{"id":5932,"date":"2009-08-03T04:00:00","date_gmt":"2009-08-03T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=hong-kong-nueva-ley-pero-existe-un-verdadero-compromiso-antilavado"},"modified":"2009-08-03T04:00:00","modified_gmt":"2009-08-03T04:00:00","slug":"hong-kong-nueva-ley-pero-existe-un-verdadero-compromiso-antilavado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=hong-kong-nueva-ley-pero-existe-un-verdadero-compromiso-antilavado","title":{"rendered":"Hong Kong: nueva ley pero… \u00bfexiste un verdadero compromiso antilavado?"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe y Adams Colby.             <\/span><\/span><\/p>\n

   Hong Kong es una ciudad-estado de china que tiene uno de los sistemas bancarios m\u00e1s grandes del mundo y cuenta con una inmensa actividad comercial, debido a los beneficios de secretismo, a la facilidad para crear empresas, a la inmensa zona franca y a los beneficios tributarios que lo ubican como el para\u00edso fiscal m\u00e1s atractivo de Asia. \"\"<\/span><\/span><\/p>\n

   Esta regi\u00f3n administrativa especial, que cuenta con apenas 7 millones de habitantes y 1.100 kil\u00f3metros cuadrados de territorio, aprob\u00f3 en junio de 2011 una nueva ley contra el lavado de activos, que estableci\u00f3 requisitos de mantenimiento de registros y debida diligencia, as\u00ed como concediendo al regulador financiero de la jurisdicci\u00f3n nuevas facultades para aplicar penalidades. La ley antilavado de dinero (ALD) afecta a bancos, negocios de servicios monetarios (NSM), compa\u00f1\u00edas de seguros y sociedades de valores, entre otros. <\/span><\/span><\/p>\n

   Sin embargo, la eficacia de la nueva ley de Hong Kong depender\u00e1 en gran medida de la voluntad de los reguladores de esa jurisdicci\u00f3n para hacer cumplir sus nuevas facultades, de acuerdo a ciertos ex investigadores y consultores.  <\/span><\/span><\/p>\n

   En una regi\u00f3n conocida por sus d\u00e9biles controles, hay pocas razones para pensar que las autoridades de Hong Kong har\u00e1n cumplir las regulaciones con mayor severidad, que como lo hicieron con la medida ALD aprobada en la d\u00e9cada de 1990, considera Simon Young, director del Centro de Derecho Comparado y P\u00fablico de la Universidad de Hong Kong.<\/span><\/span><\/p>\n

   “Hay mucho m\u00e1s por hacer en la parte de vigilancia de cumplimiento cuando hay pocas sanciones y procesos judiciales vinculados a instituciones financieras que no presentan reportes de clientes y [de transacciones] sospechosas”,<\/span><\/em> dijo el experto.<\/span><\/span><\/p>\n

   Las leyes ALD y de anticorrupci\u00f3n en Hong Kong antes de la aprobaci\u00f3n de la nueva ley eran “m\u00e1s que suficientes”,<\/em> asegur\u00f3 Kam Wong, ex inspector de polic\u00eda de Hong Kong, quien explic\u00f3 que “el problema no son las propias leyes, sino la cultura VIP y la cultura comercial de Hong Kong. Si usted est\u00e1 en ese escal\u00f3n m\u00e1s alto de las personalidades, usted no va a ser informado por los bancos, que quieren su cuenta, por lo tanto no va a ser investigado”.<\/span><\/span><\/p>\n

Carta bajo la manga<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

   Hasta la aprobaci\u00f3n de la ley, el regulador financiero de la regi\u00f3n, la Autoridad Monetaria de Hong Kong, no ten\u00eda autoridad para imponer multas a los bancos y otros negocios por no cumplir con la ley ALD de 1989. En cambio, el regulador s\u00f3lo pod\u00eda ordenar ex\u00e1menes administrativos, auditorias sobre transacciones sospechosas pasadas por alto o cierres. <\/span><\/span><\/p>\n

