{"id":5937,"date":"2012-01-29T16:32:00","date_gmt":"2012-01-29T16:32:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=western-union-debe-pagar-penalidades-por-us3-millones"},"modified":"2012-01-29T16:32:00","modified_gmt":"2012-01-29T16:32:00","slug":"western-union-debe-pagar-penalidades-por-us3-millones","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=western-union-debe-pagar-penalidades-por-us3-millones","title":{"rendered":"Western Union debe pagar penalidades por US$3 millones"},"content":{"rendered":"

Por Rachael Lee Coleman
rcoleman@moneylaundering.com<\/a><\/span><\/p>\n

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Western Union Financial Services Inc. se encuentra nuevamente en problemas. <\/span>Esta vez, el mayor transmisor de dinero del mundo acord\u00f3 pagar al estado de Arizona US$3 millones por violar leyes estatales y federales de lavado de dinero y de inmigraci\u00f3n, seg\u00fan una orden de consentimiento que se dio a conocer el 31 de agosto.<\/span><\/p>\n

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Desde 2002, Western Union ha pagado US$19 millones para poner fin a cuatro acusaciones relacionadas con inadecuados controles antilavado.<\/span><\/p>\n

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El Departamento de Instituciones Financieras de Arizona descubri\u00f3 una serie de violaciones a las leyes estatales y federales durante sus ex\u00e1menes a Western Union y a sus agentes autorizados en 2005, seg\u00fan la orden de consentimiento. El departamento no s\u00f3lo encontr\u00f3 d\u00e9biles pol\u00edticas para el archivo de documentos e indebida supervisi\u00f3n de los agentes en la sede de la compa\u00f1\u00eda en Colorado, sino que descubri\u00f3 que algunos de los agentes recolectaban informaci\u00f3n dif\u00edcil de leer o inservible sobre sus clientes.<\/span><\/p>\n

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Funcionarios de Arizona dijeron que los clientes en la frontera incluyen un n\u00famero desproporcionado de traficantes de seres humanos que no pueden ser perseguidos sin una adecuada identificaci\u00f3n. Como resultado, el procurador general del estado y el Departamento del Tesoro de EE.UU. emitieron una \u201cGeographical Targeting Order\u201d (GTO) obligando a los negocios de servicios monetarios en el pa\u00eds a recoger m\u00e1s informaci\u00f3n sobre sus clientes y a reportar m\u00e1s transacciones de las que obliga la Ley de Secreto Bancario.<\/span><\/p>\n

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La Ley de Secreto Bancario permite al Departamento del Tesoro imponer GTO – una orden para cumplir procedimientos antilavado m\u00e1s estrictos de los que obliga normalmente la ley – a cualquier instituci\u00f3n financiera dom\u00e9stica o grupo en una regi\u00f3n de alto riesgo o por pedido de un estado o funcionario federal. Dado que cada orden dura 60 d\u00edas, a no ser que sea extendida por el Tesoro, varios GTO han sido impuestos a los negocios de servicios monetarios de Arizona desde 1990.<\/span><\/p>\n

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Por lo menos 47 agentes de Western Union violaron un GTO de Arizona que obligaba a los negocios de servicios monetarios a reportar transacciones en efectivo por US$500 o m\u00e1s y a obtener informaci\u00f3n detallada sobre clientes que env\u00edan y reciben transmisiones, seg\u00fan la orden de consentimiento. Algunos enviaron formularios con \u201chuellas digitales manchadas, ilegibles o inservible\u201d o a veces sin huellas digitales, sin firma o con firmas sin valor, o nombres que no correspond\u00edan con los que acompa\u00f1aban los documentos de identificaci\u00f3n. Otros ni siquiera incluyeron informaci\u00f3n sobre las personas que enviaban o recib\u00edan el dinero.<\/span><\/p>\n

