido la posibilidad de ver uno en su mano, el Bolet\u00edn Estad\u00edstico del Banco de Espa\u00f1a revela que en mayo del 2006 el pa\u00eds ten\u00eda una cuarta parte de la circulaci\u00f3n en la Uni\u00f3n Europea de estos billetes, unos 78 millones.
Tal es el secretismo que despierta el billete que se le conoce en el argot policial como el \u201cBin Laden\u201d, ya que nadie lo ve a pesar de lo mucho que se oye hablar de \u00e9l.
Sin embargo, la notable presencia que ese billete tiene en Espa\u00f1a es un hecho que tiene muy preocupadas a las autoridades financieras y de seguridad del pa\u00eds. El hecho es indicativo de la presencia de una potente econom\u00eda sumergida y un refugio para el narcotr\u00e1fico.
La llegada del euro, una buena noticia para los corruptos
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Durante los primeros a\u00f1os en vigor del euro, Espa\u00f1a comenz\u00f3 a destacarse como el principal usuario de este billete. A pesar de las primeras cifras alarmantes, el Banco de Espa\u00f1a argument\u00f3 durante mucho tiempo que se limitaba a satisfacer las demandas de las entidades bancarias.
Un portavoz de una entidad bancaria que no quiso identificarse, dijo que los problemas empezaron con la entrada del euro en el pa\u00eds, pocos meses despu\u00e9s de su primera emisi\u00f3n en enero de 2002, un hecho que no tuvieron en cuenta las administraciones. \u201cLa emisi\u00f3n del billete de 500 euros, con un valor tan elevado que superaba con creces al de 100 d\u00f3lares, ya suscit\u00f3 en su d\u00eda las quejas de los expertos en lucha contra el lavado de dinero\u201d.
\u201cEl mayor lavado de dinero se produjo cuando la gente empez\u00f3 a cambiar las pesetas que ten\u00eda por euros. La administraci\u00f3n estaba tan enfocada en realizar un r\u00e1pido y \u00e1gil proceso de cambio como ped\u00eda la UE, que no se estableci\u00f3 ning\u00fan tipo de control ni requerimiento sobre las operaciones\u201d, dijo el portavoz de la entidad bancaria.
El primero de enero del 2002, el Banco Central de Espa\u00f1a puso en circulaci\u00f3n casi 15.000 millones de billetes. Cinco a\u00f1os despu\u00e9s, en el conjunto de la zona euro, los billetes de 500 han pasado de 371 millones en el 2001 a 384 millones en el 2006, lo que significa solamente un aumento del 4 por ciento.
Seg\u00fan Anton Gasol, director del departamento de riesgo y control de La Caixa, \u201cestas cifras contrastan mucho con la evoluci\u00f3n de dicho billete en Espa\u00f1a\u201d y se pregunta: \u201c\u00bftiene alg\u00fan sentido que Espa\u00f1a, con un peso econ\u00f3mico del orden del 10 por ciento en el conjunto de la zona euro, disponga de la cuarta parte de todos los billetes de 500 euros? No tiene ning\u00fan sentido y por tanto, pone de relieve que m\u00e1s de una cosa debe estar fallando en el conjunto de la administraci\u00f3n p\u00fablica\u201d.
Gasol tambi\u00e9n se pregunta d\u00f3nde est\u00e1n los billetes y puede haber encontrado una explicaci\u00f3n al caso. \u201cEs algo constatado que los comercios no aceptan el billete de 500 euros, y que por lo tanto, no es de uso cotidiano por gente corriente. Por lo tanto su existencia s\u00f3lo puede ser producto de operaciones il\u00edcitas, fiscalmente criminales o delictivas\u201d.
Billetes se relacionan a la corrupci\u00f3n y lavado en bienes ra\u00edces
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Seg\u00fan fuentes consultadas de importantes entidades bancarias espa\u00f1olas, las sociedades inmobiliarias son los mayores usuarios de este billete, pero tambi\u00e9n se incluye a otro tipo de negocios, como grandes almacenes, gasolineras y actividades relacionadas con la hosteler\u00eda.
La constancia del incremento de la emisi\u00f3n de este tipo de billetes llev\u00f3 al Ministerio de Hacienda a reclamar un informe al Banco de Espa\u00f1a. Desde septiembre de 2005 a septiembre de 2006, la cifra de billetes de 500 euros en circulaci\u00f3n aument\u00f3 en m\u00e1s de 5.000 millones de euros.
Seg\u00fan los datos aportados en dicho informe, casi el 80 por ciento de los billetes emitidos con este valor se han puesto en circulaci\u00f3n entre Madrid, la Costa del Sol y Levante, lo cual significa que en estas tres zonas geogr\u00e1ficas del pa\u00eds se ha movido casi el 20 por ciento del total de billetes de 500 euros puestos en circulaci\u00f3n en toda Europa.
Para Gasol, quien confirma los datos del informe, \u201clas cifras son indicativas de lugares donde la corrupci\u00f3n llega a su nivel m\u00e1s alto. Especialmente, la Costa del Sol est\u00e1 relacionada con los esc\u00e1ndalos de constructoras y los concejales de urbanismo de varias localidades, hay corrupci\u00f3n municipal\u201d. Y agreg\u00f3 que \u201cestas cifras ponen de manifiesto que la econom\u00eda sumergida se encuentra en plena expansi\u00f3n en Espa\u00f1a, una econom\u00eda que al parecer representa m\u00e1s del 20 por ciento de la producci\u00f3n\u201d.
