El gobierno de Guatemala implement\u00f3 una nueva regulaci\u00f3n antilavado que define controles m\u00e1s r\u00edgidos sobre las operaciones de efectivo en el sector comercial de productos de alto valor, seg\u00fan inform\u00f3 la Superintendencia de Bancos de la naci\u00f3n centroamericana.<\/p>\n
La normativa establece la obligaci\u00f3n de reportar a la Intendencia de Verificaci\u00f3n Especial (IVE) las operaciones comerciales en efectivo que impliquen un monto superior a US$10.000. De esta forma, las empresas de ventas de autos, motos, lanchas, tractores, las compa\u00f1\u00edas inmobiliarias, las joyer\u00edas y las agencias de viajes se convirtieron en sujetos obligados a reportar.<\/p>\n
Seg\u00fan inform\u00f3 el director de la Superintendencia de Bancos, Edgar Barquin, la regulaci\u00f3n es parte de una estrategia para aumentar la lucha contra la corrupci\u00f3n, las operaciones irregulares en sectores no financieros y la legitimaci\u00f3n de capitales. Barquin tambi\u00e9n indic\u00f3 que las instituciones financieras deber\u00e1n notificar al IVE sobre las operaciones de compra\/venta de divisas en efectivo por montos superiores a los US$10.000.<\/p>\n
Las autoridades guatemaltecas explicaron que la informaci\u00f3n recibida por el IVE ser\u00e1 incluida en una base de datos, que servir\u00e1 como herramienta de apoyo para determinar los casos de enriquecimiento il\u00edcito, operaciones de legitimaci\u00f3n de dinero procedente del narcotr\u00e1fico y del crimen organizado.<\/p>\n
Los nuevos procedimientos de reportes de transacciones en efectivo fueron implementados por las instituciones financieras reguladas desde el primero de abril, pero el resto de los negocios y comercios lo aplicar\u00e1n a partir del 15 de mayo pr\u00f3ximo.<\/p>\n
Estrategia general ALD<\/strong><\/p>\n Como parte de una estrategia general ALD, las autoridades de Guatemala tambi\u00e9n implementaron desde el 1 de abril el programa de Personajes Expuestos Pol\u00edticamente (PEPs), el cual inicialmente fue creado con una lista de 1.200 empleados y funcionarios que trabajan en alguna dependencia p\u00fablica.<\/p>\n La idea es que este listado sea utilizado para vigilar el flujo de dinero de aquellos funcionarios que manejan fondos p\u00fablicos, as\u00ed como de sus familiares y allegados. Las casas de cambio deben informar sobre la identidad y perfil de las personas que env\u00edan el dinero, as\u00ed como de los beneficiarios en Guatemala, cuando se trate de cantidades superiores a esa cantidad.<\/p>\n Las cifras oficiales manejadas por el Banco de Guatemala indican que a finales de noviembre de 2008 hab\u00edan ingresado al pa\u00eds m\u00e1s de 3.000 millones de euros mediante empresas de env\u00edo de dinero. Seg\u00fan datos aportados por otras organizaciones, el 86% de estos env\u00edos se hacen mediante negocios de servicios monetarios, mientras que s\u00f3lo el 10% utiliza instituciones financieras.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El gobierno de Guatemala implement\u00f3 una nueva regulaci\u00f3n antilavado que define controles m\u00e1s r\u00edgidos sobre las operaciones de efectivo en […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5908","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
Estas medidas vienen a complementar las implementadas el pasado mes de enero, cuando el gobierno de Guatemala aplic\u00f3 nuevos controles a las empresas de remesas, las cuales deben reportar las operaciones que excedan los 1.500 euros, con el objetivo de minimizar las transacciones asociadas al lavado de dinero mediante los negocios de servicios monetarios (NSMs.).<\/p>\n