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\u201cEl tr\u00e1fico de personas necesita de los giros\u201d, dijo Felecia Rotellini, superintendente de Instituciones Financieras, en una entrevista telef\u00f3nica. \u201cEs muy dif\u00edcil seguir el dinero si la gente involucrada est\u00e1 utilizando documentos de identidad fraudulentos o est\u00e1 inventando informaci\u00f3n a medida que llena los formularios\u201d.<\/span><\/p>\n

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Los examinadores encontraron que Western Union no registr\u00f3 la identidad de sus clientes en por lo menos 28 transacciones de US$1.000 o m\u00e1s entre septiembre y octubre de 2005. <\/span>Y dos de sus agentes – A-1 Food Store y Rayvan Check Cashing – no documentaron ni contaban con material de entrenamiento, formularios de transferencia durante los cinco a\u00f1os que obliga la ley, ni mantuvieron registros identificando los empleados que realizaron tales transacciones, se\u00f1ala la orden de consentimiento. A-1 Food Store tampoco present\u00f3 informes de actividad sospechosa ni informes de transacci\u00f3n en efectivo de m\u00e1s de US$10.000 a la oficina del procurador general del estado.<\/span><\/p>\n

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En su acuerdo con el estado, Western Union acord\u00f3 terminar su relaci\u00f3n con ocho agentes en Arizona y suspender su relaci\u00f3n con otros seis hasta que desarrollen adecuados programas de cumplimiento. Tambi\u00e9n acord\u00f3 pagar una multa civil de US$1,6 millones, US$1 mill\u00f3n al Task Force de Identificaci\u00f3n Fraudulenta del estado y US$400.000 a un estudio del estado.<\/span><\/p>\n

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Western Union prometi\u00f3 mejorar su programa de cumplimiento antilavado en otras tres oportunidades desde 2002. Pag\u00f3 US$5 millones al Departamento de Instituciones Financieras de California en 2003, US$8 millones al Departamento de Banca de Nueva York en 2002 y US$3 millones a la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros en 2002.<\/span><\/p>\n

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Christina Gold, presidenta y directora de Western Union, se\u00f1al\u00f3 en el acuerdo que la compa\u00f1\u00eda no admit\u00eda culpabilidad o falta, pero renunci\u00f3 al derecho de contender las acusaciones del estado.<\/span><\/p>\n

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Western Union est\u00e1 comprometida a cumplir con las leyes antilavado de Arizona, escribi\u00f3.<\/span><\/p>\n

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Funcionarios de Arizona han incrementado el escrutinio de los negocios de servicios monetarios en los \u00faltimos a\u00f1os – y aprobaron una serie de estatutos estatales que reflejan las leyes antilavado e inmigratorias federales – para ayudarlos a aprehender inmigrantes ilegales y delincuentes que se dedican al tr\u00e1fico de personas.<\/span><\/p>\n

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\u201cEl dinero que ingresa a Arizona a trav\u00e9s de giros supera ampliamente el dinero que sale de Arizona\u201d, dijo Rotellini. \u201cNos encontramos en una batalla, estamos combatiendo el contrabando de personas en todos los frentes, que incluye la estrategia de seguir las pistas del dinero\u201d.<\/span><\/p>\n

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El departamento emplea cuatro examinadores tiempo completo para supervisar los 63 transmisores de dinero que cuentan con licencia, que a su vez cuentan con 270 sucursales con licencia y 9.075 agentes independientes registrados. Western Union cuenta con 1.592 agentes en el estado.<\/span><\/p>\n

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Rotellini dijo que las \u201cnovedosas\u201d leyes estatales permiten a las autoridades estatales tratar con instituciones financieras en forma m\u00e1s veloz que los reguladores federales.<\/span><\/p>\n

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\u201cNo vamos a tolerar transmisores de dinero que facilitan la inmigraci\u00f3n por no cumplir con la ley\u201d, dijo Rotellini. <\/span><\/p>\n

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Bob Charlton, Superintendente Asistente, dijo: \u201cnuestra misi\u00f3n es asegurarnos de que todos los transmisores y sus delegados autorizados entiendan que este es un tema serio y que lo vamos a hacer responsables\u201d.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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