   A partir de abril, el regulador podr\u00e1 imponer multas de hasta un mill\u00f3n de d\u00f3lares estadounidenses por delito y penas de prisi\u00f3n de hasta siete a\u00f1os. Se espera que los examinadores le concedan a las instituciones financieras un per\u00edodo de gracia de al menos un a\u00f1o antes de comenzar a imponer sanciones. <\/span><\/span><\/p>\n

   Jeremy Platts, director ejecutivo de J. Platts Consulting Ltd. de Hong Kong y ex investigador criminal de la Polic\u00eda Real de Hong Kong, piensa que la nueva ley ofrece a los reguladores una “carta en la manga”<\/em>.<\/span><\/span><\/p>\n

   Pero los problemas de la escasa supervisi\u00f3n ALD de la jurisdicci\u00f3n han sido conocidos por a\u00f1os, incluso por funcionarios de la Autoridad Monetaria de Hong Kong, y las autoridades no hicieron esfuerzos por corregirlos hasta la publicaci\u00f3n en junio de 2008 de un informe del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) en el que cita controles laxos, afirm\u00f3 un consultor de Hong Kong, que pidi\u00f3 no ser identificado. <\/span><\/span><\/p>\n

Gran preocupaci\u00f3n<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

   El tribunal creado en virtud de esta medida que permitir\u00e1 a las instituciones financieras apelar cualquier sanci\u00f3n tambi\u00e9n puede atenuar la capacidad de la agencia para castigar a algunos sujetos obligados bancarios, de acuerdo con el consultor ALD con sede en Hong Kong, quien se pregunt\u00f3: “\u00bfPor qu\u00e9 crear una agencia como esta si no es para impedir que las sanciones suban demasiado y alterar el status quo?”.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

   La reputaci\u00f3n de muchos a\u00f1os del puerto chino como un lugar para la delincuencia financiera se ha extendido incluso hasta el \u00faltimo Informe Estrat\u00e9gico Internacional sobre Estupefacientes del Departamento de Estado de los Estados Unidos<\/em>, que llama a la regi\u00f3n una “gran preocupaci\u00f3n”<\/em>. La facilidad para la creaci\u00f3n de empresas, escaso control de puertos, impuestos bajos, ausencia de moneda y controles de cambio y un sofisticado sistema bancario ha convertido a Hong Kong en vulnerable para los lavadores de dinero, seg\u00fan el informe. <\/span><\/span><\/p>\n

   Los problemas coexisten con un sistema bancario que es el n\u00famero 15 m\u00e1s grande del mundo, con m\u00e1s de un bill\u00f3n de d\u00f3lares en activos, seg\u00fan el informe, que cita el fraude, apuestas ilegales, usura, prostituci\u00f3n, violaci\u00f3n de propiedad intelectual, evasi\u00f3n fiscal y corrupci\u00f3n como los or\u00edgenes de fondos sucios en la ciudad-estado, que tiene una poblaci\u00f3n menor que la de la ciudad de Nueva York. <\/span><\/span><\/p>\n

Pocos examinadores<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

   Bajo la nueva ley, los bancos y otras instituciones financieras tendr\u00e1n que establecer matrices para encasillar a sus clientes seg\u00fan el riesgo basados en ciertos factores, como nacionalidad, v\u00ednculos pol\u00edticos, ciudadan\u00eda, ubicaci\u00f3n del negocio y su relaci\u00f3n con las regiones que el GAFI considera que cuentan con escasos reg\u00edmenes de cumplimiento. Los funcionarios de cumplimiento tambi\u00e9n deben determinar mejor la identidad de sus clientes corporativos. <\/span><\/span><\/p>\n

   Mientras que las condenas por lavado de dinero han mostrado una tendencia a la alza, de 179 en 2007 a 360 en 2010, el total de 190 en 2011 hasta el mes pasado es probable que muestre una disminuci\u00f3n, de acuerdo con las estad\u00edsticas en el sitio web de la Autoridad Monetaria de Hong Kong.  Entre enero y septiembre del a\u00f1o pasado, las instituciones financieras presentaron aproximadamente 14.700 informes de actividad sospechosa, una cifra que puede ser inferior al total de 20.000 informes presentados en 2010. <\/span><\/span><\/p>\n

