Talal Alsayegh es jefe antilavado de dinero del Banco Central de Kuwait. Realiz\u00f3 una exposici\u00f3n en Viena, Austria, en oportunidad de realizarse la Primera Conferencia Europea sobre Lavado de Dinero entre el 29 de septiembre y el 1ro. de octubre.<\/EM><\/P> \u00bfC\u00f3mo ve el futuro del antilavado de dinero en el Medio Oriente? <\/P> Despu\u00e9s del 11\/9, Medio Oriente qued\u00f3 ubicado en el centro de las investigaciones. La comunidad internacional jug\u00f3 un rol importante en unir esfuerzos para combatir el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo. La penalizaci\u00f3n del lavado de dinero y la creaci\u00f3n de unidades de inteligencia financiera (UIFs) en muchos pa\u00edses del Medio Oriente son s\u00f3lo ejemplos de c\u00f3mo la regi\u00f3n est\u00e1 creando un importante r\u00e9gimen antilavado. La creaci\u00f3n de un GAFI regional es otro indicio de que la regi\u00f3n est\u00e1 tomando con seriedad el tema del lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/P> \u00bfQu\u00e9 cambi\u00f3 en su instituci\u00f3n? <\/P> El principal cambio es la aprobaci\u00f3n de una ley antilavado. Cubre cuatro \u00e1reas principales. La primera, define y tipifica al lavado de dinero y aquellos actos que incriminan a una persona\/entidad por lavar dinero. Segundo, define las obligaciones de las entidades bancarias, financieras y gubernamentales. Tercero, se establecen sanciones para cualquiera que comete estos delitos. El cuarto aspecto cubre la cooperaci\u00f3n internacional.<\/P> Desde entonces, hemos participado en la redacci\u00f3n de regulaciones para aquellas unidades sujetas a la supervisi\u00f3n del Banco Central de Kuwait. Los bancos y las casas de cambio fueron consultados a fin de recibir comentarios y sugerencias. La implementaci\u00f3n de las regulaciones fue en general exitosa. Al comienzo, tuvimos dificultades relacionados con los temas de informes, comprensi\u00f3n de los requisitos y en educar a los clientes sobre requisitos tales como actualizaci\u00f3n de sus perfiles como clientes y obtenci\u00f3n de copias de sus documentos de identidad.<\/P> \u00bfQu\u00e9 problemas le han generado mayor tensi\u00f3n? <\/P> El tratar de educar a los sectores financieros y de cumplimiento legal sobre la importancia de una UIF. Existe una l\u00ednea delgada entre la investigaci\u00f3n y la inteligencia, y la gente las confunde. Por un lado, las agencias de cumplimiento legal realizan investigaciones y deben sustentar sus casos con evidencia suficiente a fin de poder actuar. El rol de los funcionarios gerenciales de la UIF es reunir inteligencia puramente financiera. Las agencias de cumplimiento legal a veces esperan obtener evidencia suficiente para acompa\u00f1ar el informe a la UIF. Se necesitan un di\u00e1logo y cooperaci\u00f3n amplias para educar a ambas partes. <\/P> \u00bfC\u00f3mo influyen los hawalas en la econom\u00eda de Medio Oriente? <\/P> Muchos pa\u00edses de Medio Oriente utilizan sistemas bancarios para movilizar fondos. Los hawalas son usados en pa\u00edses donde la disponibilidad para utilizar bancos no es tan amplia, o donde no es posible hacer transferencias cablegr\u00e1ficas sobre una base r\u00e1pida y confiable. Los hawalas son muy usados entre expatriados con bajos salarios; los trabajadores necesitan dinero para mantener a sus familias, y sus familias o no tienen cuentas bancarias o viven en \u00e1reas remotas donde no existen bancos.<\/P> Hasta que no tengamos un sistema financiero y bancario eficiente y confiable en algunas zonas de Medio Oriente, los hawalas, que basan su existencia en las fuerzas del mercado libre y no est\u00e1n sujetas a manipulaci\u00f3n, seguir\u00e1n siendo utilizados. No deber\u00edamos subestimar la importancia de tales servicios. El Medio Oriente est\u00e1 considerando a los hawalas seriamente. La Segunda Conferencia Internacional sobre Hawala, realizada por el Banco Central de los Emiratos \u00c1rabes Unidos, demuestra claramente el compromiso de la regi\u00f3n en edificar una comprensi\u00f3n com\u00fan sobre los hawalas y otros sistemas informales de transferencia de fondos. <\/P> \u00bfHay algunos pa\u00edses interesados en regular los hawalas?<\/P> Creo que el sistema informal de transferencia de fondos puede ser regulado, pero ello no es f\u00e1cil. Primero, debe lograrse una comprensi\u00f3n com\u00fan de todos para poder someterlos a control. Segundo, estos sistemas informales no deber\u00edan ser acusados de financiar al terrorismo por el simple hecho de no estar sometidos a supervisi\u00f3n. Es verdad que los terroristas pueden beneficiarse con ellos, pero debemos recordar que los sistemas regulados de pagos tambi\u00e9n son utilizados por terroristas. Finalmente, deber\u00edamos preguntarnos por qu\u00e9 los clientes utilizan los sistemas informales y tratar de analizar las necesidades que \u00e9stos pueden satisfacerles, y ofrecer soluciones para superar los obst\u00e1culos que encuentran los clientes en los sistemas formales. <\/P> \u00bfQu\u00e9 piensa sobre la educaci\u00f3n sobre m\u00e9todos antilavado b\u00e1sicos? <\/P> La capacitaci\u00f3n es un tema muy importante en el Medio Oriente. El Banco Central de Kuwait, las autoridades gubernamentales y representantes del sector privado han desarrollado amplios programas antilavado y contra la financiaci\u00f3n del terrorismo. Las regulaciones del Banco Central relativas al antilavado\/contrafinanciaci\u00f3n del terrorismo establecen claramente las responsabilidades de los funcionarios de cumplimiento de los bancos. Entre sus obligaciones se encuentran la de capacitar al personal sobre los requisitos legales y de supervisi\u00f3n, las pol\u00edticas internas de los bancos y las tipolog\u00edas de lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Talal Alsayegh es jefe antilavado de dinero del Banco Central de Kuwait. Realiz\u00f3 una exposici\u00f3n en Viena, Austria, en oportunidad […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5959","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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