Por Brian Monroe.<\/P>
Al menos unos seis bancos suizos est\u00e1n dejando de realizar operaciones con acaudalados clientes estadounidenses, luego de la aplicaci\u00f3n de una multa de casi US$800 millones contra el UBS AG, seg\u00fan un informe de noticias y analistas impositivos consultados por Lavadodinero.com.
Las entidades suizas EFG Group, Valiant Group, Maerki Baumann y Berner Kantonalbank est\u00e1n evaluando sus cuentas corrientes con clientes estadounidenses de banca privada y limitando la cantidad de clientes nuevos estadounidenses que aceptan, seg\u00fan un informe publicado a mediados de abril por NZZ Online. <\/P>
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El 12 de abril, el Credit Suisse inform\u00f3 que estaba dejando de atender a clientes estadounidenses de grandes recursos, de acuerdo con un informe de Reuters.<\/P>
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La medida se produce luego del anuncio realizado en julio por el UBS y la admisi\u00f3n hecha en febrero pasado por el LGT Group, de Liechtenstein, de que estaban dejando de atender a los clientes estadounidenses de banca privada luego de las acusaciones realizadas por los legisladores estadounidenses de que los bancos ayudaban a los norteamericanos a evitar informar sus bienes al Servicio de Rentas Internas de los EE.UU. (IRS, por sus siglas en ingl\u00e9s). <\/P>
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Los bancos de Suiza y Liechtenstein que alguna vez buscaban agresivamente a ciudadanos estadounidenses de grandes recursos que deseaban ocultar su dinero en el exterior, a veces con la intenci\u00f3n de evadir impuestos, ahora \u201cest\u00e1n revisando cuidadosamente sus listas de clientes de los EE.UU. porque quieren prevenir cualquier dificultad en los Estados Unidos\u201d, afirm\u00f3 Bruno Gurtner, presidente de Tax Justice Network, de B\u00e9lgica.<\/P>
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Por su parte, Richard Murphy, director de Tax Research Limited en el Reino Unido y asesor fiscal del Congreso de Asociaciones Comerciales del Reino Unido, se\u00f1al\u00f3 que los bancos suizos est\u00e1n encontrando menos atractivos a los clientes estadounidenses porque existe un elevado riesgo de litigios vinculado con la evasi\u00f3n impositiva y los costos en aumento asociados a ello, como los seguros y colocaciones. <\/P>
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\u201cUna soluci\u00f3n es reducir los negocios con los clientes estadounidenses\u201d, explic\u00f3 Gurtner, cuya organizaci\u00f3n de analistas, acad\u00e9micos y expertos financieros estudia el impacto de la evasi\u00f3n impositiva. El giro ha sido generado por la multa de US$780 millones aplicada el 18 de febrero contra el UBS por el Departamento de Justicia, dijo el experto.<\/P>
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El fantasma del UBS<\/STRONG><\/P> Al aplicar la sanci\u00f3n, los funcionarios del Departamento de Justicia dijeron que el banco hab\u00eda ayudado activamente a algunos ciudadanos de los EE.UU. a ocultar unos US$20.000 millones en ingresos gravados al no presentar la informaci\u00f3n requerida en el Formulario 1099 del IRS. Entre 2002 y 2007, el UBS gener\u00f3 aproximadamente unos US$200 millones en ganancias anuales por sus operaciones comerciales internacionales con clientes de los EE.UU., seg\u00fan el Departamento. <\/P> Al responder a las citaciones judiciales de los EE.UU. vinculadas a la situaci\u00f3n, el UBS ha entregado informaci\u00f3n vinculadas a m\u00e1s de 200 cuentas, pero los Estados Unidos quieren obtener la informaci\u00f3n de otros 52.000 individuos, de acuerdo con el expediente judicial.<\/P> El consecuente desagrado de la clientela estadounidense ha alcanzado un nivel tal que algunos clientes menos acaudalados de los EE.UU. que est\u00e1n viviendo en Suiza est\u00e1n \u201cteniendo dificultades en abrir\u2026.y mantener cuentas bancarias\u201d, indic\u00f3 Marylouise Serrato, director del American Citizens Abroad, una organizaci\u00f3n sin fines de lucro con sede en Ginebra, Suiza, creada para defender los derechos de los estadounidenses que viven fuera de los EE.UU.<\/P> Si bien no puede dar cifras exactas, Serrato dijo que m\u00e1s estadounidenses han escrito a la organizaci\u00f3n en los \u00faltimos dos a\u00f1os para quejarse de que los bancos suizos y europeos han presionado para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n o han cerrado sus cuentas. \u201cEs un tema que est\u00e1 adquiriendo m\u00e1s importancia\u201d, precis\u00f3, agregando que los bancos suizos podr\u00edan concluir que los clientes estadounidenses son demasiado riesgosos para los bancos, o que son demasiado onerosos para monitorear. <\/P> En algunos casos en donde los ciudadanos estadounidenses no pueden demostrar que tienen un domicilio v\u00e1lido en los EE.UU., los bancos han cerrado o han amenazado con cerrar las cuentas, agreg\u00f3 Serrato. Investigaciones en camino<\/STRONG><\/P> Otros bancos de la Uni\u00f3n Europea con operaciones bancarias en Suiza \u2013el Deutsche Bank, HSBC, BNP Paribas y otros\u2013 tambi\u00e9n podr\u00edan encontrarse recibiendo citaciones judiciales a medida que las autoridades estadounidenses desplieguen m\u00e1s redes para encontrar informaci\u00f3n que pudiera ayudar en las investigaciones en curso, advirti\u00f3 Gurtner.