   En 2009, los reguladores realizaron 142 visitas sobre el terreno a cerca de 200 bancos de la regi\u00f3n, pero s\u00f3lo 18 implicaron ALD, seg\u00fan la agencia. En 2010, los inspectores ALD de la agencia completaron 13 ex\u00e1menes, dijo. <\/span><\/span><\/p>\n

   “Con tan pocos especialistas en regulaci\u00f3n ALD llevando a cabo revisiones in situ, \u00bfc\u00f3mo van a hacer los examinadores para encontrar siquiera los bancos con programas d\u00e9biles para imponer las multas m\u00e1s grandes que tendr\u00edan un efecto disuasorio en el sector?”,<\/span><\/em> cuestion\u00f3 el consultor. <\/span><\/span><\/p>\n

Preocupaciones persistentes<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

   Desde hace alg\u00fan tiempo, sin embargo, las instituciones financieras de Estados Unidos consideran a los clientes de la regi\u00f3n como de alto riesgo, debido a la “d\u00e9bil vigilancia de cumplimiento, a los v\u00ednculos con el crimen organizado, a la corrupci\u00f3n y al alto rango en el \u00e1rea del secreto financiero”,<\/em> indic\u00f3 John Christensen, director ejecutivo de la Red de Justicia Tributaria (Tax Justice Network), un grupo de Londres. <\/span><\/span><\/p>\n

   “A pesar de que Hong Kong ha llevado a cabo mejoras en sus leyes ALD para satisfacer al GAFI, tienen un largo camino por recorrer en la lucha contra la delincuencia financiera y la mejora en el \u00e1rea del secreto”,<\/span><\/em> precis\u00f3 Christensen, cuya organizaci\u00f3n calific\u00f3 a la regi\u00f3n como la cuarta con m\u00e1s secreto bancario de un total de 71 jurisdicciones analizadas en su \u00cdndice de Secreto Financiero de 2011<\/em>. <\/span><\/span><\/p>\n

   Un oficial de cumplimiento de una sucursal de Florida de un banco internacional dijo que su instituci\u00f3n no va a ajustar su clasificaci\u00f3n de riesgo de Hong Kong hasta que las autoridades de la jurisdicci\u00f3n demuestren “que no tienen miedo de castigar operaciones con programas d\u00e9biles” <\/em>o reprimir a los evasores de impuestos. <\/span><\/span><\/p>\n

Consolidaci\u00f3n de NSMs<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

   La nueva medida puede pesar duro contra los cerca de 1.500 empresas de servicios monetarios de la regi\u00f3n, que podr\u00edan ver un aumento en multas y probables penas de prisi\u00f3n, mencion\u00f3 el consultor de Hong Kong. <\/span><\/span><\/p>\n

   “Muchos de los remesadores y cambiadores de divisas m\u00e1s peque\u00f1os lo hacen como un negocio paralelo y nunca han sido observados para determinar si se han presentado los correspondientes informes de actividad sospechosa y documentos de transacciones de clientes, ni siquiera si est\u00e1n registrados”,<\/span><\/em> asegur\u00f3 la fuente, y agreg\u00f3 que el supervisor principal del sector, la Polic\u00eda de Hong Kong, ha sido incapaz de regular adecuadamente el sector. <\/span><\/span><\/p>\n

   Muchas de las “peque\u00f1as tiendas familiares probablemente cerrar\u00e1n”,<\/em> coment\u00f3 Platts. “No van a contar con el negocio o la escala para justificar la concesi\u00f3n de la licencia y la implementaci\u00f3n de programas ALD”.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

   En un cable filtrado del Departamento de Estado de los Estados Unidos publicado por Wikileaks en agosto, un funcionario de Estados Unidos dijo que muchos de los agentes de remesas y de cambio de divisas de Hong Kong hab\u00edan “expresado fuertes preocupaciones<\/em>” sobre los costos asociados con el cumplimiento de las nuevas normas. <\/span><\/span><\/p>\n

   Las empresas “tem\u00edan que los beneficios actuales de sus operaciones de baja tecnolog\u00eda no puedan soportar los requisitos y les obligar\u00eda a consolidar o quedar fuera del negocio”<\/em>, seg\u00fan el cable.<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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