El Banco de Espa\u00f1a, a trav\u00e9s del Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y Delitos Monetarios (Sepblac), envi\u00f3 una circular a todas las entidades bancarias con fecha 13 de marzo de 2006. En dicha circular se recordaba que “las operaciones de ingreso en efectivo est\u00e1n consideradas, dentro de la normativa espa\u00f1ola sobre prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales, como operaciones de riesgo”.
A este respecto, se\u00f1alaba la circular que “las entidades de cr\u00e9dito deben reforzar las medidas necesarias para el control de estas operaciones”. Y el Sepblac ped\u00eda que se prestara especial atenci\u00f3n al “an\u00e1lisis de este tipo de operaciones, incluyendo como factor de riesgo los billetes utilizados”, en clara referencia al billete de 500 euros.
El Sepblac ped\u00eda a los bancos que atendieran “al conocimiento de las caracter\u00edsticas y evoluci\u00f3n de la utilizaci\u00f3n de billetes por parte de su clientela, tanto en su conjunto como por \u00e1rea geogr\u00e1fica o tipo de negocio”. Finalmente, exig\u00eda que hubiera una copia de los documentos de identidad de los clientes.
Europa se defiende de las acusaciones
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Seg\u00fan una nota de prensa de SEPBLAC del pasado 27 de octubre, el presidente del Banco Central Europeo, Jean Claude Trichet, rechaz\u00f3 las acusaciones que afirman que la emisi\u00f3n de billetes de 500 euros favorece el lavado de dinero.
En un debate reciente en el Parlamento Europeo, el legislador independiente brit\u00e1nico, Ashley Mote, dijo que los billetes de 500 euros, emitidos en cifras cada vez mayores por el Banco Central Europeo con sede en Frankfort, s\u00f3lo son utilizados por gente implicada en delitos.
“En algunos pa\u00edses el billete es utilizado, en otros no. Pero hemos decidido no eliminar esta posibilidad para aquellos pa\u00edses y econom\u00edas que est\u00e1n acostumbradas a ellos,” dijo Trichet.
La polic\u00eda escandalizada
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La preocupaci\u00f3n de las autoridades es tal que incluso se ha hecho extensiva a la Secci\u00f3n de Blanqueo de Capitales de la Polic\u00eda Judicial quien calific\u00f3 de escandalosa la cifra de billetes de 500 euros que circulan en el pa\u00eds y apuntaban a que Espa\u00f1a puede estar convirti\u00e9ndose en un centro de blanqueo para toda Europa.
Seg\u00fan informes policiales, en los \u00faltimos dos a\u00f1os ha proliferado en Espa\u00f1a una modalidad de blanqueo de capitales que consiste en ingresar muchos billetes de peque\u00f1o valor en m\u00faltiples cuentas para generar cantidades que luego se retiran de golpe en billetes de alto valor. Esto facilita su almacenamiento y transporte a lugares ocultos e incluso se puede sacar del pa\u00eds de forma tan sencilla como subirse a un avi\u00f3n privado con un malet\u00edn bien cargado.
Para poner remedio a la situaci\u00f3n, hace dos a\u00f1os el gobierno durante el tr\u00e1mite parlamentario de la ley de prevenci\u00f3n contra el fraude discuti\u00f3 una propuesta, que fue formulada por el sindicato de t\u00e9cnicos del Ministerio de Econom\u00eda y Hacienda (Gestha), quienes ped\u00edan que se creara un censo de todas aquellas personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas que reciban o entreguen billetes de 500 euros. Sin embargo, dicha propuesta no fue finalmente aprobada.
Seg\u00fan Gestha, en febrero de 2005, cuando se puso en marcha el Plan de Prevenci\u00f3n del Fraude Fiscal, se hab\u00edan emitido en Espa\u00f1a 72 millones de billetes; casi dos a\u00f1os despu\u00e9s hay 34 millones de billetes m\u00e1s (17.224 millones de euros m\u00e1s).
Para este organismo, la falta de medidas de control m\u00e1s estrictas hace posible que Espa\u00f1a sea uno de los pa\u00edses donde hay m\u00e1s riesgo de cometerse delitos que tienen que ver con el lavado de dinero y el narcotr\u00e1fico.
Y es que seg\u00fan un art\u00edculo publicado por Gasol, Espa\u00f1a es el pa\u00eds m\u00e1s atractivo de Europa para el blanqueo de capitales: es un territorio natural de entrada de drogas, existencia de bandas organizadas, econom\u00eda sumergida, fraude fiscal generalizado, un r\u00e9gimen penal inefectivo, y terrorismo.
Adem\u00e1s, la investigaci\u00f3n del blanqueo de dinero es una actividad relativamente joven en Espa\u00f1a, caracterizada por la dispersi\u00f3n de unidades y la ausencia de una coordinaci\u00f3n efectiva entre las fuerzas de seguridad y la Agencia Tributaria, o lo que es lo mismo, entre Interior y Hacienda, salvo en todo lo que afecta a los casos de narcotr\u00e1fico.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Por Carla Valerocvalero@moneylaundering.comEspa\u00f1a est\u00e1 inundada con billetes de 500 euros (US$633). A pesar de que casi ning\u00fan espa\u00f1ol ha tenido […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n
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