Brian Monroe<\/A><\/P>Las solicitudes de informaci\u00f3n hechas por las autoridades de control legal sobre cuentas y transacciones ante las instituciones financieras para ayudar en las investigaciones de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo han resultado en docenas de condenas en los \u00faltimos cinco a\u00f1os, seg\u00fan un informe del Departamento del Tesoro de los EE.UU. publicado el martes. <\/P>
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Alrededor de 17 agencias federales de control legal emitieron 826 pedidos a las instituciones financieras, obteniendo alrededor de 49.000 coincidencias positivas y 41 condenas, una tasa de alrededor del 5 %, de acuerdo con el informe de tres p\u00e1ginas publicado por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros, responsable del an\u00e1lisis, aprobaci\u00f3n y emisi\u00f3n de solicitudes a las instituciones financieras. Las solicitudes tambi\u00e9n ayudaron a cerrar 25 casos, dijo FinCEN. <\/P>
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Estos pedidos de informaci\u00f3n realizados de acuerdo con la 314(a), denominados as\u00ed por el art\u00edculo de la Ley Patriot que los autoriza, han sido exitosos tanto en las investigaciones de lavado de dinero como del financiamiento del terrorismo, inform\u00f3 FinCEN. Casi en la mitad de los casos, cuando FinCEN emite una solicitud a una agencia federal, la informaci\u00f3n lleva a un arresto o a una acusaci\u00f3n, precis\u00f3 el informe. <\/P>
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\u00c9se es un buen \u00edndice de \u00e9xito, dijo Ed Bjelke, consultor ALD en Valley Stream, Nueva York, y ex examinador de la Reserva Federal. Ese control legal que pudo lograr tantas condenas con una cantidad relativamente peque\u00f1a de solicitudes equivalente a casi 10 al mes por banco durante m\u00e1s de cinco a\u00f1os es muy bueno, se\u00f1al\u00f3 Bjelke.<\/P>
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El proceso de pedir informaci\u00f3n<\/STRONG><\/P>
\nBajo el programa 314(a), las agencias federales de control legal env\u00edan a FinCEN un pedido de informaci\u00f3n. FinCEN luego utiliza un sitio seguro de Internet, o faxes o mensajes de correo electr\u00f3nico para enviar esos pedidos a m\u00e1s de 27.000 instituciones financieras simult\u00e1neamente cada dos semanas. <\/P>
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Las instituciones deben investigar en sus registros en busca de coincidencias de nombres de titulares de cuentas y otras informaciones y responder a FinCEN dentro de las dos semanas si han brindado servicios bancarios al individuo durante el a\u00f1o anterior o realizado transacciones para la persona en cuesti\u00f3n durante los seis meses previos. <\/P>
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Cuando se comenz\u00f3 a aplicar el programa en noviembre de 2002, los bancos dijeron que los pedidos de informaci\u00f3n les representaba una carga de investigaci\u00f3n muy grande. Como resultado de ello, FinCEN dej\u00f3 de enviar los pedido dos semanas despu\u00e9s, y volvi\u00f3 a enviarlos en febrero de 2003. <\/P>
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Los pedidos de informaci\u00f3n no agregan demasiada carga de investigaci\u00f3n a la mayor\u00eda de las instituciones medianas y grandes, porque sus sistemas de transacciones deber\u00edan ser autom\u00e1ticos, precis\u00f3 Bjelke. En ese punto, es demasiado riesgoso no tener sistemas autom\u00e1ticos de monitoreo. <\/P>
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Sin embargo, cuando se considera que los bancos grandes y peque\u00f1os est\u00e1n haciendo malabarismos con las listas de sanciones locales y extranjeras, si se agrega un inesperado pedido 314(a), podr\u00eda agregar mucha carga, se\u00f1al\u00f3 Ryan Rasske, presidente de Associated Risk, consultora de cumplimiento bancario en Green Bay, Wisconsin. <\/P>
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La tecnolog\u00eda nos ha permitido realizar estas b\u00fasquedas m\u00e1s r\u00e1pida y eficientemente, pero las instituciones m\u00e1s peque\u00f1as pueden no tener ese lujo, agreg\u00f3. <\/P>
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A juicio de Connie Fenchel, consultora ALD y ex subdirectora de FinCEN, las estad\u00edsticas publicadas por FinCEN, sin embargo, deber\u00edan ser analizadas con alg\u00fan escepticismo.<\/P>
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Ella se\u00f1al\u00f3 que todav\u00eda existen muchas imprecisiones asociadas con el informe, incluido un detalle del criterio con el cual FinCEN analiza y aprueba los pedidos 314(a). Adem\u00e1s, se\u00f1al\u00f3 que las condenas pueden producirse muchos a\u00f1os despu\u00e9s del pedido inicial, desviando la informaci\u00f3n. <\/P>
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La gran pregunta seg\u00fan Fenchel es: \u00bfPodr\u00edan los investigadores haber obtenido la misma informaci\u00f3n a trav\u00e9s de un proceso de orden judicial? \u00bfEl programa 314(a) vale la pena o no? Nadie puede decirlo. Pero las autoridades de control legal lo est\u00e1n utilizando y es una buena herramienta para tener. La clave es la supervisi\u00f3n adecuada, para asegurar que no sea mal utilizado y se convierta en un apoyo para el trabajo de polic\u00edas vagos, indic\u00f3 Fenchel.<\/P>
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Los pedidos de la Secci\u00f3n 314(a) fueron un cambio importante en la forma en que los investigadores hab\u00edan perseguido a las instituciones pidi\u00e9ndoles informaci\u00f3n. Si una agencia federal quiere informaci\u00f3n de una instituci\u00f3n, y no est\u00e1 haciendo el seguimiento de un reporte de operaci\u00f3n sospechosa, generalmente debe obtener una orden judicial para tener acceso a los sospechosos y las cuentas. <\/P>
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FinCEN destaca importancia del intercambio de informaci\u00f3n financiera en condenas por lavado | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"FinCEN destaca importancia del intercambio de informaci\u00f3n financiera en condenas por lavado | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado 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