Las personas que han participado en la preparaci\u00f3n del nuevo manual para los examinadores de las agencias fiscalizadoras de bancos de EE.UU. han advertido a las instituciones financieras que no entreguen \u00e9ste dentro de sus instituciones para una simple lectura educativa.<\/P>
\u201cLo m\u00e1s importante es que no solamente se reparta el manual\u201d, dijo Krista Shonk, especialista de regulaciones para Community Bankers, una asociaci\u00f3n de peque\u00f1os bancos. Shonk es miembro del Grupo de Asesores de la Ley de Secreto Bancario, que est\u00e1 compuesto por oficiales y funcionarios de los sectores privados y p\u00fablicos que asesoran a la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros en cuestiones relacionadas con el lavado de dinero y la Ley de Secreto Bancario.<\/P>
\n
Dentro de las p\u00e1ginas del voluminoso manual se encuentra un sinn\u00famero de \u201cmejores pr\u00e1cticas\u201d que sirven para el entrenamiento no s\u00f3lo para bancos sino tambi\u00e9n para otras instituciones financieras que enfrentan similares responsabilidades ante las leyes y regulaciones; como por ejemplo el cumplimiento con las regulaciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU. (OFAC por sus siglas en ingl\u00e9s).<\/P>
\n
\u201cLa clave es ir por todo el manual y hacer una lista con todas las mejores pr\u00e1cticas\u201d, dijo Shonk. \u201cExisten muchas all\u00ed\u201d.<\/P>
\n
Por ejemplo, al buscar las \u201cmejores pr\u00e1cticas\u201d del manual para la prueba independiente de un programa antilavado, uno de los cuatro principios para un s\u00f3lido programa antilavado deriva en los siguientes consejos.<\/P>
\n
Seg\u00fan el manual, \u201cuna prueba independiente\u201d deber\u00eda:<\/P>
\n
–Encararse o ser considerada desde los puntos de vista cualitativo y cuantitativo (p\u00e1gina 9 del manual)
–Realizarse una vez por a\u00f1o (p\u00e1gina 27)
–Incluir pruebas de las transacciones para verificar el correcto funcionamiento de los sistemas de reportaje y de guardado de documentos (p\u00e1gina 27).
–Incluir pruebas del programa de cumplimiento de OFAC (p\u00e1gina 91).
–Evaluar la integridad y precisi\u00f3n de los sistemas de administraci\u00f3n de informaci\u00f3n (p\u00e1gina 188).
–Incluir procedimientos de seguimiento para resolver los problemas que fueron identificados (p\u00e1gina 209).<\/P>
\n
El manual cubre pr\u00e1cticamente todos los aspectos de las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario\u2014y los requerimientos de OFAC por primera vez. Un ejecutivo bancario encargado del entrenamiento en temas de cumplimiento encontrar\u00e1 que el manual es una excelente herramienta de entrenamiento y por lo tanto deber\u00eda examinar todas las p\u00e1ginas.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Las personas que han participado en la preparaci\u00f3n del nuevo manual para los examinadores de las agencias fiscalizadoras de bancos […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6031","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n