Por Colby Adams.<\/p>\n
Los bancos europeos est\u00e1n solicitando a las autoridades estadounidenses un plazo mayor de implementaci\u00f3n de las exigencias transnacionales contempladas en la nueva regulaci\u00f3n propuesta bajo la Ley Amplia de Desinversi\u00f3n, Responsabilidad y Sanciones Contra Ir\u00e1n (CISADA por sus iniciales en ingl\u00e9s).<\/p>\n
La regulaci\u00f3n, presentada en abril por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s), obligar\u00eda a los bancos estadounidenses a exigirles a sus contrapartes extranjeros una revisi\u00f3n retrospectiva de 3 meses para determinar si han realizado transacciones con entidades o individuos iran\u00edes incluidos en la lista de designados.<\/p>\n
La revisi\u00f3n debe ser entregada en un plazo de 30 d\u00edas posteriores a la entrada en vigencia de la regulaci\u00f3n, motivo por el cual la banca europea est\u00e1 exigiendo una ampliaci\u00f3n del plazo de entrega para poder revisar sus operaciones.<\/p>\n
\u201cSuministra detalles de todas las operaciones en 30 d\u00edas ser\u00eda extremadamente complicado para cualquier grupo bancario de gran tama\u00f1o que tenga un n\u00famero significativo de operaciones en distintas jurisdicciones\u201d, afirm\u00f3 la Federaci\u00f3n Europea de Bancos (FEB) en una carta enviada a FinCEN el primero de junio con algunos comentarios sobre la nueva regulaci\u00f3n de la Ley CISADA.<\/p>\n
\u201cSer\u00eda especialmente infortunado que un banco estadounidense se vea en el caso de informarle a FinCEN que otro banco extranjero no ha enviado (a tiempo) el reporte, lo cual puede f\u00e1cilmente colocar a la entidad for\u00e1nea en una mala y falsa posici\u00f3n\u201d, indic\u00f3 la FEB, organismo que tiene sede en Bruselas y que representa a 5.000 instituciones bancarias europeas.<\/p>\n
Bajo la regulaci\u00f3n propuesta por FinCEN, solo los bancos estadounidenses que reciban una solicitud por escrito de la unidad antilavado tendr\u00e1n que exigir a los bancos for\u00e1neos con los que mantienen una relaci\u00f3n de corresponsal\u00eda el informe sobre las transacciones con Ir\u00e1n. El pasado mes de abril FinCEN anunci\u00f3 que como m\u00e1ximo exigir\u00eda cada a\u00f1o alrededor de 18 solicitudes sobre unos 50 bancos extranjeros.<\/p>\n
La FEB tambi\u00e9n se\u00f1al\u00f3 que el reporte exigido por los bancos estadounidenses involucrar\u00eda informar sobre \u201cnegocios con jurisdicciones no relacionadas a Estados Unidos\u201d, lo cual pudiera ser una violaci\u00f3n de las leyes de privacidad bancaria, as\u00ed como las normas de protecci\u00f3n de la informaci\u00f3n nacionales y de la Uni\u00f3n Europea.<\/p>\n
Los bancos del viejo continente tambi\u00e9n enfrentar\u00e1n el dilema de tener que escoger entre ignorar la solicitud estadounidense o moverse fuera de estrictas normas de privacidad de la informaci\u00f3n, advirti\u00f3 Simon Dilloway, director de la firma londinense de consultor\u00eda antilavado Norfolk.<\/p>\n
\u201cRevisar estos datos puede significar mirar las cuentas de las personas, lo cual no es algo muy rutinario aqu\u00ed (Europa). Requerimientos como ese pudieran exigir un permiso emitido por un juez, lo cual puede requerir m\u00e1s de 30 d\u00edas\u201d, precis\u00f3 el experto, quien fue investigador de casos de lavado y financiamiento de terrorismo de la Polic\u00eda Metropolitana de Londres.<\/p>\n
Por su parte, Jeremy Carve, un abogado de la firma Clifford Chance especializado en banca y sanciones comerciales, considera que la propuesta de FinCEN es el \u201cpr\u00f3ximo cap\u00edtulo\u201d de los intentos estadounidenses para trabajar al borde de las leyes financieras europeas, con el objetivo de lograr sus objetivos de pol\u00edtica exterior. \u201cUna revisi\u00f3n retrospectivas a todas las operaciones de los \u00faltimos 3 meses pudiera tomar hasta 6 meses y costar decenas de millones de d\u00f3lares\u201d.<\/p>\n
Sin embargo, Zia Ullah, socia del bufete de abogados financieros Pannone LLP, considera que \u201clos muchachos grandes ya est\u00e1n listos para esto y lo han estado por cerca de dos a\u00f1os. Ellos (los bancos europeos) est\u00e1n muy pendientes de las sanciones y ya algunos est\u00e1n bajo procesos sancionatorios\u201d.<\/p>\n
De cualquier forma, los bancos peque\u00f1os y medianos en el viejo continente \u201cno est\u00e1n listos del todo, y eso es una situaci\u00f3n que tienen que manejar las grandes organizaciones financieras que mantienen relaciones de corresponsal\u00eda con ellos. Algunos grandes bancos ver\u00e1n que las instituciones peque\u00f1as no est\u00e1n haciendo nada\u201d, precis\u00f3 Ullah.<\/p>\n
M\u00e1s all\u00e1 de lo financiero<\/strong><\/p>\n Detr\u00e1s de las objeciones t\u00e9cnicas de los bancos europeos, surgen algunas dudas gubernamentales sobre la eficacia de las sanciones de CISADA, incluso sobre su justificaci\u00f3n. El 19 de mayo de 2011, Wikileaks revel\u00f3 un comunicado diplom\u00e1tico fechado en abril de 2008, en el cual se expresaba el escepticismo de Alemania sobre el rol desempe\u00f1ado por los bancos Meli y Sederat (ambos sancionados por EE.UU.) en el programa de proliferaci\u00f3n de armas nucleares de Ir\u00e1n.<\/p>\n Seg\u00fan el comunicado, el Ministerio de Econom\u00eda Alem\u00e1n no hab\u00eda visto \u201cpruebas de apoyo consciente al programa de proliferaci\u00f3n iran\u00ed\u201d; adem\u00e1s, el ministro de econom\u00eda \u201cno estaba c\u00f3modo con la evidencia sobre el Bank Sepah\u201d.<\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Colby Adams. Los bancos europeos est\u00e1n solicitando a las autoridades estadounidenses un plazo mayor de implementaci\u00f3n de las exigencias […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5910","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n