Fernando Gonz\u00e1lez.<\/A><\/P>La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN) de Venezuela emiti\u00f3 el pasado 09 de marzo la Resoluci\u00f3n N\u00ba 119.10, mediante la cual implementar\u00e1 un nuevo sistema de supervisi\u00f3n basado en el riesgo y agregar\u00e1 nuevos sujetos obligados a cumplir la normativa antilavado.<\/P>
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La resoluci\u00f3n titulada \u201cNormas Relativas a la Administraci\u00f3n y Fiscalizaci\u00f3n de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimaci\u00f3n de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, Aplicables a las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras\u201d, entrar\u00e1 en vigencia el 13 de septiembre de 2010, al ser derogada la Resoluci\u00f3n N\u00ba185.01 del 12 de septiembre de 2001.<\/P>
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La normativa logra ser m\u00e1s precisa con los controles, variables y factores de riesgo en materia de prevenci\u00f3n de Legitimaci\u00f3n de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (LC\/FT) que se exige a los sujetos obligados, as\u00ed como, la inclusi\u00f3n de tres niveles de \u201cDebida Diligencia de los Clientes\u201d en concordancia con los tres niveles de riesgo que se prev\u00e9n en el enfoque de la publicada resoluci\u00f3n, seg\u00fan indic\u00f3 el organismo regulador.<\/P>
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Con esta normativa, SUDEBAN aument\u00f3 el espectro de sujetos obligados y extendi\u00f3 la regulaci\u00f3n de prevenci\u00f3n del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo, al establecer obligaciones de cumplimiento a fideicomisos, hoteles y centros de turismo que realicen operaciones de cambio de divisas, almacenes generales de dep\u00f3sitos, para los operadores cambiarios fronterizos, as\u00ed como, especifica las medidas de prevenci\u00f3n con relaci\u00f3n a los cajeros autom\u00e1ticos y la banca virtual. <\/P>
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Seg\u00fan Douglas Serrano, oficial de cumplimiento de Banvalor Banco Comercial (Venezuela), la norma \u201ces relevante para las transparencia del Sistema Financiero Venezolano, por cuanto se est\u00e1n tomando en cuenta las mejores pr\u00e1cticas del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional del Caribe basado en riesgo, con lo cual la legislaci\u00f3n venezolana se adecua a efectivos par\u00e1metros de medici\u00f3n y evaluaci\u00f3n para que los sujetos obligados puedan fortalecer sus estructuras operativas\u201d.<\/P>
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Serrano agreg\u00f3 que \u201clas empresas tuteladas necesitaran invertir nuevos aportes con el prop\u00f3sito de disponer de mejores soluciones tecnol\u00f3gicas que coadyuven a demostrar con mayor precisi\u00f3n la \u201cMejor Debida Diligencia\u201d y aspectos de control interno\u201d.<\/P>
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En el Art\u00edculo 5, se precisa que es \u201cresponsabilidad de cada Sujeto Obligado hacer los ajustes seg\u00fan sea necesario, en atenci\u00f3n a la ponderaci\u00f3n de sus propios riesgos de LC\/FT en Alto, Moderado y Bajo, a fin de desarrollar una adecuada, eficiente y eficaz gesti\u00f3n a objeto de mitigarlos\u201d.<\/P>
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En tal sentido, el Art\u00edculo 6 se\u00f1ala que \u201cLos sujetos Obligados, de acuerdo con las naturaleza y complejidad de sus negocios, productos y servicios financieros, el volumen de operaciones y al a la regi\u00f3n geogr\u00e1fica donde act\u00faan, a la tecnolog\u00eda disponible y en concordancia con el nivel de sus riesgos de LC\/FT (\u2026) deben formular, adoptar, implementar y desarrollar un \u201cSistema Integral de Administraci\u00f3n de Riesgos de Legitimaci\u00f3n de Capitales y del Financiamiento del Terrorismo (SIAR LC\/FT)\u201d para identificar, evaluar y aplicar medidas para reducir estos riesgos.<\/P>
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El SIAR LC\/FT \u2013precisa el Art\u00edculo 9- debe cumplir 4 funciones b\u00e1sicas para ser efectivo: prevenci\u00f3n, control y detecci\u00f3n, reporte y conservaci\u00f3n.
En relaci\u00f3n al oficial de cumplimiento, la norma lo define en su Art\u00edculo 13 como \u201cun funcionario de alto rango o nivel, con poder de decisi\u00f3n, que dependa y reporte directamente a la Junta Directiva del Sujeto Obligado o a quien haga sus veces; dedicado en forma exclusiva a las funciones de prevenci\u00f3n de los delitos de LC\/FT\u201d.<\/P>
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SUDEBAN tambi\u00e9n estableci\u00f3 la obligatoriedad de contar con el menos 4 personas especializadas trabajando exclusivamente para la Unidad de Control y Prevenci\u00f3n de la LC\/FT, quienes tendr\u00e1n a su cargo la implementaci\u00f3n del Plan Operativo Anual de Prevenci\u00f3n y Control de LC\/FT (POA PCLC\/FT).<\/P>
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Para la implementaci\u00f3n del sistema basado en el riesgo, el regulador venezolano enumer\u00f3 los potenciales riesgos seg\u00fan tipo de cliente, producto o servicio, canal de distribuci\u00f3n y por pa\u00eds, jurisdicci\u00f3n o zona geogr\u00e1fica.
