bmonroe@moneylaundering.com<\/A><\/P>El regulador financiero de Jap\u00f3n le orden\u00f3 el lunes al Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ que mejore sus programas antilavado de dinero (ALD) y modifique la forma en que maneja las quejas en sus operaciones de fondos mutuos.<\/P>
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La Agencia de Servicios Financieros (por sus siglas en ingl\u00e9s, FSA), que se\u00f1al\u00f3 en dos procedimientos que el banco hab\u00eda tenido fallas para seguir un proceso relacionado con el ALD iniciado por reguladores estadounidenses, orden\u00f3 al Bank of Toky que mejore las pol\u00edticas de su sucursal en Nueva York para la identificaci\u00f3n de personas expuestas pol\u00edticamente, los titulares de cuentas corresponsales y otros clientes de alto riesgo, incluyendo aquellos que realizan transacciones cablegr\u00e1ficas con frecuencia.<\/P>
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Los dos procedimientos de la FSA son la cuarta y quinta de las \u00f3rdenes emitidas contra el banco, el m\u00e1s grande de Jap\u00f3n, en menos de un a\u00f1o. El 18 de diciembre, la Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sitos de EE.UU., la Reserva Federal y el Departamento Bancario del Estado de Nueva York sancionaron a la sucursal de Nueva York del banco.<\/P>
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La FSA, reproduciendo el contenido de los procedimientos estadounidenses anteriores, orden\u00f3 al Bank of Tokyo que \u201casegure una supervisi\u00f3n eficiente y adecuada de las operaciones comerciales\u201d mediante la elaboraci\u00f3n y mejoramiento de sus sistemas de gobierno y cumplimiento.<\/P>
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En varias sucursales del exterior \u2013 en EE.UU. y otros pa\u00edses \u2013 los gerentes del banco \u201crealizaron transacciones prohibidas por las regulaciones internas\u201d, incluyendo la falsificaci\u00f3n de solicitudes, documentos y la aprobaci\u00f3n de dichas transacciones sin confirmar sus contenidos, seg\u00fan una de las \u00f3rdenes emitidas el lunes.<\/P>
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Un gerente de la sucursal de Shangai del banco supuestamente acept\u00f3 sobornos de proveedores de equipos en octubre de 2005, establece la orden. Despu\u00e9s de que el sujeto fuera arrestado por las autoridades chinas en junio de 2006, el banco omiti\u00f3 tomar las \u201cmedidas suficientes\u201d para monitorear a otras divisiones del banco que hicieron negocios con los proveedores.<\/P>
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Fusi\u00f3n del banco<\/STRONG><\/P>
\nLuego de la fusi\u00f3n del banco con el Mitsubishi UFJ, concretada en enero de 2006, el Bank of Tokyo \u201comiti\u00f3 tomar medidas suficientes\u201d para mejorar sus operaciones ALD \u2013 un resultado directo concentraci\u00f3n de los empleados en la fusi\u00f3n, indicaba la orden.<\/P>
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Esa falla en la atenci\u00f3n al ALD ocurri\u00f3 a\u00fan cuando una de las subsidiarias del Bank of Tokyo en EE.UU. hab\u00eda estado sujeta a una orden de mejoramiento de las operaciones relacionada con el ALD en 2004, dijo la FSA. El documento no especifica la orden o el regulador estadounidense que particip\u00f3 de la misma.<\/P>
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Como resultado de ello, la FSA orden\u00f3 al Bank of Tokyo que \u201celabore un sistema de cumplimiento para los negocios en el exterior\u201d, que incluyen reglas y manuales internos que aseguren que los empleados conocen las regulaciones locales a que est\u00e1n sujetos.<\/P>
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Jap\u00f3n penaliz\u00f3 el lavado de dinero relacionado con el tr\u00e1fico de drogas en 1992, y ampli\u00f3 el alcance de sus leyes para incluir los fondos procedentes del crimen organizado en 2000 y el financiamiento del terrorismo en 2002. China adopt\u00f3 su primera ley oficial antilavado de dinero en enero.<\/P>
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En una declaraci\u00f3n de 6 p\u00e1ginas publicada el lunes, el Bank of Tokyo dijo que \u201cla comprensi\u00f3n insuficiente de las leyes locales, la falta de una consulta previa con los reguladores locales y una falla en el mantenimiento adecuado de las pol\u00edticas, procedimientos y manuales llevaron a una funci\u00f3n de cumplimiento inadecuada\u2026en nuestras oficinas en el exterior\u201d.<\/P>
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Adem\u00e1s, el banco dijo que su an\u00e1lisis de riesgo en el exterior \u201cno fue suficiente\u201d y que la revisi\u00f3n necesaria y el fortalecimiento de los puntos d\u00e9biles ya identificados \u201cno fue hecha r\u00e1pida y adecuadamente, de una forma unificada\u201d.<\/P>
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Para corregir estas deficiencias el banco se comprometi\u00f3 a incrementar los controles de cumplimiento e internos y a elaborar manuales que reflejen las leyes locales y responsabilicen a los ejecutivos y empleados.<\/P>
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El banco estuvo vinculado a ex presidente peruano Alberto K. Fujimori.<\/P>
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En 2005, las autoridades peruanas descubrieron que Fujimori, antes de asumir el cargo en 1990, hab\u00eda instruido a un asociado pol\u00edtico para que abriera una cuenta en una sucursal japonesa del Bank of Tokyo a nombre de la embajada peruana, de acuerdo con los documentos del tribunal. La propiedad de esa cuenta, creada para aceptar donaciones para los ni\u00f1os pobres de Per\u00fa, fue posteriormente transferida a Fujimori, seg\u00fan los documentos presentados al tribunal.<\/P>
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Regulador japon\u00e9s ordena al Bank of Tokyo que mejore sus programas ALD | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Regulador japon\u00e9s ordena al Bank of Tokyo que mejore sus programas ALD | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta 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