{"id":5975,"date":"2015-04-20T17:52:27","date_gmt":"2015-04-20T17:52:27","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=consejos-practicos-para-una-correcta-identificacion-de-los-clientes-extranjeros"},"modified":"2015-04-20T17:52:27","modified_gmt":"2015-04-20T17:52:27","slug":"consejos-practicos-para-una-correcta-identificacion-de-los-clientes-extranjeros","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=consejos-practicos-para-una-correcta-identificacion-de-los-clientes-extranjeros","title":{"rendered":"Consejos pr\u00e1cticos para una correcta identificaci\u00f3n de los clientes extranjeros"},"content":{"rendered":"

     Un aspecto fundamental para el adecuado cumplimiento antilavado es la identificaci\u00f3n de los clientes, pero muchas veces este proceso puede ser complicado dependiendo del tipo de individuo o entidad, especialmente si es de otra jurisdicci\u00f3n. <\/span><\/p>\n

     El Grupo de Acci\u00f3n Financiera establece en sus 40 Recomendaciones las empresas reguladas deben aplicar las siguientes medidas como parte del proceso de Debida Diligencia del Cliente (DDC):<\/span><\/p>\n

(a) Identificar al cliente y verificar la identidad del cliente utilizando documentos, datos o informaci\u00f3n confiable, de fuentes independientes.<\/span><\/p>\n

(b) Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la instituci\u00f3n financiera est\u00e9 convencida de que conoce qui\u00e9n es el beneficiario final. Para las personas jur\u00eddicas y otras estructuras jur\u00eddicas, esto debe incluir que las instituciones financieras entiendan la estructura de titularidad y de control del cliente.<\/span><\/p>\n

     Considerando que muchas empresas operan en jurisdicciones con bases de datos deficientes o con limitado acceso, para los departamentos de cumplimiento es muchas veces un desaf\u00edo verificar la identidad de los clientes procedentes de esas jurisdicciones. <\/span><\/p>\n

     A continuaci\u00f3n presentamos algunas recomendaciones pr\u00e1cticas que pueden implementarse para fortalecer el proceso de identificaci\u00f3n. <\/span><\/p>\n

1) Obtener una copia directamente de los documentos originales vigentes. No aceptar copias presentadas por los clientes. Los m\u00e1s comunes son los pasaportes, la c\u00e9dula de identidad y las licencias de conducir (preferiblemente cuando son emitidas con fotos). Algunas instituciones pueden aceptar identificaciones militares y carnet electorales, pero solo como documentos complementarios.<\/span><\/p>\n

2) Investigar en internet las caracter\u00edsticas del documento presentado. Para ello se deben confiar s\u00f3lo en fuentes fiables, como las oficinas de extranjer\u00eda e identificaci\u00f3n del pa\u00eds emisor del documento, as\u00ed como universidades, medios de comunicaci\u00f3n reconocidos, colegios de abogados, etc.<\/span><\/p>\n

4) Es recomendable solicitar una copia certificada o una constancia notariada del documento del cliente. En este caso, el documento no debe tener m\u00e1s de 3 meses y debe contener los datos de contacto, nombre y firma de la persona autorizada para su emisi\u00f3n. En caso de una debida diligencia ampliada, esta persona pudiera ser contactada para verificar la validez del documento. Algunas jurisdicciones \u2013como Islas Caim\u00e1n- exigen que el certificador sea una persona o entidad v\u00e1lida para tal fin, como un abogado, un contador, un notario p\u00fablico, entre otros, pero deben ser individuos o entidades que tengan est\u00e1ndares antilavado <\/span><\/p>\n

     Es importante tener claro que dependiendo del pa\u00eds de procedencia del cliente se pueden establecer procesos de verificaci\u00f3n distintos, ya que algunos pa\u00edses ofrecen recursos que otros no tienen, como puedan ser bases de datos electr\u00f3nicas o porque puede haber procesos en los cuales las autoridades o alguna instancia emiten constancias que certifican la identidad de la persona. Por ejemplo, en algunas naciones los organismos policiales pueden emitir un documento con los antecedentes penales (background check) o una notar\u00eda p\u00fablica puede emitir una copia certificada del documento de identidad de la persona.<\/span><\/p>\n

     A manera de complemento, presentamos un modelo usado en muchas jurisdicciones con el texto que debe decir la copia certificada del documento de identificaci\u00f3n del cliente, emitido por el individuo \/ entidad autorizada en su pa\u00eds de origen:<\/span>
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Documento para la verificaci\u00f3n de identidad<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<\/td>\n

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Documento para la verificaci\u00f3n de direcci\u00f3n<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

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 <\/span><\/span><\/p>\n

Yo certifico que esta es una copia completa y exacta del documento original que ha sido presentado ante m\u00ed por ________________ _______________, de nacionalidad ____________, nacido el  <\/span>___ \/ ___ \/ ___, quien tiene una verdadera semejanza con la fotograf\u00eda del documento.<\/span><\/span><\/p>\n

 <\/span><\/span><\/p>\n

Firma: \u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026..<\/span><\/span><\/p>\n

Nombre: _______________________________<\/span><\/span><\/p>\n

Fecha: _________________________________<\/span><\/span><\/p>\n

Cargo \/ Capacidad: _______________________<\/span><\/span><\/p>\n

Email: _________________________________<\/span><\/span><\/p>\n

Tel\u00e9fono: _______________________________<\/span><\/span><\/p>\n

Direcci\u00f3n: ______________________________<\/span><\/span><\/p>\n

______________________________________<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

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Yo certifico que esta es una copia completa y exacta del documento original que ha sido presentado ante m\u00ed por ________________ _______________, de nacionalidad ____________, nacido el  <\/span>___ \/ ___ \/ ___. <\/span><\/span><\/p>\n

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Firma: \u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026\u2026..<\/span><\/span><\/p>\n

Nombre: _______________________________<\/span><\/span><\/p>\n

Fecha: _________________________________<\/span><\/span><\/p>\n

Cargo \/ Capacidad: _______________________<\/span><\/span><\/p>\n

Email: _________________________________<\/span><\/span><\/p>\n

Tel\u00e9fono: _______________________________<\/span><\/span><\/p>\n

Direcci\u00f3n: ______________________________<\/span><\/span><\/p>\n

______________________________________<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

 <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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