Para las empresas en Latinoam\u00e9rica el lavado de dinero, y el fraude se han convertido en \u00e1reas de alto riesgo y temas de gran preocupaci\u00f3n.<\/P>
Seg\u00fan una encuesta realizada entre unas 300 empresas latinoamericanas por la consultora Ernst & Young y el Instituto de Auditores Internos de Argentina (IAIA), estos temas tambi\u00e9n continuar\u00e1n siendo desaf\u00edos cr\u00edticos que van a tener que enfrentar las corporaciones en los pr\u00f3ximos a\u00f1os.<\/P>
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La consultora y el instituto presentaron los resultados de la encuesta en el XI Congreso Latinoamericano de Auditor\u00eda Interna que se realiz\u00f3 recientemente en Buenos Aires. Seg\u00fan el sondeo, los temores de los empresarios se concentran en la protecci\u00f3n de los activos financieros, la alteraci\u00f3n de la informaci\u00f3n contable, fraude, y lavado de dinero.<\/P>
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Mayor preocupaci\u00f3n por lavado<\/STRONG><\/P> Para Pablo Fudim, miembro de la comisi\u00f3n directiva de IAIA y encargado de temas relacionados al fraude y la corrupci\u00f3n para el instituto, en los procesos de auditor\u00eda interna la preocupaci\u00f3n por el lavado de dinero ha avanzado significativamente en los \u00faltimos tiempos y esta preocupaci\u00f3n se ve reflejada en las futuras prioridades de los empresarios.<\/P> \u201cLas organizaciones criminales fluyen, buscan los lugares donde existen las fisuras de control interno, y muchas veces las empresas pueden fallar en el control del comercio\u201d, y es all\u00ed donde puede infiltrarse dinero sucio a la organizaci\u00f3n para ser lavado, dijo Fudim. \u201cSe ve un avance en el lavado a trav\u00e9s de transacciones de comercio internacional, zonal y real, hay \u00e1reas que lo est\u00e1n sufriendo cotidianamente como por ejemplo los pa\u00edses de la Comunidad Andina o del Cono Sur con algunos productos commodities\u201d.<\/P> Riesgo reputacional<\/STRONG><\/P> Este mayor \u00e9nfasis y preocupaci\u00f3n ante la amenaza del lavado de dinero se debe principalmente a la necesidad de evitar un da\u00f1o a la imagen y trayectoria de una compa\u00f1\u00eda, un da\u00f1o reputacional que a veces puede ser mortal. \u201cHoy por hoy el riesgo de los riesgos es el tema reputacional, si una compa\u00f1\u00eda sufre alguna de estas maniobras de lavado por parte de una organizaci\u00f3n criminal, su valor marca se desvanece, y hasta puede desparecer la compa\u00f1\u00eda. Esa es la percepci\u00f3n de riesgo actual con el tema del lavado de dinero entre los empresarios\u201d, dijo Fudim. \u201cEl da\u00f1o reputaci\u00f3n es la principal y fundamental preocupaci\u00f3n\u201d.<\/P> El temor a los fraudes parece ser mezcla entre percepci\u00f3n y falencia. De la encuesta se desprende que un 59 por ciento de las firmas consultadas no cuenta a\u00fan con programas de detecci\u00f3n de fraude. Entre quienes lo tienen, un 29 por ciento s\u00f3lo parte de presupuestos correctivos y no preventivos, es decir, s\u00f3lo se trata del procedimiento que se pone en marcha cuando la anomal\u00eda ya fue comprobada.<\/P> Auditorias insuficientes<\/STRONG><\/P> El 31 por ciento de los encuestados respondi\u00f3 que el \u00e1rea de auditor\u00eda interna reporta a la comisi\u00f3n o junta directiva, mientras que el resto se dividi\u00f3 casi equitativamente entre el reporte a un comit\u00e9 de auditor\u00eda, la oficina del director ejecutivo y un responsable regional\/global de auditor\u00eda interna. <\/P> Un dato alarmante que muestra la encuesta es que un 50 por ciento de las empresas no contaba con un comit\u00e9 de auditor\u00eda interna. Pero dentro de los que s\u00ed cuentan con un comit\u00e9, la importancia que le asignan se refleja en que casi en un 50 por ciento el m\u00e1ximo responsable de auditor\u00eda interna ocupa el cargo de gerente dentro de la corporaci\u00f3n. <\/P> Fudim se\u00f1ala que la problem\u00e1tica de lavado de dinero es un tema que el IAIA resalta continuamente, \u201clo ponemos en discusi\u00f3n en los foros continuamente, lo que pasa es que al auditor interno le est\u00e1n pidiendo en su d\u00eda a d\u00eda miles de actividades que a veces no tienen ni el tiempo, ni los recursos, ni el personal para realizarlas\u201d.<\/P> El 63 por ciento de las compa\u00f1\u00edas que participaron del sondeo son de origen argentino, mientras que el resto proviene de otros pa\u00edses de Latinoam\u00e9rica. La mayoria son grandes empresas con m\u00e1s de 1000 empleados.<\/P>
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