<\/P> Las citaciones judiciales de los EE.UU. pueden ser especialmente problem\u00e1ticas dentro de la Uni\u00f3n Europea, donde la mayor\u00eda de las autoridades impositivas ya comparten informaci\u00f3n sobre cuentas bancarias, de acuerdo con los t\u00e9rminos de la Directiva de Ahorros Impositivos de 2005, se\u00f1al\u00f3 Gurtner. Los investigadores europeos obtienen una citaci\u00f3n judicial solo si ya cuentan con el nombre de la persona y un n\u00famero de cuenta bancaria, indic\u00f3. <\/P> Por el contrario, una orden judicial \u201csobre cualquier individuo\u201d emitida en un pa\u00eds extranjero, como los Estados Unidos, puede ser m\u00e1s dif\u00edcil de aplicar, dijo, agregando que la posici\u00f3n agresiva de las autoridades estadounidenses contra los evasores fiscales podr\u00eda eventualmente ser dirigida contra todos los bancos localizados en Suiza e incluso contra instituciones ubicadas en la Uni\u00f3n Europea. <\/P> De los m\u00e1s de 330 bancos de Suiza, 150 son sucursales de bancos extranjeros, mucho de los cuales optaron por realizar sus operaciones de banca privada en ese pa\u00eds por contar \u00e9ste con leyes de secretismo bancario, indic\u00f3 Nason.<\/P> El HSBC, de Hong Kong, est\u00e1 realizando una \u201csegunda revisi\u00f3n\u201d de sus clientes de banca privada en Suiza, para asegurar que los clientes estadounidenses sean informados debidamente, dijo el vocero de la empresa Pascal Dubey. \u201cSiempre hemos hecho eso, pero ahora m\u00e1s. El HSBC siempre ha tenido una pol\u00edtica severa\u201d para con los clientes estadounidenses, especialmente con aquellos clientes de mayor patrimonio, expres\u00f3, agregando que \u201cNuestro director financiero es un estadounidense que vive en Suiza, e incluso es un problema para nosotros tener su cuenta\u201d. <\/P> Sin embargo, el Deutsche Bank, con sede en Frankfurt, en la actualidad no est\u00e1 reduciendo la cantidad de clientes estadounidenses en su divisi\u00f3n de administraci\u00f3n privada de bienes, ubicada en Suiza, dijo el vocero de la empresa Michael Lermer. \u201cNo hemos cambiado la forma de realizar negocios\u201d. <\/P> \u00bfNo habr\u00e1 banca suiza?<\/STRONG><\/P> Entre las instituciones offshore, los bancos suizos tienen alrededor del 35 % de los fondos privados e institucionales del mundo, seg\u00fan el sitio bankintroductions.com. En total, los bancos suizos mantienen activos por m\u00e1s de US$2,6 billones, con cerca de US$330.000 millones de origen estadounidense, seg\u00fan cifras de diciembre de 2006 publicadas por el sitio taxanalysts.com.<\/P> Pero un mayor escrutinio por parte de los investigadores estadounidenses probablemente no descubra abusos impositivos generalizados en los bancos suizos o en las operaciones de banca privada de la Uni\u00f3n Europea ubicadas all\u00ed, considera Nason. La no consideraci\u00f3n de las leyes impositivas extranjeras \u201cno es la forma de actuar de la banca suiza. No podemos negar que el UBS realmente arroj\u00f3 una bomba, pero los hechos fueron realizados por una cantidad reducida de personal en un sector muy peque\u00f1o del banco que se sali\u00f3 de control. No se puede proyectar eso sobre los otros 329 bancos, alert\u00f3 el representante de la Asociaci\u00f3n de Banqueros Suizos.<\/P> Para evitar posibles multas, tanto los bancos de la Uni\u00f3n Europea como los suizos han, en algunos casos, obligado a sus clientes a trasladar sus cuentas a subsidiarias en los EE.UU. o a sucursales en otros para\u00edsos de secretismo bancario, como Singapur y Hong Kong, dijo Gurtner.<\/P> En \u00faltima instancia, los banco suizos est\u00e1n en una situaci\u00f3n dif\u00edcil cuando se trata de evaluar la veracidad de las declaraciones de los clientes estadounidenses de banca privada, porque ellos se basan en la informaci\u00f3n de sus clientes para \u201cconocer cu\u00e1les son sus obligaciones impositivas\u201d, y firman declaraciones juradas en las que certifican que no tienen activos no declarados, explic\u00f3 un oficial de cumplimiento de un banco suizo que pidi\u00f3 no ser identificado. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Brian Monroe.Al menos unos seis bancos suizos est\u00e1n dejando de realizar operaciones con acaudalados clientes estadounidenses, luego de la […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5918","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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En tal sentido, James Nason, vocero de la Asociaci\u00f3n de Banqueros Suizos, la mayor asociaci\u00f3n del sector de los bancos de la naci\u00f3n europea, afirm\u00f3 que \u201cTodo est\u00e1 yendo en esa direcci\u00f3n. Cuando un banco llega a un cierto l\u00edmite de incomodidad, decide tirar la toalla\u201d.<\/P>
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