El Art\u00edculo 34 establece la obligatoriedad de implementar procedimientos, medidas y controles internos para aplicar una adecuada Pol\u00edtica de Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente (DDC) <\/P>
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El tema de la capacitaci\u00f3n tambi\u00e9n fue incluido, ya que la Resoluci\u00f3n N\u00ba 119.10 establece que desde los empleados de menor nivel jer\u00e1rquico hasta el personal de m\u00e1s alta jerarqu\u00eda, incluida la Junta Directiva, deber\u00e1n estar capacitados y concientizados para identificar los riesgos de LC\/FT y sus factores, detectarlos, mitigarlos y reportarlos\u201d.<\/P>
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Entre los aspectos significativos y novedosos que contempla la Resoluci\u00f3n se destacan: *<\/P>
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1) Fortalecimiento del Sistema Integral de Prevenci\u00f3n y Control de Legitimaci\u00f3n de Capitales basado en matrices de riesgo y Financiamiento al Terrorismo.<\/P>
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2) Incorporaci\u00f3n de las tareas de prevenci\u00f3n, control y detecci\u00f3n, reporte y conservaci\u00f3n dentro del Sistema Integral de Administraci\u00f3n de Riesgo de Legitimaci\u00f3n de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.<\/P>
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3) Adecuaci\u00f3n del nombre del oficial de cumplimiento como \u201cOficial de Cumplimiento de Prevenci\u00f3n de Legitimaci\u00f3n de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.<\/P>
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4) Incorporaci\u00f3n de nuevas obligaciones para la junta directiva con la promoci\u00f3n a todos los niveles de la organizaci\u00f3n y como componente de un buen gobierno corporativo y una mayor cultura de cumplimiento basado en riesgo. <\/P>
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5) Presentaci\u00f3n por parte del sujeto obligado ante la junta directiva de los informes anuales y trimestrales elaborados por el oficial de cumplimiento de prevenci\u00f3n de legitimaci\u00f3n de capitales y financiamiento al terrorismo.<\/P>
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6) Ajustes al Manual de Pol\u00edticas y Procedimientos de Administraci\u00f3n de Riesgos de Legitimaci\u00f3n de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.<\/P>
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7) Evaluaci\u00f3n inicial del nivel de riesgo de los sujetos obligados, el cual servir\u00e1 de base para la elaboraci\u00f3n del Manual de Pol\u00edticas y Procedimientos de Administraci\u00f3n de Riesgos de Legitimaci\u00f3n de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, la contemplando autoevaluaciones una vez al a\u00f1o o cuando los factores influyentes de riesgo as\u00ed lo determinen.<\/P>
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8) Agregaci\u00f3n de factores o categor\u00edas que deben ser consideradas de alto riesgo.<\/P>
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9) Anexi\u00f3n de la Pol\u00edtica de Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.<\/P>
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10) Consideraciones especiales referentes al proceso de bancarizaci\u00f3n.<\/P>
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11) Aumento del tiempo de conservaci\u00f3n de los documentos o registros de las operaciones del cliente de 5 a 10 a\u00f1os por parte de cada sujeto obligado.<\/P>
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12) Inscripci\u00f3n de Pol\u00edticas de Administraci\u00f3n de Riesgos de Legitimaci\u00f3n de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.<\/P>
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13) Cambios al contenido del Programa Anual de Adiestramiento.<\/P>
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14) Elaboraci\u00f3n de estad\u00edsticas y registros sobre programas de capacitaci\u00f3n.<\/P>
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15) Agregaci\u00f3n de sistemas de monitoreo para la banca virtual.<\/P>
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16) Admisi\u00f3n de medidas para mitigar riesgos de Legitimaci\u00f3n de Capitales y Financiamiento al Terrorismo para las Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEPs).<\/P>
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17) Administraci\u00f3n de Riesgo de Legitimaci\u00f3n de Capitales y Financiamiento al Terrorismo para las relaciones de corresponsal\u00eda y operaciones de fideicomiso.<\/P>
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18) Cambios en las auditor\u00edas de cumplimiento en materia de prevenci\u00f3n de legitimaci\u00f3n de capitales y financiamiento al terrorismo.<\/P>
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19) Incapacidad de elaborar los informes exigidos en materia de prevenci\u00f3n de legitimaci\u00f3n de capitales y financiamiento al terrorismo.<\/P>
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20) Reporte de Actividades Sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera de la Superintendencia de Bancos en plazo m\u00e1ximo de 48 horas de haber sido aprobado por el Comit\u00e9 de Prevenci\u00f3n de Legitimaci\u00f3n de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.<\/P>
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21) Condiciones que deben cumplir como m\u00ednimo las respuestas a las solicitudes de informaci\u00f3n emitidas por la Unidad de Inteligencia Financiera.<\/P>
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22) Supervisi\u00f3n de las empresas en marcha.<\/P>
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23) Informe contentivo de la relaci\u00f3n de las empresas bajo la administraci\u00f3n del Fondo de Garant\u00eda de Dep\u00f3sitos (FOGADE) con empresas que se encuentren en el exterior.<\/P>
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*Listado elaborado por el colaborador Douglas Serrano, oficial de cumplimiento de la entidad venezolana Banvalor Banco Comercial.
<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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