Thomas Spies es director administrativo y oficial global antilavado de Grupo Deutsche Bank en Alemania. Es abogado, fue director del Euro- proyectos mundiales del DB, gerente general a cargo de banca corporativa y los negocios internacionales y representante de la instituci\u00f3n financiera y banca corporativa de DB durante ocho a\u00f1os en Estados Unidos. <\/EM><\/P> \u00bfQu\u00e9 habilidades personales y profesionales considera m\u00e1s \u00fatiles en su trabajo?<\/STRONG><\/P> Ayuda mucho a superar el desaf\u00edo del trabajo como oficial antilavado el ser abogado y haber trabajado en bancos con responsabilidades comerciales \u2013 como gerente de sucursal, jefe de departamento, etc. Una vasta experiencia internacional es tambi\u00e9n muy \u00fatil.<\/P> \u00bfQu\u00e9 lo inspira m\u00e1s en su trabajo?<\/STRONG><\/P> La variedad de desaf\u00edos y responsabilidades de dirigir una organizaci\u00f3n mundial y enfrentar los problemas legales de cumplir con las distintas legislaciones. <\/P> \u00bfC\u00f3mo se asegura para tener buenos procedimientos antilavado en un banco que opera en tantas jurisdicciones diferentes?<\/STRONG><\/P> Como est\u00e1ndar m\u00ednimo, las regulaciones del pa\u00eds de origen deben ser cumplidas de manera global. Por supuesto, tambi\u00e9n debe prestarse atenci\u00f3n a los pa\u00edses que tienen est\u00e1ndares m\u00e1s altos para asegurarse que los mismos son cumplidos por nuestras operaciones localizadas en esos pa\u00edses. Dentro de los pa\u00edses miembros de la Uni\u00f3n Europea, sin embargo, as\u00ed como tambi\u00e9n aquellos pa\u00edses que desean ser miembros de la Uni\u00f3n, generalmente se encuentra un mismo nivel de actividad similar. <\/P> \u00bfQu\u00e9 partes de su trabajo son m\u00e1s desafiantes y emocionantes? <\/STRONG><\/P> Proteger la reputaci\u00f3n e integridad de mi instituci\u00f3n, y as\u00ed ayudar a mantener el nivel de Alemania como centro financiero. <\/P> La integridad puede ser un objetivo emocionante. \u00bfC\u00f3mo determina cuando un cliente no presenta riesgos? Una persona o compa\u00f1\u00eda en buenas condiciones actualmente puede ser un problema \u2013 no solamente debido a su propio comportamiento (p.e., Enron) sino tambi\u00e9n debido a un cambio del ambiente pol\u00edtico y legal.<\/P> Pero tambi\u00e9n funciona de la otra manera. Si aplic\u00e1ramos los exigentes est\u00e1ndares actuales probablemente hubiera sido dif\u00edcil haber hecho negocios con la familia Kennedy en los a\u00f1os \u201830s durante la \u00e9poca de la Ley Seca en EE.UU. <\/P> \u00bfC\u00f3mo se mantiene actualizado sobre los cambios regulatorios? <\/STRONG><\/P> Adem\u00e1s de revisar las gu\u00edas publicadas por los reguladores en cada pa\u00eds, tambi\u00e9n deber\u00edan estudiarse las publicaciones recientes de otros importantes reguladores y organizaciones internacionales como la Autoridad de Servicio Financiero del Reino Unido, la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU., el Comit\u00e9 de Basilea sobre Supervisi\u00f3n Bancaria y el Grupo de Acci\u00f3n Financiera. <\/P> Asimismo, el intercambio de ideas y experiencias con colegas antilavado de otros bancos, representantes de distintos departamentos del tesoro y legisladores es muy \u00fatil. Si usted pertenece a una organizaci\u00f3n multinacional, sus oficinas locales de otros pa\u00edses deber\u00edan entregarle informaci\u00f3n actualizada sobre la situaci\u00f3n local. <\/P> \u00bfCu\u00e1l considera ha sido su mayor \u00e9xito?<\/STRONG><\/P> Es dif\u00edcil contestar eso, dado que un oficial antilavado tiene que asegurarse que nada suceda en relaci\u00f3n al lavado de dinero. Es como ser responsable de la protecci\u00f3n contra incendio de un edificio. Su mayor logro no deber\u00eda ser apagar el incendio sino asegurarse que en primer lugar no se produzca el incendio. <\/P> \u00bfC\u00f3mo ve el futuro del antilavado de dinero en Europa?<\/STRONG><\/P> La tercera directiva de la UE crea un \u00e1rea de aplicaci\u00f3n que es especialmente importante para los 10 nuevos estados miembros: Rep\u00fablica Checa, Polonia, Estonia, Latvia, Lituania, Eslovenia, Chipre, Malta, Hungr\u00eda y Eslovaquia.<\/P> Bajo la nueva directiva, se evitar\u00e1 el arbitraje regulatorio. Todos podr\u00e1n depender de las mismas y eficientes pr\u00e1cticas antilavado de la Uni\u00f3n Europea. Adem\u00e1s, los potenciales estados miembros de la UE como Rumania, Bulgaria y Ucrania probablemente tratar\u00e1n de alcanzar los mismos est\u00e1ndares.<\/P> \u00bfCree que existir\u00e1n problemas en la implementaci\u00f3n de la tercera directiva de la UE?<\/STRONG><\/P> Uno de los temas m\u00e1s importantes que se est\u00e1n discutiendo es la definici\u00f3n de personas pol\u00edticamente expuestas o PEPs que da la nueva directiva, sin hacer referencia a la condici\u00f3n de local o extranjero del PEP. En muchas otras jurisdicciones, las definiciones de PEPs s\u00f3lo cubren a personas de terceros pa\u00edses.<\/P> Entonces se plantea la pregunta: \u00bfUn PEP no es considerado PEP en su propio pa\u00eds? \u00bfO no es considerado PEP en toda la Uni\u00f3n Europea?<\/P> Segundo, la nueva directiva obligar\u00e1 a las instituciones reguladas a identificar al titular beneficiario de una compa\u00f1\u00eda \u2013 esto es \u2013 al individuo que al final, directa o indirectamente, es due\u00f1o o controla el 25% o m\u00e1s de la compa\u00f1\u00eda. <\/P> Esta obligaci\u00f3n puede originar problemas en los pa\u00edses miembros que no tienen registros p\u00fablicos o que no requieren a las entidades legales la publicaci\u00f3n de tal informaci\u00f3n.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Thomas Spies es director administrativo y oficial global antilavado de Grupo Deutsche Bank en Alemania. 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