Matt Squire.<\/A><\/P>Los prestamistas hipotecarios enfrentar\u00e1n condenas de hasta 30 a\u00f1os de c\u00e1rcel y un mayor escrutinio por parte de las agencias de control legal, luego de la aprobaci\u00f3n del proyecto de ley contra el fraude hipotecario y el anuncio de que se emitir\u00e1n nuevas regulaciones.<\/P>
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El presidente de Estados Unidos, Barack Obama, firm\u00f3 la medida, denominada Ley de Control contra el Fraude y de Recupero (FERA, por sus siglas en ingl\u00e9s) el 20 de mayo pasado. La ley asign\u00f3 fondos adicionales para combatir el fraude hipotecario y modific\u00f3 las leyes penales en un esfuerzo por darles a los investigadores y los fiscales m\u00e1s libertad para manejar los casos vinculados a hipotecas fraudulentas.<\/P>
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Espec\u00edficamente, la ley permite a los investigadores utilizar una ley de fraude bancario contra los prestamistas hipotecarios fraudulentos que de otra forma ser\u00edan enjuiciados por fraude postal o de transferencias. La aplicaci\u00f3n de la ley de fraude bancario increment\u00f3 las sanciones m\u00e1ximas para los prestamistas criminales de 20 a 30 a\u00f1os.<\/P>
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La ley puede tener su mayor impacto al aumentar el plazo de prescripci\u00f3n de las investigaciones de cinco a 10 a\u00f1os, una modificaci\u00f3n que le otorga al gobierno m\u00e1s \u201caire\u201d seg\u00fan Samuel Seymour, profesional de la firma de abogado Sullivan & Cromwell en Nueva York y ex fiscal federal.<\/P>
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La pena m\u00e1xima de 30 a\u00f1os fijada por la ley \u201ces buena para los titulares de los diarios\u201d pero el aumento en el tiempo que duran las investigaciones \u201ces muy importante\u201d, dijo el experto. \u201cSi usted es fiscal y asume que el fraude hipotecario m\u00e1s importante sucedi\u00f3 en el caso a su cargo hace tres a\u00f1os, esos casos por lo general ser\u00eda presentados dentro de los pr\u00f3ximos dos a\u00f1os, lo cual es r\u00e1pido para los est\u00e1ndares de las investigaciones\u201d, indic\u00f3. <\/P>
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Los investigadores pueden utilizar la ley para perseguir los casos de fraude que previamente estaban fuera de su alcance, debido a los plazos de prescripci\u00f3n anteriores, seg\u00fan Courtney Linn, abogado de la firma de servicios jur\u00eddicos Orrick, Herrington & Sutcliffe en Sacramento, California. \u201cUno puede pensar que ya pas\u00f3, pero ahora el gobierno puede argumentar que tiene otros cinco a\u00f1os para investigar [el fraude]\u201d, alert\u00f3 Linn.
Las leyes sobre fraude hipotecario y a trav\u00e9s del correo y transferencias cablegr\u00e1ficas presentaban algunas dificultades en algunos casos importantes de fraude, porque los agentes de control legal ten\u00edan que probar la materialidad y la intenci\u00f3n de defraudar, se\u00f1al\u00f3 Linn, agregando que FERA \u201celimina un mont\u00f3n de esos problemas\u201d. <\/P>
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Fraudes en aumento<\/STRONG><\/P>
\nLa cantidad de casos de fraude hipotecario investigados por el FBI aument\u00f3 de 295 abiertos en 2003 a 734 casos en 2008, de acuerdo con lo informado por el sitio de Internet de la agencia. El organismo actualmente tiene pendientes m\u00e1s de 2.000 casos de fraude hipotecario y las p\u00e9rdidas anuales derivadas de ese delito se estiman entre US$4.000 millones y US$6.000 millones, seg\u00fan la agencia de investigaciones.
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El incremento en la cantidad de casos coincide con las propuestas del Departamento del Tesoro de los EE.UU. de obligar a los prestamistas no bancarios a presentar reportes de operaciones sospechosas (ROS) sobre fraude hipotecario ante la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s). El mi\u00e9rcoles, el director del FBI Robert Mueller indic\u00f3 que la oficina hab\u00eda conversado con FinCEN y con la Asociaci\u00f3n de Banqueros Hipotecarios para elaborar un \u201cmecanismo de reporte de fraude hipotecario\u201d m\u00e1s eficiente. <\/P>
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A\u00fan no est\u00e1 claro si esos requisitos podr\u00edan ser aplicados y la forma en que se aplicar\u00edan. Sin embargo, FinCEN se encuentra en las \u201cprimeras etapas\u201d de las discusiones, dijo el vocero de la agencia, Bill Grassano. <\/P>
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En su declaraci\u00f3n ante el Comit\u00e9 Judicial de la C\u00e1mara de Representantes de los EE.UU. presentada el mi\u00e9rcoles, Mueller inform\u00f3 que los reportes de operaciones sospechosas presentados por las instituciones financieras reguladas relacionados con el fraude hipotecario aumentaron un 36 % en 2008, llegando a 63.173 casos. FinCEN recibi\u00f3 un total de 33.291 ROSs vinculados a fraude hipotecario en lo que va de 2009, expres\u00f3.<\/P>
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Adem\u00e1s de darles m\u00e1s facultades a los investigadores, FERA asign\u00f3 m\u00e1s de US$330 millones para los pr\u00f3ximos dos a\u00f1os a varias agencias federales. De acuerdo con la misma, el FBI recibir\u00e1 US$140 millones, las oficinas de los fiscales federales US$100 millones y las divisiones criminal, civil y fiscal del Departamento de Justicia, US$80 millones de los fondos durante los pr\u00f3ximos dos a\u00f1os.<\/P>
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Los recursos adicionales ser\u00edan muy bien recibidos en el FBI, dijo Mueller en la audiencia, agregando que \u201cdesafortunadamente no hay se\u00f1ales de que la cantidad de casos de fraude hipotecario disminuir\u00e1 en el futuro cercano\u201d. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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