bmonroe@moneylaundering.com<\/A><\/P>Nuevas reguaciones antilavado que afectan a importantes sectores financieros han creado una demanda de examinadores con vasta experiencia en la Ley de Secreto Bancario, seg\u00fan un informe que recientemente dio a conocer la Oficina de Contraloria (Government Accountability Office o GAO) de EE.UU.<\/P>
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El trabajo de examinador experto\u2014que viene acompa\u00f1ado con un salario de US$140.000 al a\u00f1o\u2014requiere entrenamiento antilavado en cursos que ofrecen un gran n\u00famero de organizaciones. <\/P>
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El informe se\u00f1ala que las agencias federales Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) y Office of the Comptroller of the Currency (OCC)\u2014encargadas de examinar instituciones financieras\u2014utilizan un programa que ofrece la Asociaci\u00f3n de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero, fundada por la misma compa\u00f1\u00eda que publica Lavadodinero.com.<\/P>
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El informe, solicitado por los senadores Richard Shelby y Paul Sarbanes del Comit\u00e9 de Banca, Viviendas y Asuntos Urbanos, busca determinar c\u00f3mo los reguladores federales examinan, siguen y hacen cumplir las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario.<\/P>
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Se necesita ayuda<\/STRONG> <\/P>
\nEn estos momentos FDIC, Reserva Federal, Asociaci\u00f3n Nacional de Uniones de Cr\u00e9dito<\/SPAN>(NCUA), OCC y Oficina de Supervisi\u00f3n del Ahorro (OTS), est\u00e1n contratando personal calificado y entrenando a empleados para que la industria bancaria\u2014y m\u00e1s recientemente las aseguradoras, sector de futuros, fondos de inversi\u00f3n y valores\u2014cumplan con las regulaciones antilavado.<\/P>
\nEstas agencias deben asegurar que los programas antilavado de los bancos y otras instituciones financieras cumplan con las regulaciones antilavado de la Ley de Secreto Bancario que obliga la Ley USA Patriot.<\/P>
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Seg\u00fan las regulaciones, los bancos deben contar con un programa antilavado de cuatro aristas para minimizar los riesgos al lavado que incluye contar con pol\u00edticas y procedimientos por escrito; nombrar a un oficial de cumplimiento; continuo entrenamiento; y un auditor independiente que pruebe el programa. Tambi\u00e9n deben contar con pol\u00edticas para determinar el riesgo que potenciales clientes pueden acarrear.<\/P>
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Por esta raz\u00f3n, el informe de GAO se\u00f1ala que FDIC ha duplicado el n\u00famero de expertos entre junio de 2004 y diciembre de 2005 \u2013de 150 a 347.<\/P>
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La industria reconoce la certificaci\u00f3n<\/STRONG><\/P>
\nPara apuntalar esos esfuerzos, FDIC comenz\u00f3 el a\u00f1o pasado una iniciativa piloto con 19 profesionales de sus divisiones de supervisi\u00f3n y protecci\u00f3n del consumidor y legal para que completen el curso CAMS, que la agencia describi\u00f3 como \u201cuna acreditaci\u00f3n reconocida por la industria\u201d para especialistas antilavado.<\/P>
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Desde entonces ha extendido el programa CAMS a unos 37 profesionales del \u00e1rea de la Ley de Secreto Bancario. La Reserva Federal tiene 108 examinadores que \u201ccuentan con alta pericia en la Ley de Secreto Bancario\u201d.<\/P>
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Luego de ser criticada por \u201cno destinar suficientes recursos al cumplimiento antilavado y de la Ley de Secreto Bancario\u201d, OCC, seg\u00fan el informe de GAO, a\u00f1adi\u00f3 seis especialistas en su oficina de Washington.<\/P>
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OTS y NCUA obligan a sus examinadores a tomar cursos adicionales. Al 31 de diciembre de 2005, NCUA contaba con 27 examinadores.<\/P>
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Kevin Petrasic, vocero de OTS, dijo que la raz\u00f3n para esta mayor demanda de especialistas en la Ley de Secreto Bancario son las \u201cnuevas aristas de las leyes\u201d. Muchas instituciones, dijo, \u201cest\u00e1n actualizando sus programas antilavado\u201d, as\u00ed que ahora se necesita de un profesional entrenado para notar las deficiencias.<\/P>
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El tema ahora con muchos bancos y otras firmas \u201cno es si tienen un programa, sino si est\u00e1n operando en forma eficiente\u201d, dijo Petrasic. \u201cEstas instituciones est\u00e1n muy familiarizadas con las exigencias para el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario\u201d.<\/P>
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Esto es lo que el informe de GAO recomienda para los profesionales que buscan una carrera en el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario:<\/P>
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FDIC:<\/STRONG> La carrera en el campo de la Ley de Secreto Bancario para examinadores de la FDIC incluye entrenamiento especializado en la Ley, tanto en el aula como en el trabajo. Tambi\u00e9n, se debe contar con experiencia participando en ex\u00e1menes de la Ley. FDIC tambi\u00e9n alienta y ofrece especializaciones de la industria tal como el Certificado de Especialistas en Antilavado (CAMS).<\/P>
\nReserva Federal:<\/STRONG> Los examinadores pueden especializarse mostrando una actitud para el tema y buscando oportunidades de entrenamiento. La especializaci\u00f3n puede lograrse a trav\u00e9s de una serie de combinaciones de experiencia en el trabajo y entrenamiento. La Reserva Federal no obliga a los especialistas antilavado a contar con una certificaci\u00f3n de la industria.<\/P>
\nOCC:<\/STRONG> La OCC apoya una gran variedad de certificaciones y licencias para examinadores que buscan especializaci\u00f3n antilavado y en la Ley de Secreto Bancario. La acreditaci\u00f3n CAMS es una de ellas.OCC tambi\u00e9n provee un programa nacional para que profesionales m\u00e1s experimentados ense\u00f1en a los m\u00e1s novato. <\/P>
\nPetrasic dijo que si bien OTS no est\u00e1 contratando profesionales en este momento buscar\u00e1 expertos en cumplimiento a medida que necesite. El objetivo de OTS es entrenar su actual planilla de 525 examinadores.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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