La Autoridad de Servicios Financieros de Jap\u00f3n (FSA por sus siglas en ingl\u00e9s) orden\u00f3 que Banco do Brasil cerrara sus operaciones de cambio de divisas y remesas en Jap\u00f3n para el 24 de diciembre de 2004.<\/P>
En una medida administrativa emitida el 16 de diciembre, la FSA dijo que una inspecci\u00f3n de la sucursal en Tokio de Banco do Brasil, y cinco de sus oficinas comerciales, mostraron \u201cproblemas fundamentales\u201d en \u201clos sistemas de cumplimiento\u201d.<\/P>
\n
Banco de Brasil, un banco gubernamental, cuenta con 13.000 sucursales en Brasil y 30 oficinas en otros 25 pa\u00edses.<\/P>
\n
La FSA dijo que Banco do Brasil no cumpli\u00f3 con provisiones de las leyes bancarias japonesas para la identificaci\u00f3n del cliente, para el guardado de documentos y para la presentaci\u00f3n de informes de transacciones sospechosas, y encontr\u00f3 que la gerencia y personal clave del banco no conoc\u00edan lo suficiente estas leyes.<\/P>
\n
La medida toma lugar tras la decisi\u00f3n de la FSA, en septiembre, de cerrar la divisi\u00f3n de banca privada de Citibank en Jap\u00f3n por su falta de controles antilavado y de adecuados procedimientos de identificaci\u00f3n del cliente, entre otros problemas.<\/P>
\n
En una declaraci\u00f3n para los inversionistas, Marcelo Jorge Lydia, gerente de relaciones con los inversionistas de Banco do Brasil, dijo que la decisi\u00f3n de la FSA fue impulsada por problemas en la relaci\u00f3n del banco con los negocios de servicios monetarios, tales como compa\u00f1\u00edas de remesas, en Jap\u00f3n. El banco cort\u00f3 esas relaciones en noviembre de 2003, dijo Lydia, y ya ha tomado las medidas necesarias para reforzar sus controles internos y el cumplimiento.<\/P>
\n
La FSA encontr\u00f3 que Banco do Brasil:<\/P>
\n
Hac\u00eda negocios con comercios remesadores de dinero que no contaban con la adecuada licencia: El banco realiz\u00f3 grandes transacciones para operadores de servicios de remesas \u201cen forma continua durante varios a\u00f1os\u201d. Estos operadores cambiaban yenes a otras monedas, llevaban a cabo transacciones de remesas para personas extranjeras que viv\u00edan en Jap\u00f3n y armaban remesas a trav\u00e9s de leg\u00edtimos bancos a centros offshore.<\/P>
\n
Ignor\u00f3 se\u00f1ales de alerta: La FSA not\u00f3 que el banco sab\u00eda de la naturaleza de los negocios de los operadores de remesas, pero no llev\u00f3 a cabo una adecuada identificaci\u00f3n del cliente ni inform\u00f3 de transacciones sospechosas. Incluso despu\u00e9s de que se hicieron preguntas sobre la legalidad de las operaciones de los negocios, el banco continu\u00f3 haciendo negocios con ellos.<\/P>
\n
No inform\u00f3 la mala conducta de los empleados: Varios empleados del banco malversaron dep\u00f3sitos y retiros en efectivo utilizando firmas falsificadas. El banco, sin embargo, no inform\u00f3 sobre esto a la FSA como lo obligan las leyes bancarias japonesas.<\/P>
\n
No cont\u00f3 con una adecuada supervisi\u00f3n interna: El banco cont\u00f3 con un incompleto sistema para supervisar y controlar las operaciones. Tambi\u00e9n le faltaron los mecanismos adecuados para realizar una auto-evaluaci\u00f3n y para auditar el cumplimiento de las leyes y regulaciones.<\/P>
\n
Seg\u00fan la medida, el banco debe:<\/P>
\n
–Examinar sus procesos de identificaci\u00f3n del cliente y de guardado de documentos para rectificar la violaci\u00f3n de los art\u00edculos 3 y 4 de la Ley de Identificaci\u00f3n del Cliente de Jap\u00f3n.
–Examinar sus procedimientos para asegurar que se reporten las transacciones sospechosas como lo obliga el art\u00edculo 54 de la Ley Contra el Crimen Organizado.
–Crear sistemas de control interno para supervisar y controlar adecuadamente las operaciones de las m\u00faltiples oficinas del banco en Jap\u00f3n, y aclarar las responsabilidades.
–Promover la conciencia sobre la necesidad de cumplir con las leyes y regulaciones, y asegurar que los oficiales y empleados entiendan el cumplimiento de las leyes y regulaciones.
–Revisar su sistema de auditor\u00eda para asegurar s\u00f3lidas operaciones comerciales y controles.<\/P>
\n
El banco debe presentar un resumen con sus progresos cada tres meses comenzando a finales de marzo de 2005. Seg\u00fan la medida, la FSA puede cancelar la orden de suspensi\u00f3n despu\u00e9s del 26 de diciembre de 2005 si el banco solicita que se reanuden sus operaciones de cambio y de remesas.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
La Autoridad de Servicios Financieros de Jap\u00f3n (FSA por sus siglas en ingl\u00e9s) orden\u00f3 que Banco do Brasil cerrara sus […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5973","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n