Martin Woods es oficial de reporte de lavado de dinero en el Wachovia Bank, en el Reino Unido. Sus \u00e1reas de pr\u00e1ctica incluyen los procedimientos \u201cconozca su cliente\u201d y los enfoques basados en el riesgo relacionados con la prevenci\u00f3n del lavado de dinero. Previamente, fue oficial de polic\u00eda dedicado a la investigaci\u00f3n de casos internacionales de lavado de dinero con el Escuadr\u00f3n Nacional contra el Crimen y la Polic\u00eda Metropolitana. <\/P>
Las t\u00e9cnicas que aprendi\u00f3 como detective, \u00bfle ayudaron en su trabajo como oficial de cumplimiento?<\/STRONG><\/P> Realmente s\u00ed me ayudaron. En las disciplinas antilavado y de conozca a su cliente, a menudo se necesita una l\u00ednea de pensamiento lateral. Si el objetivo es determinar que un cliente corporativo es parte de un grupo regulado (digamos, organizaciones financieras grandes como el Citibank y el Wachovia), y a\u00fan as\u00ed usted est\u00e1 teniendo dificultades en probarlo, entonces el detective natural va a buscar una ruta alternativa. Metaf\u00f3ricamente hablando, cuando la puerta del frente est\u00e1 cerrada, usted necesita encontrar una ventana abierta o una entrada a trav\u00e9s de la puerta trasera. Usted debe encontrar una forma de entrar. <\/P> M\u00e1s a\u00fan, ayuda a recordar los objetivos primarios de las leyes y regulaciones ALD: impedir el lavado de dinero y ayudar a las autoridades competentes si ellas realizan una investigaci\u00f3n. Encuentro que, demasiado a menudo, no volvemos a los puntos b\u00e1sicos y nos perdemos en niveles de complejidad que no es necesario aplicar. <\/P> \u00bfCu\u00e1l es su mayor logro?<\/STRONG><\/P> Mi fant\u00e1stica familia.<\/P> \u00bfY profesionalmente?<\/STRONG><\/P> Mi trabajo anterior con el Fiscal de Distrito de Nueva York Robert Morgenthau. Disfrut\u00e9 los casos en los que trabaj\u00e9. <\/P> \u00bfCu\u00e1l es el caso m\u00e1s interesante que ha investigado?<\/STRONG><\/P> Es el caso que ahora aparece en el libro titulado El Hundimiento, escrito por Jeffrey Robinson. El caso involucr\u00f3 a abogados y contadores del Reino Unido y los EE.UU. y operadores que trabajaban en el Reino Unido, el Caribe, Espa\u00f1a y Holanda. Ellos apuntaban a v\u00edctimas con grandes patrimonios de todo el mundo, excepto en sus propios pa\u00edses, para evitar las leyes del Reino Unidos y los EE.UU. <\/P> El proceso del lavado involucr\u00f3 a una gran cantidad de bancos y al mercado del NASDAQ. Los delincuentes utilizaban jurisdicciones offshore m\u00faltiples, y dos de ellos, incluso una l\u00ednea secundaria de actividades para vender pasaportes diplom\u00e1ticos liberianos. <\/P> Mis colegas y yo viajamos por todo el mundo buscando evidencias.<\/P> \u00bfQu\u00e9 consejo puede darles a los oficiales de cumplimiento para cumplir con las expectativas de cumplimiento legal?<\/STRONG><\/P> Ser abiertos y honestos. No traten de enga\u00f1arlos de ninguna manera. <\/P> \u00bfCu\u00e1l considera que es el mayor error que cometen los oficiales de cumplimiento?<\/STRONG><\/P> Se colocan demasiado alineados al negocio y pierden algo de independencia. <\/P> \u00bfCu\u00e1les considera que son los mejores m\u00e9todos para reducir el riesgo de las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP)?<\/STRONG><\/P> Antes de responder, vayamos a las ra\u00edces por un momento. En el caso de que una transacci\u00f3n sospechosa sea relacionada con una cuenta PEP y se presente un informe de actividad sospechosa con las autoridades competentes, usted debe pensar: \u00bfQu\u00e9 hacen con \u00e9l? \u00bfQu\u00e9 pueden hacer con \u00e9l?<\/P> \u00bfC\u00f3mo le informa al gobierno de otro pa\u00eds que ha presentado un IAS sobre su presidente?<\/STRONG><\/P> Estos son temas reales y nuestras acciones deben tener un objetivo final claro: identificar o impedir el lavado de dinero. <\/P> Pero hay una pregunta desafiante: \u00bfDeber\u00eda cerrar la cuenta? Esto es preocupante porque algunos oficiales de cumplimiento legal prefieren que la cuenta se mantenga abierta para que ellos puedan monitorear su actividad. <\/P> Volviendo a la pregunta sobre disminuir el riesgo PEP. El mejor m\u00e9todo es mejorar la calidad de la informaci\u00f3n con relaci\u00f3n a la PEP. La clave es la informaci\u00f3n. <\/P>
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